«Тинькофф» заблокировал 12000€, и после 10 дней ожидания решил отказать в обслуживании без выплаты
UPD: Касательно первого комментария, по ответу от «Тинькофф» дополню статью.
Я являюсь владельцем магазина женской одежды в Польше. Примерно в начале сентября было принято решение открыть интернет-магазин.
Изучив все тарифы в месных банках, я пришёл к тому, что выгоднее будет открыть ИП в России для получения интернет-платежей. И вот, 20-го числа этого же месяца уже было открыто ИП в «Тинькофф» банке для подключения интернет-эквайринга. Далее после одобрения интернет-магазина описываемым банком, программисты начали свою работу.
Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту.
15-го октября был выполнен первый реальный платёж. он составлял примерно 40 тысяч рублей, «Тинькофф» вывел средства на следующий день без проблем.
16-го октября все оплаты были переведены полностью на интернет-эквайринг от «Тинькофф». Суточный оборот 16-го октября составил 1 084 043 руб.
17-го октября я получаю данное сообщение в чат:
Причём сайт работал, тех. работы на хостинге были ночью, когда оплат естественно никаких не было. Видимо "квалифицированность" сотрудников может желать лучшего, когда они не могут зайти на сайт. На данное сообщение мною был предоставлен достаточно развёрнутый ответ:
Спустя (!) три дня сотрудники решили всё-таки ответить, и ответ выглядел так:
Касательно товара и чеков на его оплату в работе офлайн-магаина они были правы, тут я сразу не подумал.
В тот же день, 20-го числа, мне пришло на почту первое сообщение о чарджбеке. Я бы, на месте клиента, тоже запросил чарджбек. Заказал такой одежды, а тебя в WA 4 дня "завтраками кормят" касательно отправки товара.
Последние пару месяцев я нахожусь в России, поэтому мой ответ выглядел так:
Далее шли ещё 5 дней ожидания.
И сегодня, 26-го числа, только после того, как я "пнул" операторов, чтобы они посмотрели статус заявки, я увидел следующий ответ:
Уважаемые читатели этого форума! Пожалуйста, распространите данную статью! Я считаю, что любой предприниматель, у которого есть расчётный счёт в «Тинькофф» должен знать, что этот счёт банк может просто заблокировать, если вы решили "повысить обороты" у своего бизнеса. #жалобатинькофф
после этого "Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту." читать статью уже смысла нет
"Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту."
Ага, реально очень смешно:)))
Пользуясь случаем, всем привет в этом чате, как там Алекса Мейсон поживает с ее криптовалютами? Как думаете, будет громкий суд с Тиньком или судя по тому, что она удалила обе статьи вместе с многочисленными лучами поддержки, уже не будет?:) - https://vc.ru/u/589183-alexa-meyson/
Удаленное:
1. http://web.archive.org/web/20211022151930/https://vc.ru/claim/307009-tinkoff-bank-zamorozil-moi-dengi-po-115-fz
2. http://web.archive.org/web/20211022035119/https://vc.ru/claim/307511-tinkoff-zablokiroval-schet-posle-zaprosa-na-uvelichenie-limita-na-snyatie-nalichnyh
Серьёзный парень. Комиссия по ВЭД аж косарь будет
Не соглашусь. Под попкорн очень даже хорошо идёт
Здорова, друг!
Забанили автора не за это.
Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту.
Магазин, товар и клиенты в Польше, ИП и банк в России, на второй день работы интернет-магазина оборот в миллион, товары на рынке закупаются прям по мерке клиента индивидуально с линейкой, покупатели такие фанаты магазина, что косяками за минуту сотни тысяч на баланс любимого магазина закидывают, документов никаких, на запросы банка выдает отписки в пару слов.
Пациент, вы на что жалуетесь? Отлично работает банк, не надо их идиотами себе под стать считать. Похоже, что это очередного изобретательного дропа Алексы Мейсон хлопнули.
Если всё это правда, то могу только посочувствовать сотрудникам ТП Тинькова, что им приходится разбираться в настолько мутных схемах. Бизнес в Польше, ИП в России, крипта, закупки на рынках Китая, пополнение баланса на вчера созданном интернет-магазине посетителями оффлайн магазина на миллионы в сутки, 80% положенных документов у юзера нет.
плюс небольшая "техновишенка":
"SSL сертификат на данный момент еще не активен ... проверьте не написали ли вы в адресной строке HTTPS вместо HTTP"
Гугл с летсэнкриптом синхронно качают головами ))
Статья выглядит, словно я пытаюсь объяснить свой сон и понимаю что несу какой то бред, но по ощущениям все очень остро )
Дет сад какой то, магазин в польше оффлайн, но пополняют в рублях на ровные суммы. Денег даж на билеты у автора нет, товар после оплаты на каких то рынках закупается, а оффлайн то тогда что вобще в нем? Муть какая то полная.
Пополнение идёт в рублях, так как «Тинькофф» не предоставляет возможности оплаты в другой валюте.
Ага, а магазин открыть в Польше на вмененке:)))))) а онлайн кассу в какое место?
Ну и урл магазина можно в студию? Раз он белый, скрывать то нечего
"Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту"
Модераторы должны удалять такие статьи
Тут уже так сложилось, что сами писаки удаляют. Сначала просят "распространить" и "подписаться, чтобы следить за развитием истории", а потом удаляют все нахер.
Комментарий недоступен
Наоборот. Очень поучительно.
Для обхода комиссий по снятию решил, что будет выгоднее взорвать банкомат
"реклама осуществляется офлайн путем, баннеры в локации места-нахождения закуплены без договора, устным договором" - это та реклама, которая баллончиками на заборах рисуется?
На асфальте через трафарет
Бинго!
Сложилось впечатление, что какой-то мутный магазин у автора. Перевод через крипту, опять же.
Посмотрите комиссии по ВЭД у «Тинькофф» :)
Современные проблемы требуют современных решений!
Ссл нету, но на лям проводки в день ) жесть
Справедливое замечание, он тогда только оформлялся
Так то тинькоф предложил ему выйти из положения предъявив счета, накладные т.е. доки, подтверждающие реальность бизнеса и тут Остапа понесло: дичь про закуп налом все то, отчего волосы дыбом встают. Одно слово нашел-схематоз. Давай ссыль магазина поглядим со стороны.
Не получится - магазин в .онион.
Если на что и жаловаться, то самим тиньковцам, на медлительность отдела комплаенса.
Автор, как по польски слово "закладка"?
Kladmenmudak
— Мы открываем бизнес, мы будем делать бабки.
Через неделю:
— Касарь займи на неделю, по-братски
-Косарь займи на неделю по братски , мне комиссию по ВЭД надо погасить(
В местных? Или всё же в мясных?
Мясной Совкомбанк с не менее мясной Халвой это что-то новое.
Вы случаем сериал про обнал на нетфлексе не смотрите :))
Озарк
анонсировали 4 сезон, в начале года выйдет
Спасибо за наводку, хорошо так зашёл
Давайте адрес, посмотрим, чем там торгуют.
Www.narkota.polsha
Обожаю такие статьи, пока читаешь улыбка с лица не сходит)
Казалось бы, что может пойти не так? :)
Да уж, план был надёжный, как швейцарские часы😂
Вы дико мутный. Вам нужен толковый бухгалтер или консультант. Бабки надо получать в той стране и валюте где ведётся бизнес.
Судя по статье, что-то тут не чисто.
Я далеко не фанат Тинька, но в данном случае я бы тоже напрягся, если б был на месте банковских работников.
Покупатели пополняют счёт в личном кабинете и постоянно держат там часть наличности? Чево? Да я якошелек пополняю ровно на ту сумму, которую собираюсь платить, а чтоб кто-то держал деньги в личном кабинете какого-то магазина - о таких лохах и не слышал. Овечка врет
Там скорей всего счета покупателей в биткоинах, видел я один такой маркетплейс со множеством магазинов...
Ну с Яндокошельком это ещё большой вопрос. Тут пару месяцев назад регулятор обновил критерии подозрительности счетов, и там один из факторов, что каждодневные остатки меньше 10% от недельного оборота по счёту.
Учитывая что Яндокошелек в том числе используется для пополнения и перечисления по СБП, есть немало людей, кто использовал именно в таком режиме, — да, фактически как транзитное звено – получили "письмо счастья" с уведомлением об расторжении договора согласно условиям оферты. Если загружать денег на 2 дня и давать части суммы переночевать, такой проблемы нет.
Ну я как уже писал банк тут не причём, 115-ФЗ он везде есть, а при использовании крипты шансы приостановки ДБО увеличиваются в разы, это вообще как красный цвет для быка)
Побуду душнилой чутка. Не красный цвет, а красная тряпка. Или жёлтая. Или серобуроказявчатая. Быку до лампады на цвет, его бесит помахивание тряпкой. А красная она потому-что, во-первых это красиво, во-вторых цвет крови, очень атмосферно, для корриды)
Сообщение удалено
Вообще если так подумать, то автору было бы проще тупо принимать оплату криптой, лайткоином например, и геморра было бы меньше. Но видимо магазин, не совсем магазин
Пополнение клиентами счета в и-магазине, чтобы потом делать заказы. Ага ага😅
Ну кстати, у нас так один локальный магазин запчастей работает.Сайт есть, интернет оплата только через пополнение личного кабинета. Хозяин объясняет это довольно крупными комиссиями, а мне, как покупателю, в принципе не в напряг кинуть ему на счёт денег и купить запчасти прилично дешевле, чем даже у самых дешёвых сетевиков.
Читаю и ахреневаю от дерзости автора, я бы на месте тинькова тоже прикрыл эту лавочку. Документов на импортный товар нет, получается что контрабанда, товар подбирается индивидуально за границей, посетители оплачивают авансом на кошелёк, но из-за границы... а как же оффлайн магазин, ой а про него забыл... и на вэд решил сэкономить через крипто, как то это все в совокупности напоминает схему по выводу чего-то в обход чего то. Как бухгалтер, скажу, что мне тоже сложно понять эту схему в рамках 115 фз
Какая-то совсем мутная схема.
Здравствуйте. Мы бы хотели во всем разобраться.
Напишите, пожалуйста, ваш ИНН в ЛС, проведем комплексную проверку.
Вы почему то разбираетесь только когда про вас всю правду расскажут)))
Можете не тратить время, чуваки дропают карты и выводят в нал через крипту. С вас 5000 за раскрытое дело.
ИНН в личные сообщения отослал, жду ответа.
Да шлите его лесом. Очень похоже на обнал. Вам же потом прилетит.
Иииии снова на иичко криптохомячкам наступили🤣
Что ж за месяц у них такой грустнявый😬
Ну как-бы это не дело когда зарабатывать не дают...
Ну мужики! Ну где ваша солидарность! Жёнам шмотки покупаем все, потому стыдно на друг друге зарабатывать! Ну совесть имейте 🙄
Ну и более глубокая мысль. Вот жалуется народ что мол "ценырастутужоскакнах! ", "иефляцЫя етит её! " А кто то вот так вот в носу поковыривая, гешефт себе зарабатывает. Один, второй третий. Все по цепочке накинули, и результат - 400% от себестоимости.
Ну и какой ввп таким образом можно поднять, перепродавая китайский текстиль в Польше оплачивая биткоинами? Правильно - никакого. Бойкотировать такое надо. Бороться с этим. И раз никто этого не делает, в игру вступают собственно банки, что собственно и произошло.
Непонятно как в Европах вас тихо и мирно не утопили конкуренты ещё на стадии бизнес плана. Видимо Польша не до конца растеряла привычки и повадки соцлагеря. А где нибудь на германщине такое бы прокатило исключительно среди своих.
Вообще искать выгоду на этапе расчётов, это уже показатель того, что биз экономит, и экономит по жёсткому, прям вот до скупости.
Ну а скупой как давно известно платит дважды 🤷♂️
Да, соцлагерь такое дело, мы до сих пор отмыться не можем, и все соцстраны бывшие тоже, чудеса просто, а ведь мертв уже лет 30 как.
Почему, кстати, этого заминусовали? Чем он хуже Алексы Мейсон? У той было минимум 100 плюсов и 800 комментов. Если даже кто-то писал "произвол, а ну перестань обижать девочку, плохой банк", то ему сразу выдавали 40 лайков:))
И табличку ЯМыМейсон?😏
У Мейсон была поддержка армии ботов
А что за драма с Мейсон? Несколько раз уже в комментах про неё писали.
Очередной фрод катит под честного бузисмана.
Покажите мне рынок, где без документов шмотки по несколько десятков тысяч стоят, я тоже там буду закупаться)))
Надо лучше стараться косить под честного предпринимателя, а тут даже попытки не было.
Ссылку на магазин то выложите? Уже сколько людей просили)
Непонятно почему вообще это должно быть легально - ИП в России для оплаты на сайте польского интернет магазина.
И особенно непонятно как пробивать чеки при оплате пользователем с баланса
Опять же офф магазин, значит там кто то есть, могут доки, чеки отсканировать и вам отправить
Это было бы слишком просто. Я сам веду бухгалтерию, соответственно документы находятся у меня дома в Польше. Извините, что я не посчитал нужным вести 5-10кг в Россию)
Иди на банки.ру
Чтоб они там поржали тоже?)
С учётом того что поляки всю дружили с кем угодно, главное против России. А оплачивая что-то онлайн они будут попадать на российский сайт, это шутка что ли?
И буду черт знает каким по очереди, где ссылка на магазин?
Я внимательно прочитал текст....
И понимаю банк, это ж какая-то мутная хрень.
И в последнем абзаце вроде указано, что банк выведет, а не 'заберет себе' средства, при закрытии.
Я сам не в восторге от этого банка, но по моему 'Тинек' еще к Вам был лоялен.
(не исключаю что другие банки прикрыли бы лавочку сразу без объяснений)
Некоторые обоснования сомнительны.
Криптовалюта улыбнула)
Читайте РФ законодательство по поводу криптовалюты и того, как ее покупать, не попадая под такие неприятности. Понятно желание заплатить меньше налогов и коммиссий, но граждане РФ - это новая нефть для России и они просто так из страны бабки отпускать не собираются. Тинькофф по факту тут не виноват - он выполняет лишь указания Центробанка и получит большой штраф, если этого делать не будет
Странно, что автор жалуется. Наше законодательство не преветствует сделки с криптовалютами, то есть все они нелегальны. Как автор, так и Тинькофф могут оказаться под санкциями государства.
Нашему законодательству пофиг на сделки с криптой , если эта сделка не криминальная, а доход полученный с разницы покупки и продажи облагается как продажа имущества подоходным налогом. Поправьте , если не прав.
Комментарий недоступен
Проблемы хомяков.
Если бы меня обвиняли в отмывании доходов с возможной угрозой блокировки счёта, я бы в тот же день полетел в ту самую Польшу.
Тинькофф как всегда...
В данном случае - мудак автор.
Реально редкость, но пожалуй соглашусь с банком: какой то мутный клиент.
Комментарий недоступен
"только не на лицо" (с) - ТС.
бывают еще магазины по http?
Накрутил схему, теперь расхлебывай.
Самое время Теслу шортить, а вы тут про какую то крипту)
Мутная схема еще бы банк не закрыл счёт
Ага, обнальщики) знаем мы вас
Автор - Вы явно занимаетесь обналом. Сайт в сентябре, схемы ухода от налогов, как запустили сразу огромный оборот....
Сдается мне, что автор занимается совсем не тем, чем он говорит, а гораздо более запрещённым видом бизнеса. Поэтому он не может предоставить никакие документы и поэтому переводит средства в криптовалюту.
А в банке сидят совсем не такие дураки, как он думает и его раскусили.
Да бред. Это обнал обычный. Комиссию в банке он не хочет платить, а комсу за обмен на биток и просадку курсов крипты, он согласен...)))) Суммы очень подозрительные, с краденых карт очень похоже-)))
Вы нарушили все возможные и невозможные банковские условия и законы. 100% основания попрощаться с вами. Схема очень напоминает работу дропа. Деньги они вам при закрытии счета выдадут, какая проблема
Схема мутная, но я Вас понимаю. Банки очень-очень много хотят. От себя добавлю, что юрики и тинкоф это две несовместимые вещи. Тут просто времени больше или меньше пройдет, пока вас не прикроют, и не заберут 15 процентов. Проверено на семье так сказать. Но у нас в семье есть отл юрист, Тинькоф был очень удивлен, когда арбитражный суд в Москве присудил вернуть не много, не мало, а 350 тыр замороженных денег.
Как хорошо что я не пользовался счётом ИП в Тинькофф))))Такой геморрой
Гм
Это отмывка
После такой стать - не только у банка вопросы могут появиться.
Они правы на 100% и суд вы проиграете.
Схема с "внутренним кошельком" доставила отдельных лулзов, с какого перепугу вообще, вы себя финансовой организацией возомнили? Лицензию можно глянуть?
Ну это то самое простое в посте, и бывает вполне легально - просто по сути ты не кладешь деньги на кошелек а типа покупаешь внутренние балы магазина, курс которых 1 балл=1 рублю/евро и т.п.
Феерично. Автор сам описал несколько своих косяков, но возмущается взаимодействием с банком. Потрясающая наивность.
Интересно, автор поста в курсе, что он должен НДС 20% платить в бюджет?
Вас в любом банке заблокируют сюдя по тому что тут написали
Какой то х выводит деньги с российского рынка в Польшу, враждебную для России страну, а банк ещё виноват? Банк все правильно сделал.
ну бабки-то ему отдали...
Супер бизнесмен, вот таких мильены, и вас нужно всех закрыть!!!! Плати все налоги и живи спокойно, ха умный какой, криптовалютчик фигов :) :) :)
Не хочется называть автора словом из трех букв, обозначающим наивного простачка, но, судя по статье, это именно он.
Он прямым текстом признается в экономическом преступлении, оставляет достаточно информации о себе, чтобы быть вычисленным даже начинающим любителем OSINT, да еще и жалуется, что его действия показались банку слишком подозрительными.
Так... И как же его можно легко вычислить?
Новорег, из инфы мог оставить гугл-аккаунт и ip публичного vpn-сервиса. В гугле информации не больше.
Типа... При желании, конечно, вычислить можно любого. Так это устроено, и никакой тор не спасёт.
Но вот насколько это будет оправдано - бегать по всему миру за дропом. За барыгами-то не бегают.
В том и дело, что не такой уж он и простачок.
Более того, я более чем уверен, что этот пост - для связи с другими людьми, заказчиками, или яхз как назвать их, типа прокатило или нет, какой результат, и совсем не для того, чтобы сказать общественности, какой тинек плохой. Типа хочешь спрятать - положи на самое видное место. Вот и пост - это команда "стоп" с объяснением причин.
Те, кто ему перечислял бабки - читают виси, но, скорее всего, сидят с впн. Т.е. даже тот факт, что серверы находятся в РФ, не даст нашим правохранителям ничего, кроме конца ниточек.
Найти тех, кому предназначался пост... Ну хз, хз. Нереально мне кажется.
Штраф нужно платить?
не, просто обслуживать его отказались. Сказали "держи бабки и вали".
Ждём открытия арбитража на ДМ. И потом в блэклисте в тлгрм пост - "залил бабки на Тинь, 20 дней уже завтраками кормит. Сумма долга 100500 € . Не работать с данным персонажем"
Если банкир может вас трахнуть и ему за это ничего не будет значит он вас трахнет. Пол значения не имеет.
Нефиг было криптовалюту использовать
Петух пытался наебать систему уходя от налогов и работая в черную. А потом удивился, что его транзакции заблокировали как подозрительные. Браво.
Здравствуйте.
Вы открыли ИП у нас недавно. Вам активировали интернет-магазин, и спустя несколько дней после регистрации прошло несколько операций на крупные суммы. Мы запросили у вас документы, длительное время вы отказывались их предоставлять.
Сроков мы не нарушали, решение приняли не сразу, поскольку проводили детальный анализ. Отметим, что на часть звонков вы не ответили вовремя - это чуть помешало быстрому рассмотрению. Действительно было две паузы с нашей стороны. В первый раз, вы нам прислали объяснения, мы в свою очередь занялись проверкой. Во второй раз, когда получили нужную информацию, сообщили о сроках рассмотрения - до 25 - го октября.
По итогу комплексной проверки, мы рекомендовали счет к закрытию.
Открыть ИП в России? О чём ты думала???