Никогда не думал, что буду писать что-то подобное, но никогда не говори никогда. Более 4-х лет я обслуживался в банке Тинькофф, имел карточный счет, счет юридического лица, брокерский счет, кучу страховок и мобильную связь.
Был премиум-клиентом, много тратил и имел очень значительную сумму на брокерском счете. Всегда был фанатом банка, всем говорил, что это лучшая компания в стране с невероятным клиентским сервисом.
В марте месяце у нас была запланирована поездка в Турцию, а в феврале случилось, то что случилось и понеслось. Вообщем, 5 марта мы улетели из России в Турцию, здесь живет моя родная сестра почти 25 лет и я тут частый гость. 6 марта отключили все платежные карты и мы остались с небольшим количеством наличных денег, как переводить деньги из России был большой вопрос, но думал, что все разрешиться и нормализуется. Но нет…переводы отменили, счетов за границей у меня не было. Через какое-то время сделали возможным переводы Swift, сначала 10000$, а потом и вовсе 150000$, к тому времени я уже обзавелся счетом и картой в турецком банке и отправлял из России переводы, небольшие суммы для текущих расходов. 6 июля переводы Swift отменили в Тинькофф. Далее пошли новости о том, что ЦБ думает о санкциях на НКЦ и полном запрете хождения валют недружественных стран. Становилось страшновато, были мысли о том как бы все денежные средства в иностранной валюте вообще не заморозили. И о чудо, 21.07 мне пишет мой персональный менеджер и говорит, что до конца месяца они могут отправить мне один Swift -перевод.
К тому времени я уже открыл брокерский счет в Interactive brokers и с целью диверсификации думал перевести часть инвестиционных средств туда. 29 июля я вывожу деньги с брокерского счета, сумма 175000$, передаю реквизиты для перевода и делаю заявку на Swift - перевод, со слов менеджера - заявка принята и передана на исполнение. Срок исполнения со слов менеджера 1 рабочий день. Деньги инвестиционные и для перевода, я например, закрыл позицию в BBBY на 10000 акций по 4,86$, чего делать очень не хотел, чтобы быстро перевести деньги и откупить обратно. Кто в теме инвестиций, тот поймет о чем я сейчас говорю. Легко проверить в истории сделок в Тинькофф инвестициях. Свое состояние после этого описывать не буду.
Далее деньги остаются на текущем счете, с них каждый день списывается комиссия за хранение и мной ведется переписка в чате следующего характера:
01.08 - Когда отправите мой Swift? - Работаем, стараемся!
02.08 - Когда отправите мой Swift? - Работаем, стараемся! Приоритет повышен!
03.08 - Когда отправите мой Swift? - Работаем, стараемся! Коллеги обещали ускориться!
После обеда 03.08 деньги списывают с моего текущего счета, но операция не авторизована, то есть перевод не отправлен.
Через 20 минут после это мне приходит запрос по 115 - ФЗ о предоставлении документов о происхождении денежных средств, данных личных кабинетов брокера и тд. То, что деньги перечислены с брокерского счета менеджеры Тинькофф вроде как не видят или забыли. Ну думаю ок, зарабатываю нормально, в прошлом году была продажа квартиры, машины, да и на фондовом рынке заработал неплохо. Общая сумма доходов за 2021 год значительно перекрывает данный перевод. Поскольку нахожусь за границей, прошу банк об отсрочке, чтобы подготовить договоры о продажах, которые находятся в РФ.
04.08 - поддержка Тинькофф-банка написала, что открыла для меня возможность еще одного перевода Swift) и это уже звучало как какой-то сюр)
Переписку продолжаю, лица меняются, скрипты нет.
05.08 - Когда отправите мой Swift? - Работаем, стараемся!
06.08 - Когда отправите мой Swift? - Работаем, стараемся! Ждем фактической отправки!
08.08 Swift - перевод до сих не отправлен заботливым банком, который сам инициировал этот перевод, с целью мне помочь!
Также 08.08 мне написали, что в отсрочке предоставления документов отказано. Видимо, план по статье "Отжим денег клиентов" горит и надо срочно закрывать открытую позицию.
Ну нет, так нет…стараюсь быстро собрать документы, ответ я уже подготовил, подробно все описал и рассказал, закон не нарушаю, налоги плачу.
08.08 отправляю пакет документов в чат с поддержкой, ответ на запрос, декларации, договоры о продаже имущества, брокерские налоговые отчеты и тд. Всего порядка 30-35 страниц и дублирую на электронную почту Тинькофф банка.
Через 12 минут после загрузки документов в чат и отправки письма на почту Тинькофф мне блокируют карты и тут же возвращается мой Swift - перевод на текущий счет в долларах. 12 минут, Карл! Вот это скорость рассмотрения! Сразу списывается комиссия за хранение денег на текущем счете. И все деньги заморожены, прав, по мнению Тинькофф банка у меня больше нет, теперь я не любимый клиент, а источник наживы, потому что в заложниках у банка мои деньги и можно бесконечно долго мне трепать нервы!
Ссылается же банк формально на п. 4.5. и 7.3.9 УКБО, но описанная мной ситуация не подходит под эти пункты, тем более, что банк не запрашивает никаких дополнительных документов, а вероятность того, что эта операция выполнена третьими лицами нулевая.
Далее обращение на пересмотр решения, готовность ответить на любые вопросы и дать комментарии, предложение отправить Swift - перевод, поскольку действия с моей стороны по переводу выполнены более 9 дней назад и валютный контроль перевод пропустил или отменить Swift - перевод и вернуть деньги назад на брокерский счет, либо хотя бы сконвертировать его по биржевому курсу и отправить в другой банк, но менеджеры Тинькофф-банка непреклонны, только конвертация по валютному курсу банка (2-3 процента от суммы) и убирайтесь отсюда.
Вот так вот, некогда мной очень любимый банк потерял мегалояльного клиента и превратился в банк, который занимается мошенническими схемами и под предлогом 115-фз блокирует перевод, который сам же предложил провести, замораживает счет и заставляет конвертировать мои деньги по невыгодному мне курсу… хорошо, что мы живем не в 90-е…хотя возможно это новые методы заработка от новых акционеров банка…
Данный вариант меня не устраивает в принципе, банк на контакт не идет, грубо нарушает Федеральный закон № 536 - ФЗ от 30 декабря 2020 года “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операции - даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность, игнорирует Методические рекомендации Банка России от 22 февраля 2019 года, а также Положение Банка России № 375-П от 2 марта 2012 года, отмалчивается и проблему решать не собирается, поэтому дальше жалоба в Центральный банк, досудебная претензия и исковое заявление в суд.
По итогу, все тут подробно напишу.
Всем добра и порядочных контрагентов!
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на крупные поступления от большого количества сторонних физических лиц. Полученные деньги переводились на счета других физических лиц, а также конвертировались в валюту и переводились на ваш счет в другом банке. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Обращать внимание на методические рекомендации и положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Мы всячески пытались помочь, поднимая приоритет вашей ситуации, и пытались ускорить перевод. Но переносили сроки его отправки из-за большой нагрузки на отдел переводов. Также не отправляем переводы в выходные дни. Извините, что заставили ждать.
И почему-то каждый автор подобной статьи скромно умалчивает об этом:
крупные поступления от большого количества сторонних физических лиц.переводились на счета других физических лиц, а также конвертировались в валюту и переводились на ваш счет в другом банке
Ещё хотелось бы уточнить, большое количество - это сколько?
Пидор банк
На 99% я сейчас прочитал ответ банка мне. Не слово конкретики. До сих пор не знаю какие операции банк считает сомнительные, поэтому я думаю, что алгоритмы банка так на клиентских деньгах тупо зарабатывают акционерам банка прибыль.
Вот лжецы же!
Комментарий недоступен
Сколько подобных историй было написано на vc про Тинькофф, но каждый клиент этого банка думает "меня не коснется, я премиум-клиент" и т.п.
Ребята, это может коснуться каждого, и, как показывает практика, "каждого" становиться все больше и больше.
Комментарий недоступен
По использованию карт для физиков, банк действительно очень удобен и среди знакомых, которых заблокировали, говорят, что есть неудобства с другими картами банков.
Что же касается ИП и ООО, то здесь есть среди кого выбирать. Если вас блокируют как ЮЛ по 115 ФЗ, то после добавления в черный список открыть расчетный счет для бизнеса в другом банке будет очень сложно. Поэтому пока не заблокировали, будет предусмотрительно открыть счета в других банках, как показывает практика, никто не застрахован.
Ребят, это не «может коснуться каждого»! Это коснётся каждого кто хоть сколько-нибудь нетипичные операции совершает
Да толку им говорить, они щас или промолчат или накинутся с защитой в адрес тинька, а послезавтра "привет, никогда не думал, что меня это коснется..."
Это единичные случаи, а клиентов - миллионы. В любом банке подобная хрень может произойти.
Ну нахуй, я медленно но верно перевожу деньги в сбер. По ним вроде вообще нет жалоб на фз115
Почему кактус не упомянул?
ушёл Хьюз, пришёл "эффективный человек" из кремля
У Тинька подобные залеты были задолго до прихода эффективных из кремля.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Полное дно, конечно.
Но остаются люди, все ещё доказывающие что банк не виноват, и что другие ещё хуже.
Ты знаешь всю информацию о ситуации?
Ну вообще банк тут действительно не виноват, если живешь в РФ и держишь в рублях то вряд ли тебе подобное грозит, а если свалил в недружественную страну то и претензии предъявляй к тем, кто ограничивает РФ свифт и кошмарит трансграничные переводы.
Так это маркетинг и прочее. Проплаченные боты и т.д. Им, в первую очередь, нужно разбавить негатив, чтобы все выглядело, будто все не так однозначно.
Здравствуйте. Мы никогда не ограничиваем обслуживание по 115 ФЗ без причины. Рассмотрим вашу ситуацию отдельно, а затем вернемся с комментарием. SWIFT-перевод могли долго не проводить из-за большой нагрузки на профильное подразделение, также проверим этот момент, а еще посмотрим как мы можем вам помочь.
Зачем ваши менеджеры пишут про отправку за 1 рабочий день? Подразделение увеличивайте, расширяйте штат. Про помощь с вашей стороны даже думать страшно....
А на каком основании вы swift отменили, который был отправлен ДО блокировки?
Повысить приоритет не забудьте.
А как вы объясните то, что после загрузки документов в чат и отправки письма на почту практически сразу (то есть время, за которое физически невозможно ознакомиться со всеми документами) приходит сообщение об окончательной блокировке?
Здравствуйте!
А комментарий к вчерашней статье о вашем проигрыше в суде - что-нибудь про "мы не наживаемся, это клиенты бяки" - вы уже оставили? НУ что если у вас невыгодный вам курс, то это вы виноваты, а не люди. А еще есть статьи где вы нарушаете предписания ЦБ - что валюту по курсу не вашему должны конвертировать при выдаче...
От создателей "мы не воруем деньги"
Вы обещаете отправить деньги за 1 день, не отправляете больше недели, и ещё каждый день списываете комиссию за это. У вас всё хорошо?
Вы мне тут на vc рассказывали что очень подробно разбираетесь с каждым случаем прежде чем блокировать по 115 ФЗ. Расскажите как же вы сумели подробно во всём разобраться за 12 минут? Самим не стыдно так врать?
Комментарий удален модератором
Вы всегда делаете это без причины, статистика из меня из моих знакомых не даст соврать :)
Комментарий удален модератором
Сочувствие автору, сам такой же клиент Тенькова, подозреваю, при попытке изъять средства с брокерского счета попытаются ущемить, поэтому не рыпаюсь пока.
Если автор решит забрать деньги из тинька, рекомендую помнить, что валюту со счетов поступившую после 9.3.22, банк обязан конвертировать в рубли не по курсу банка, а по курсу биржи на предыдущий день. Тинек уже получалось нагнуть на этот счет, удачи автору
По курсу ЦБ в день конвертации.
Я все изъял, что можно изъять. Остались дохлые фонды и замороженные ЦБ акции. Спокойно перевел через swift в IB. Скорее всего есть какая-то проблема - и надо решать.
Знаю нескольких человек, кто также спокойно перевел. Плюс один знаковый хотел в газпром перевести, а потом в IB. Тинькофф предложил через себя провести, чтобы не теряли деньги на конвертациях в рубли и обратно - также все прошло без проблем и были сэкономлены деньги.
Спасибо
Какую то стремную политику выбрал банк Тинькофф. Нет что бы делать все что бы клиенты тебя облизывали и на каждом шагу были рады. Нет же надо блочить всех подряд и тупую поддержку пускать на передовую. В очередной раз вывод: говно банк
Они думают, что благодаря рекламе, поток новых лохов будет бесконечным.
Не думаю, частично цб как бы намекает, что дедоларизацию никто не отменял, а вот как клиенту объяснить такое и чтобы не вылететь из системы - не знают..
Это фиаско.
Что чувствовали, когда через неделю стало $11.4?
Сложно объяснить, утешал себя тем, что это была половина всей позиции и что Katie Wood продала coinbase до blackrock ) но состояние скверное было
Там были большие позиции по g1 отдал по 8 с чём-то, editas по 15, block по 74$ и тд короче печаль и боль
Мда, думаю поддержке нужно забыть про какие-то короткие сроки, потому что это вообще не короткие. Я переводил до 30к и тоже с проверками, видать весь вывод крупного кэша теперь для цб повод лупить по своим стандартам проверку.
Думаю банк может пойти на встречу, потому что доки проверялись бы намного дольше и мб будут пересматривать и разбираться в чем ошибка. А вообще валюту не держи на счетах на любом банке, сейчас пытаются максимально задушить такие счета
Простите, но кажется, что...
Как пошли первые кейсы, то вывел деньги и закрыл все счета. Удивительно, что кто то еще им верит?
Ребят вы че не поняли? Как только вам пришло что то подобное в чате от тинька, даже нервы не тратьте себе. Сразу генерируйте всю сумму на едином счете и вывалите в другой банк, вам через пару дней кикнут обслуживание все равно. Даже не тратьте время на переписки, проверено, вы общаетесь с болванчиками, которые ничего не решают и собственно все уже решено. Пишу личный опыт и опыт своего родственника. У обоих блок по фз115
Справедливости ради — тех поддержка не решает, да и не может решать, особенно в таких вопросах.
Мне тоже по 115 ФЗ блокернули счёт. Отдам у них кредит и выкину карту. Банк уродский стал. Из коммерческого стал госушный. Фуууу
А зачем отдавать?)
Ребята, ну нахуа вы все лезете в Тинькоф? Ну тут же полно историй про проблемы на всех "фронтах" с ним. У нас счета - Альфа, ВТБ, Точка, Модуль... уже много лет - нет проблем. Что же в Тинькове - медом что ли намазано, или люди думают "... ну меня то не коснется..." читая отзывы других людей.
Никогда не было проблем, были разные ситуации и часто выходил из них с честью
да у вас самого вон альфа.
Комментарий удален модератором
Я
Ситуация классная. Банк - чувак, чет падазрительна... Докажи откуда бапке!? Чувак неделю собирает все документы включая чуть не родословную кота и отправляет в ответ целую войну и мир о 30ти страницах. Банк спустя 12 минут. -не убедил, ты ебучий террорист, забирай свое бабло где мы скажем и как мы скажем.
Тинькофф, Вы бы там скрипты посокоатили уже и пропускали вот этот фарс с запросом документов, чего люди мучаются.
Обычные баги как по мне, но сейчас при запретах на всякие донаты и так далее, попробуй товарищу майору доказать, что ты не террорист. Банк то скорее всего пересмотрит, а вот в других инстанциях, если потребуют отчет - результат будет закономерен
Смайлики, солнышки и ножницы ✂️ это конечно жесть. @Тинькофф, вы там совсем что-ли...
Почему вы всё претензии предъявляете тинкоф а не ЦБ , именно ЦБ создал всё эти схемы отжима и Крышует их! Именно ЦБ наделил частные лавочки - банки полномочтями госорганов, даже нет, превышающих такие полномочия! Нужно видеть корень проблеммы, а не ныть : о Боже, мои права нарушили... Правда у россияен уже нет, Конституцией вытирают ноги
Ты прав чел
Когда требования ЦБ не выгодны для Тинькофф он их не исполняет
См https://vc.ru/finance/476913-kak-zakonno-i-vygodno-snyat-valyutu-v-rublyah-po-kursu-cb-i-ne-poteryat-dengi-na-grabitelskom-kurse-banka
А я немного не понял, и правда много историй таких связанных именно с Тинькофф, а разве другие банки не блокируют счета по этому ОФЗ ? Просто и правда как то не сталкивался с историями о том же Сбере например
Я читал, что Сбер тоже блочит, но при предоставлении документов без проблем снимает блокировку мгновенно
Другие банки снимают достаточно быстро блокировки если с документами всё ок. Был опыт.
Напишите юристу из вчерашнего поста кто отсудил деньги у Тинькофф. все это конечно адский беспредел.
И что он там отсудил? Выиграл дело в первой инстанции (районного суда), решение не вступило еще в силу. Далее несколько обжалований и т.д. В итоге заработает только юрист, а выиграет Тинькофф в инстанциях по выше.
На это должны быть веские причины. Странно, что со слов автора такое возможно..
Судя по аналогичным статьям причинам блокировки заключается при работе с криптовалютой. Автор мог делать p2p транзакции, а что за лицо находится на том конце перевода никто не знает (чёрный список). Работа с такими транзакциями практически всегда ведёт к блокировке.
Я несколько лет назад обратил на эту тему внимание и тоже думал, что должны быть веские причины... Но увы... После прочтения нескольких судебных решений понял, что ошибался.
Мне кажется не все так однозначно в этой ситуации.. я бы посмотрел на предоставленные документы, вероятно в них что-то не сходилось или были доки дарения
За 12 минут банк это рассмотрел?
Доков дарения не было, был подтверждённый доход почти в два раза больше
Если на счету 20k - то это деньги клиента, если на счету 175k - то это уже деньги банка
Комментарий удален модератором
Комментарий недоступен
115 там по факту любые банки эту статью используют, поэтому как цб решит, их там правила
што, опять?
Со всеми банками вы подписываете договор где в одно стороннем порядке позволяете менять условия обслуживания. Других договоров в природе не существует. Уже начинается что банки вводят 15% за снятие или 20 дней на получение средств. Банки говорят, что в суде выиграют дело - ведь клиент подписал. Тогда почему бы не ввести комиссию в 99% и срок выдачи средств 3 года. Это же реально возможно. Почитайте свои договора с банками. Вы отдали свои кровные а их могут у вас урезать - долго и нудно отдавать и только чуть чуть
Комментарий удален модератором
Вывел все деньги с тинька 4го числа.
Увы но спустя 14 лет мы с ним разводимся 🤷♂️
Какую сумму в итоге вы потеряете на конвертации ?
Там больше потеря не на конвертации, а на том, что, по словам автора, он продал 10000 акций компании Bed, Bath and Beyond за 4,86$, а если посмотреть на их стоимость сегодня, то она около 10,8$ колеблется. Т.е. только на этом потери составляют около 60 тысяч долларов.
Комментарий недоступен
Но чтобы ее купить нужны «большое количество операций между физическими лицами», за что и получаешь блок. Я все вывожу в крипту, ебал я в рот банки в принципе
Ага, а НЕ российские банки не могут блокнуть счета россиян под предлогом санкций?
Меня тинькоф заблокировали за вывод крипты , всего за 66 т.р , на тот момент крипта не облагалась, пользуюсь сейчас другим банком и все отлично. Тинькофф оцтой.
С криптой вообще проблемы у всех банков на самом деле и сумма тут не причем особо. За странные для цб операции, особенно с криптой опять же, блокирует по 115 не только Тиньк. Так что если с криптой не связываться, то проблем то и нет
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Сколько же скелетов вываливается из шкафа Тинькофф Банка день ото дня....
Разве не очевидно еще, что эти ребята начали повально блочить людей с валютой, чтобы конвертнуть принудительно её в рубли под вывод с "заблокированных счетов"?
К сожалению, скорее всего нужно ходить в суд за отменой всех издержек по 115фз, и искать другой банк.
Возможно, райф будет хорошим вариантом
Не будет . Общалась с ребятами в Райфайзен. Сказали что такие же скрипты у них, и прихлопывать сейчас в частных банках будут всех, кто как то либо юзает р2р, транзитит и тп. Единственный выход это делать дропов но сколько эти карты проживут, от несколько недель до нескольких месяцев😂это Россия детка)..
Пидоркофф как обычно.
Поразительное количество неглупых людей готовы доверить все свои деньги первому встречному. За фантик, смайлики в чате, "патамучта есть карта", плашку премиум, экономию 10 баксов на комсе...
У тинькова "брокера" нет даже терминала. Камон.
Да, весёлый студент 10 лет назад карту привёз. Прикольно.
Это достаточная причина загонять туда миллионы?
очередное днище из днищ пробито и традиционно потанинOFF-банк просит войти в положение по 115ФЗ
профан, нельзя крипту напрямую покупать, только через кошелек
Какой кошелёк, вы о чем вообще?
Какой кошелёк?
А продавать как?
Я не покупал
Вчера была статья про судебное решение о возврате денежных средств от данного банка. Интересно и полезно
Если есть счет в турецком банке, почему не перевели на него рубли или доллары? IB разве обслуживает россиян?
Обслуживает
Ох, хорошо, что уточнили. Я уж было подумал о марте-асинхронном электродвигателе
Хорошо, что уточнил.
А то написал бы "Уж было подумал о...", я бы считал, что речь про мысли тирранозавра
Для отправки и получения свифта лучше пользоваться Райффайзен Банком, это пока единственный нормальный банк, который отправляет свифт, и с адекватной комиссией
Вся мировая система работает на отбор денег. Инфляция и негативный процент это для всех. А вот еще есть частные случай и использование законов. Все что бы менее зажиточно стало население земли.
Если сумму уменьшить в 10 раз описан мой случай. Финал не много другой чуть мягче по сути, но дрочева на полных два месяца. И второй момент, а полагал тинькофф не мочит VIP клиентов
Мочит
Ты такой не один, нас сейчас много :)
Суд, штраф, компенсация убытков.
С кого штраф?
Вообще хотел бы напомнить, что "счастье любит тишину". Нравится вам работать с банком - работайте молча, не "рекламируйте" его. А то набегают такие хомячки, а банку - халява, целый поток самоорганизовался и банк начинает наглеть. Это Тинькова касается, Альфа-Банка. Этакие банки с душком. Поэтому, в особенности, что касается денег, - тишина.
Комментарий недоступен
Удачи
И почему я не удивлена?) Аналогичная ситуация. Ограничение в ДБО в течении часа после предоставления документов, враньё в течении месяца с переводом, который они и не собирались делать, изымание конской комиссии с блокированных средств и т.д. Банк полное дно, где ложь, обман и произвол по отношению к клиенту, попавшему под ограничения, стоит в приоритете. И надо понимать, что такие клиенты для этой конторы полный шлак, которых они до последней нитки будут обдирать насколько это им будет дозволено делать.
Комментарий недоступен
Пришло несколько миллионов, ушло 70к примерно, последний приход середина июня, вопросов по ним два месяца никто не задавал
Мужик, это суд, по любому
Нахер эти банки переходите на крипту.
К крипте нужны карточки.
А еще крипту нужно купить.
Да и все равно нужна диверсификация.
и каждый раз - как в первый)
Ну да, печальная история. Однако в таких историях автор никогда не пишет, что много покупал или продавал крипту через p2p / обменники, а там карты все замаранные и числятся в цепочках условных обнальщиков. Да и вообще, миллиард уже кейсов было на тему "коснулся п2п или криптообменника и улетел в бан".
А то, что средства выведены с брокерского или получены с продажи хаты ничего в данном случае не значит. Они же на брокерском счету и в виде квартиры взялись откуда-то. Вы должны четко объяснить банку за крупные транзакции от посторонних физических лиц, вот что главное.
Поясню: я не на стороне банка, потому что блокировки по 115фз считаю в 60% произволом и прикрытием своей "задницы" от санкций ЦБ самому банку за счет денег и нервов клиентов. И вообще, какого черта банк выполняет надзорные функции и спрашивает за происхождение средств, без права апелляции? Пусть ФНС и спрашивает, коль на то пошло.
Но просто учитывая сколько было кейсов уже подобных, не глупо ли было рассчитывать на что-то иное? Может стоило начать готовиться к такому повороту за несколько лет до 2022? 115фз ведь не вчера появился, можно было полностью легализоваться еще несколько лет назад и знать, что работать по п2п - всегда большой риск.
Добрый день! У меня ситуация очень похожа на ситуацию автора поста. Я тоже премиум клиент, и тоже с тинькоф давно. И вот вчера мне тоже заблокировали счета и карты по 115фз. Причина блокировки- человек перевёл мне деньги, причём сумма небольшая, около 9000 руб, и человек просто ошибся, должен был на сбер перевести, но видимо в сбп выбрал тинькоф и перевод ушёл мне на тинькоф и привет блокировка. Причём тоже документы были предосталены мной в банк, но это не помогло. Единственное, что мне оставил банк, так это возможность вывода денег с брокерского счета на другой банк, но это либо через подачу бумажного поручения в главный офис банка, который в Москве (т е ехать в другой город) , либо пробовать подать почтой, но тогда заверять нотариально поручение. И если я делаю этот вывод средств, мне автоматически банк закрывать все счета и карты. Создали головняк на ровном месте. Скачать, что банк разочаровал, это даже мягко сказано.
Очень мерзкое неприятное ощущение когда Тинькофф блокирует твой счёт и деньги. Желаю всем сотрудникам этого банка испытать эти ощущения .
"Никогда не думал, что буду писать что-то подобное"
то есть, за последние 5 месяцев не было ни одного звоночка?
А деньги можно забрать при блокировке по 115?
https://youtu.be/O8WbOS_DlZk
Богатые тоже плачут...
Перевод в интеректив брокерс решил судьбу человека. Эта компания объявлена ЦБ РФ мошенниками, так что 115-фз ему открутили законно.