После обмены биткоинов «Алфа-Банк» заблокировал мою карту — я 6 дней не мог выяснить, как решить эту проблему
Доброго времени суток! До вчерашнего дня никогда не понимал хейт в сторону Альфа банка — меня устраивали тарифы, удобное приложение, кэшбек.Но все меняется и события последних 2-х дней,увы, убедили меня что Альфа Банку совершенно наплевать на лояльных клиентов!
Сижу вечером и вижу краем глаза уведомление на телефоне от Apple Pay — "карта ************6142 не может быть использована в Apple Pay". Сразу понял что карта умерла. Пытаюсь зайти в приложение — приложение заблокировано. Начинаю тут же звонить в банк
Дозвонился до банка — девушка оператор пробормотала что не может мне разблокировать карту — мол надо подойти в отделение. Я подумал окей,надо так надо! На следующий день прихожу в отделение — на что получаю ответ карту мы разблокировать не можем — нужно послать запрос в службу безопасности. Дозвонится мол до них мы не можем,будем писать email. Я немного в шоке от "не можем дозвонится" — говорю как придет ответ позвоните мне,и уехал по делам. Спустя час мне звонят из отделения и говорят ваша карта заблокированна на основании 115ФЗ мол фин мониторинг подозревает что вы обналичиваете деньги — у вас 5 подозрительных операций от 24 февраля! На мой вопрос какие документы надо предоставить — тишина,звоните на горячую линию.
24 февраля я менял в обменнике биткоины,сумма небольшая- 11500 рублей. Обменник я нашел первый попавшийся на bestchange.org - называется betatransfer.net , подкупил выгодный курс . Карту для вывода указал как раз таки Альфа Банка
Обменник почему то выполнил обмен несколькими платежами
Вот на основании этого обмена крипты - меня залочил Альфа Банк)
Окей весь день 27 февраля пытаюсь выяснить какие от меня нужны документы - звонил 7 раз,и каждый раз девушка оператор не может связаться с службой фин мониторинга(!).
Спустя неделю(!) с меня наконец то попросили нотариально заверенные копии выписок с карт отправителей. Естественно, обменник мне ничего не предоставил.
Для меня обидно и печально в этой ситуации несколько вещей:
- На обнальную моя карта совершенно не похожа - наличку за 2 года я снимал раза 4-5 и то мизерные суммы. Все операции только безналичная оплата(в этои месяце например два раза покупал авиабилеты,абонемент в фитнесс клуб и обычные житейские траты-бензин,аптека,продукты)
-Полное безразличие банка к клиенту-вы просто вдумайтесь — ни см, ни звонк, ни email не прислал банк чтобы сообщить мне о блокировке! Невозможность связаться с людьми которые принимают решения о блокировке чтобы что то обьяснить или узнать. я 6 дней(!!!) не могу узнать что за документы хочет от меня банк и что мне нужно сделать чтобы решить эту проблему. За 2 года траты по карте составили 2.5-3 миллиона рублей — на мой взгляд немало,но видимо банку наплевать на лояльного клиента!
Комментарий недоступен
Дружище, а когда это у нас операции с крипто валютой запретили?) правильно, никогда. Это самодеяиельность фин мониторинга.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Не просто в их компетенции, а это вменено в обязанность банку. Вы совсем не в курсе регулирования.
Но вы-то, конечно, в курсе, что уплата налогов у физ.лиц и бизнеса сильно разнится по срокам, потому блокировка тут совсем не по этой причине.
Его за крипту заблочили, это очевидно.
Если эта карта друга, то он сможет предоставить с неё нотариальную выписку, что и попросил банк.
А тут получен перевод от левого человека. Возможно, ворованных денег.
А если друг предоставит выписку с ворованной карты? То это уже не ворованная карта будет? 😂
Тогда у вас спросят, где полиция может найти вашего друга. А так вам перевёл какой-то анонимный сайт в интернете. Значит крайний вы. Не надо принимать деньги непонятно от кого.
Сайт ничего не переводит. Если платеж был card2card, то пусть ищут источник грязных денег, т.е. владельца карты, с которой был перевод. В РФ вроде банки не открывают карты без паспорта и закон не требует у одного физ. лица просить паспорт другого физ. лица при переводе card2card. Да и я бы послал в лес, если бы меня какой-нибудь продавец на Авито попросил прислать ему копию моего паспорта.
А как ему можно сейчас предъявлять неуплату налогов, если за приход данной суммы он обязан отчитаться перед налоговой только 30 апреля 2022 года? Может он и собирается 13% ещё заплатить.
А что такое 'разница в доходах'?
Ещё раз пишу, почитай закон "ЦФА", обмен, продажа, покупка не запрещена между физическими людьми. Крипта это имущество, такое же как и квартира, машина. Или ты машину только юрлицам продаёшь?
Наверное удивлю, но за продажу квартиры, машины, от физ. лица к физ. лицу иногда, в некоторых случаях, надо платить налоги. Интересно, есть в ФНС хоть одна декларация физ. лица , в которой указана продажа крипты?
Есть, все кто до 2021 лета занимался криптой, уже нужно оплатить налог до лета, а чиновники наоборот должны до лета избавится от криптовалюты