Всем добрый день!
Это моя личная история, как я потерял 15 млн. руб. собственных средств обсуживаясь у Брокера - Альфа- Банка @альфабанк, под названием - Альфа инвестиции...
Пост про работу риск-менеджеров Альфа - Банка (Брокера - Альфа-инвестиции) и как в один момент можно потерять все накопления обсуживаясь у указанного Брокера.
Наверное, вы видели на сайте Альфа- Банка о информацию о том, что при инвестировании в фондовый рынок вы получите доходность свыше банковского вклада?
Инструменты для достижения целей...
Но все ли знают про свои риски? Все ли знают свои права и обязанности? Знаете ли Вы про права и интересы Альфа- Банка?
С чего все началось:
Обсуживаюсь в Альфа-банке более 9-и лет и с 2018 года у меня там же открыт брокерский счёт - Альфа-инвестиции, всегда считал Альфа-банк самым прогрессивным и действующим в интересах клиентов до 14.12.2021.
Примечания:
- В моем портфеле были акции «голубых фишек» и компаний, которые входят в рейтинги крупных рейтинговых агентств.
- Брокер обязан действовать только по поручению клиента, отступление от этого правила только в определенных случаях (поговорим подробно во второй части моей истории).
14.12.21г. в 7:00 рынок открывается и начинает идти вниз, в результате чего у меня возникает обязательство по погашению открытой позиции.
То есть мне необходимо было пополнить гарантированное обеспечение (ГО), проще говоря выйти из минуса по своей сделке, для того, чтобы она оставалась открытой.
Важно что, за три года у меня было всего 3 случая, когда необходимо было пополнить требования по погашению ГО, и все три я вовремя гасил, то есть пополнял требуемое Гарантийное обеспечение.
При этом от банка не приходило никаких уведомлений ни на почту ни на телефон.
Справочно: чтобы открыть позиции и (или) поддержания позиций, инвестору в том числе в силу правил регламента Брокера необходимо иметь достаточное количество денежных средств соразмерно гарантийному обеспечению по одному контракту умноженное на количество приобретенных контрактов (этот показатель называется «Гарантийное обеспечение).
В 7:33 (6:33) без моего согласия и без информирования мою позицию закрывают сотрудники Альфа- Банк в результате чего у меня образуется отрицательный финансовый результат, не смотря на то, что у меня должна быть возможность и срок довнести денежные средства для поддержания позиции и погашения срочного требования и в регламенте такая возможность и право присутствует. ‼
ПРИ ЭТОМ, СОГЛАСНО РЕГЛАМЕНТУ АЛЬФА-БАНКА У МЕНЯ ЕСТЬ ВРЕМЯ ДО 10-00 ПОПОЛНИТЬ ГАРАНТИРОВАННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ, А МОИ ПОЗИЦИИ ЗАКРЫЛИ В 7:33 ЧАС. ТАК И НЕ ДАВ МНЕ РЕАЛИЗОВАТЬ СВОЕ ПРАВО НА ПОПОЛНЕНИЕ СРЕДСТВ.
Интересные факты:
- Часть денег (а если точнее больше трети), которая требовалась на погашение для поддержания позиции находилась у меня на текущем счёте в том же Альфа-банке! Не в желтом или зеленом банке, а здесь же, на текущих счтеах!
Как это понимать?
Такое отношение к ВИП-клиентам нынче в Альфе? Вот так вы относитесь к клиентам, которые только в рамках комиссий за сделки и маржинальную торговлю заплатили банку более 10 млн.руб за 2 года???????
Мне не дали ни единого шанса для поддержания позиции, а просто принудительно ее закрыли, без моего согласия…
Интересно в чьих это было интересах? Точно не в моих, как клиента!
Суммарные потери от данных действий банка составили - более 15 млн. рублей.
Как же так получилось, что у самого «прогрессивного» банка не нашлось возможности отправить простое СМС/Пуш/е-мейл о критичной для клиента ситуации на счете?
А знаете, что произошло сразу после закрытия Альфа-банком моей позиции?
Правильно - цена пошла вверх, но даже если бы и вниз, это были бы мои риски и моя ответственность!
Красная стрелка - цена по которой мои акции, без уведомления были проданы... Зеленая стрелка - то, что было с активом после.
Например, вот так выглядит уведомление у другого известного Брокера (направляют одновременно на телефон, в личный кабинет и Электронную почту, в отличие от Альфа-банка):
«стоимость счета №000000000 опустилась ниже минимальных требований. Вам необходимо урегулировать состояние портфеля до 19:00 Мск, либо позиция будет сокращена принудительно».
АЛЬФА-БАНК МНЕ НЕ НАПРАВИЛ НИ ОДНО УВЕДОМЛЕНИЕ!
Мои попытки оспорить эту ситуацию Альфа-банк ответил: «Так как срочные требования не были урегулированы, было принято решение о сокращение Вашей позиции».
Не они не были урегулированы, а меня никто не оповестил и не дал времени их урегулировать!
Сейчас служба поддержки Альфы настоятельно меня игнорирует и не исполняет мои запросы по предоставлению данных, поддержка пишет, что не может консультировать в рамках регламента, никто ничего не знает мы имели право, вы должны были контролировать...
Я контролировал, как и говорится в регламенте - ежедневно!
PS: Я настроен решительно и готов идти до конца и буду освещать все этапы развития моего спора с Инвестиции и трейдинг с Альфа-Директ (alfadirect.ru).
Если вы также пострадали от действий Альфа-Банком, напишите мне, будем отстаивать свои интересы вместе.
Следующий пост будет про юридические аспекты данного дела и подачу претензии.
Готовим большой материал по Указаниям ЦБ, Законодательству о рынке ЦБ, судебной практике.
Ребята, запомните - это рынок. И произойти может все что угодно. Завтра Путин захочет провести парад победы в Киеве, вы такие красные свечи увидите, что маржинколов хватит на всех! Если ты торгуешь с плечами, подготовься соответствующе. А если не готов, то не бери плечи, и торгуй только на свои.
Всегда удивляюсь людям которые доверяют свои немаленькие деньги российским конторам.
Это примерно как заявить что вы пришли в казино Альфа-Бак и играли там с 15 млн рублей, играли, играли и вдруг ставите на чёрное а выпадает красное и так 999 раз подряд, что практически невозможно с точки зрения теории вероятности, но в приложении российского электронного казино Альфа Бак вполне возможно. Что называется следите за руками...
Как вы думаете зачем вообще все банки начали заманивать всех подряд в свои игры с инвестициями. Никаких гарантий что это вообще как то связано с реальным рынком ценных бумаг я лично не наблюдаю.
Что значит не наблюдаете? Тикеры не соответствуют рынку что ли?
это кстати хороший вопрос, есть ли такая свеча по данной бумаге у других брокеров?
автор, ты проверял?
если нет и в договоре Альфы написано, что предоставляемые ими котировки являются единственно верными, значит Альфа просто кухня
Еще один бредогенератор. Вы котировки на сайте биржи не пробовали посмотреть?
При покупке акций они вам физически не пренадлежат, если брокер схлопнется - потеряете все акции...
Это неправда. Акции (российские) хранятся в депозитарии, а не у брокера.
Абсолютный бред.
"Как вы думаете зачем вообще все банки начали заманивать всех подряд в свои игры с инвестициями"
Банально, но банкам пофиг на вас и ваши инвестиции, это не форекс кухни которые сами рисуют графики какие им надо. В случае работы с биржей банки являются посредниками, они тупо с каждой сделки имеют комиссию и чем больше пользователей и сделок, тем больше заработают, поэтому вкладываются в рекламу
Для умного словца все таки не стоит приводить примеры про «чёрное», «красное» и теорию вероятностей, не заблуждайтесь в «последовательности» вероятностей наблюдаемых событий
Для умного словца.
Предыдущий комментатор ни слова не сказал про последовательность.
Там лишь было про то, что выпадение 999 раз черного практически невозможно с точки зрения теории вероятности.
А именно при выборке 999 случаев - вероятности выпадения красного и черного будут 50/50.
До 400 случаев ещё возможны отклонения типа 49/51, но на 999 будет 50/50.
Вероятность выпадения красного и чёрного постоянная и не зависит от выборки.
Вероятность не зависит. Но узнать "правильная" ли рулетка можно сделав выборку, например, из 1000 случаев. Если будет не 50/50 (без зеро), то рулетку на дрова.
Про это же, первый коммент, а не про вероятности?
Не будет 50/50 при выборке 1000 часто. Это не значит, что рулетка не работает корректно.
Что значит часто? Здесь математики или балоболы?
Будет с вероятностью 99%. плюс минус 1,5% максимум ошибка выборки.
Балоболы, конечно же.
Предположим рулетка выдаёт красное либо чёрное, с вероятностью 0.5, зеро игнорируем. Рулетку признаем "дровами", если по результату n испытаний отклонение от пятидесяти процентов составит более 1.5% в одну сторону. Вопрос - сколько правильных рулеток нам нужно проверить, чтобы с вероятностью 50% (или 95%) признать хотя бы одну рулетку дровами?
Будем щедры, возьмём 10000 испытаний, а не предложенную вами тысячу, чтобы было нагляднее.
Итак, мы имеем биномиальное распределение с параметрами p=0.5 и n=10000.
Вероятность того, что хорошая рулетка будет признана плохой по результатам теста - примерно 0.26%. Кажется хорошо, да? Точность нашего испытания 99.74%!
Но теперь в действие вступает магия экспоненты. Вероятность того что из 2 хороших рулеток одна будет ошибочно пущена на дрова = 1 - (0.9974^2) = 0.52%. Для того чтобы вероятность ошибки составила 50% нам понадобится проверить 267 рулеток. Чтобы вероятность ошибки составила 95% - 1150 рулеток.
В мире гораздо больше рулеток, чем тысяча. Так что, возвращаясь к вашему изначальному тезису, я могу гарантировать что на свете есть "хорошие" рулетки, у которых за последние десять тысяч оборотов отклонение от 50% составило более 1.5%.
Этот частный пример иллюстрирует общий принцип - можно встретить любые отклонения, если наблюдать достаточно долго. С биржевыми событиями всё то же самое.
Ни слова не сказал, но это все и имеют ввиду, что если 4 раза красное может выпасть, то ну 100 раз – ну точно не может! Всё может и теорию вероятности тут винить глупо
Ну и правильно думают ) вероятность выпадения красного 4 раза кратно выше, чем вероятность выпадения красного 100 раз подряд)
А прочитав умную статью про теорию вероятностей не нужно ее тыкать везде подряд, особенно там где она не уместна )
Ну с такими выводами казино грабить надо, а не умные статьи про теорию вероятностей независимых событий читать, согласен
А какая то конкретика будет? Как ты хочешь опровергнуть утверждение что 0,5^4 больше чем 0,5^100?
Кто имеет?
Если монета 55 из 100 выпадает орлом, значит нарушена геометрия.
Именно это и имеется ввиду, если всегда красное, значит условия в банке несимметричные.
При 100 бросках нормой будет от 35 до 65.
При 1000 бросках от 453 до 547.
Вам приснилось или сели проверили?Будет расчет ошибки выборки? Загуглите калькулятор выборки и проверьте.
Причём здесь калькулятор выборки? Если брать стандартное отклонение, то для 100 это будет 5, для тысячи чуть больше 15. Я бы взял 3 сигмы для уверенности. Вот и расчёт.
Ой все...
Сигма, 5, 15. Вилкосонаманнауитни.
Учебник открой.
Человек, который не знает, что такое дисперсия, говорит мне открыть учебник.
Если ты хочешь проверить монетку, то ты должен понимать какое отклонение будет стандартным. Собственно отсюда и получится, что для 100 подбрасываний монеты стандартное отклонение
(100×0.5×(1-0.5))^0.5 , что и равно 5.
Опять же. Это не значит, что не могут выпасть 100 орлов подряд для нормальной монетки. Могут! Но вероятность 1/2^100
Ку-ку.
Ты хотя бы скрин из экселя можешь вставить с функцией "дисп"
Счетовод))
Какой ексель? Достаточно начальных знаний теории.
Здесь отлично написано простым языком:
https://statanaliz.info/statistica/teoriya-veroyatnostej/binomialnoe-raspredelenie/
В том числе для 100 подбрасываний
Ну наконец-то хоть в Гугл полез, а с информацией не умеешь работать))
Так вот, возвращаясь в истокам, вероятность выпадения орла у правильной монеты 35 раз из 100 - есть, но очень низкая. У неправильной же наоборот.
Ни один, исследователь не задаст вероятность на уровне 1%.
Практически это будет выглядеть, что при выпадении 35/100 - ты говоришь с вероятностью 99% это монета НЕправильная.
Ибо при уровне стат. Значимости 99% - правильная монета попадет в диапазон 44-56 выпадений орла.
Надеюсь доходчиво.
А какие Вы хотели бы видеть гарантии?
такой бред, что даже объяснять лень, но тезисно попробую: Альфа не владела этими акциями, брокеры зарабатывают на комиссиях на сделках, РЦБ сильно зарегулирован и кухни там невозможны как класс, максимум - в нерабочее время и между клиентами брокера (как было у Тройки когда-то и включилось недавно у ТКС).
А кому ещё доверять? Западу который за доль секунды все спишут?!