В России ужесточили правила контроля за оборотом наличных: власти будут отслеживать все операции свыше 600 тысяч рублей Статьи редакции
Раньше информацию о них должны были передавать в Росфинмониторинг только, если операция не соответствовала хозяйственной деятельности компании.
С 10 января 2021 года в России вступили в силу положения закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которые ужесточают контроль за операциями с наличными средствами и безналичными расчётами. Об этом пишет ТАСС.
Теперь Росфинмониторинг будет отслеживать любые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей. Раньше сведения о снятии или зачислении наличных на счёт организации свыше этой суммы передавались регулятору только, если операция не соответствовала характеру её хозяйственной деятельности.
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков говорил, что эти операции не станут блокировать, но информацию о них будут передавать в Росфинмониторинг для анализа, после чего служба может передать информацию правоохранительным органам.
Наличные — это сфера, которая чаще всего используется для коррупционных операций и прочих недобросовестных операций. Поэтому, очевидно, контроль за наличными более пристальный, чем за безналичными операциями. Тем более можно проконтролировать операции с наличными при снятии, при какой-то сделке, а дальше след наличных может потеряться. Дальше они будут ходить вне банковской системы.
Власти также будут отслеживать почтовые переводы и снятие наличных средств с баланса мобильного телефона на сумму свыше 100 тысяч рублей.
«Вероятно, так перекрывается канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства с баланса», — предположил старший юрист налоговой практики Bryan Cave Leighton Paisner Дмитрий Кириллов.
Под контроль также попадут сделки с недвижимостью на сумму свыше трёх миллионов рублей
Правильно, все ради блага среднего россиянина. Не дай бог, биткоин купит или что хуже - наличные свыше 600т.р. в руках подержит и не устоит перед соблазном отмыть в криминальной схеме. Интересно, доживу ли я до логики отличной от "запретить" и "не пущать".
600 тыс. ₽ – достаточно крупная сумма. В США и Европе уже несколько лет на тебя косо смотрят, даже если ты просто больше сотни баксов кидаешь наличкой за раз. А если попытаться наличкой оплатить в условном Париже покупку на 1000+ евро, то зовут менеджера магазина и еще могут не разрешить оплатить. Я, конечно, и сам не против на рашку набросить, но здесь всё адекватно.
Комментарий недоступен
Этим летом в НЙ у меня 100$ купюру отказались брать, сказали нести купюрами поменьше (Apple Pay у них не поддерживался, а физической карты не было с собой). И дело было не в ларьке «все по 1$», а в книжном магазине и сумма покупки была не пара баксов. Чуть позже сжалились и объяснили, что боятся подделки и даже если я куплю на 200$, то 2 купюры по 100$ все равно не везде примут. Мб в крупных сетевых магазинах и получше дела, черт их знает, впервые в жизни с таким столкнулась
Комментарий недоступен
Справедливости ради, в России куда лучше дела с бесконтактной оплатой и без налички спокойно живу уже 6 лет, физические карты не ношу года 3-4. В НЙ была в шоке, что Apple Pay даже не во всех крупных местах принимают, в Делавэре в автобусе оплата только наличкой, да даже в метро в НЙ относительно недавно прикрутили проход по карте.
да, но на 5000 можно прокатиться 120 раз в метро МСК, а на 100 уе в NY - 30 раз. Проездные в аналогичной пропорции...
да только все остальное стоит на порядок дешевле нашего (ЗП/расход)
В НЙ на $33 доллара можете ездить бесконечное число раз как на метро, так и на автобусах, т.к. это цена безлимитного проездного.
Комментарий недоступен
А вы на 100% уверены, что в законах США нет требований о контроле налички регулятором?
Комментарий недоступен
В крупном магазине нет детектора? Их цена ~$100. Одна выявленная купюра уже окупает прибор. Но статья не об этом :)
Вспомнил, НЙ такси в аэропорт, водила 100$ и на свет смотрел и нюхал. как мы в 90е. Как будто первый раз увидел.
Желаю вам оказаться с купюрами в 200 евро, в Германии в воскресенье.
А если бы я был совсем садист, то с 500.
Достаточно :)
на верную смерть посылаешь человека)
Комментарий недоступен
Изменилось где-то в ±2018
Комментарий недоступен
минусаторы идиоты, для них европа это до сих пор рай с эльфами. 500 евро купюру уже не принимают. выше тысячи налом не берут, пытался за ТО оплатить примерно 1200 налом, говорят не можем принять, карту давай или чек. попросил их фактуру на два разных платежа по 600 евро выпустить, только тогда до них доперло что можно и так, в итоге приняли. в банк на счет кладешь или присылаешь более пары тысяч, тут же вопросы, а чо, а кто, а покажи выписку со счета, С КОТОРОГО выслали тебе. свыше 5000 налом при себе, таможня может придраться, меня однажды на трассе остановили таможенники и прямо спросили есть ли у меня при себе более 5000 налом
Да, конечно. Не принимают и не берут 500 евро. Программа "Время".
Может в Лидл и не возьмут 500 евро в оплату йогурта, а где цена сотни евро берут спокойно.
бутик эрмеС в сан тропе рядом с портом, не брали. дилер мерседес не брали. есть прямой запрет на оборот, их можно только сдать в банк. не выебывайся своим невежеством мне тут
мамкины олигархи на виси. Странно, что у меня брали в магазинах типа дизель и даже зара. Оплачивал прокат машины, оплачивал ски пассы в горах и еще кучу чего.
прикольно а прокат машины наликом это что за контора? не AVIS и не EUROPCAR же?
Не помню уже, я тогда не знал, что 500 евро не берут и не запоминал точно, где плачу ими...
а тут прикол даже не в 500 евро, а в том что прокаты типа Авис и Europcar вообще за налик машины не дают.
может это чисто когда иностранец турист?
у вас там вид на жительство был?
хотя у меня тоже когда был вид на жительство мне тоже за налик не давали машину напрокат в ависе, требовали карту.
может это мелкий прокат был какой то?
в мелком я сталкивался в испании, там принимали налик кстати.
а что за страна была?
ну вот пример у меня был в Германии на заправке при сумме 150 с небольшим евро не взяли ни 500 ни 200.
100 и 50 взяли.
причем не брали эти бумажки ни на одной заправке, пока не разменял их у знакомых русских, которые видимо знают куда их применить.
Комментарий недоступен
В школе рассказали? Или в программе "время"?
При оплате шмоток в парижском эрмесе на несколько тысяч евро.
так в школе или программе "время"? Конечно, откуда в эрме люди с наличными...Весь Париж наверно недели две обсуждал.
Вот тебе пример тредика про невозможность использования крупных купюр в Европе, умник. А теперь пиздуй и не позорься больше.
Нет смысла с глупым спорить и что-то ему доказывать
Да, тредик в интернете нашел, молодец. Невозможность использования купюр... Лучшие икзперды виси
эрмеС, а не эрме
Ох, важная информация, да
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
В России за наличку можно купить что угодно. Если купишь, например, машину ща нал, то тебе ещё и скидку сделают. Но статья совсем не о том.
Контролируют юриков, которые обналичивают.
Машины за налик сейчас не особо хотят продавать. А про скидку нет и речи. Трейдин + автокредит и скидка будет. А за нал еще сильно подумают.
Проверено месяц назад в салонах Ауди, фольксваген, мерседес и шкода.
В 2 из 4 проверено. Скидка за нал есть (Питер). Официальные дилеры. Мне никогда не оказывали в продаже за нал (тем более в автосалонах).
Нет скидки за нал. Есть скидки за трейдин + автокредит + страховки.
Ну не знаю. Когда зашёл разговор о способе оплаты, то сумма в договоре, почему-то, стала меньше, после договорённости оплачивать налом, а не банковским переводом (и машину отдали раньше, не ждали зачисления д/с на счёт).
Да, это логично. У меня вот вышло наоборот с налом.
Ээээ. У меня полтора года назад - отказывались принимать карту (под дебильным предлогом "не работает терминал", но я там спорить не стал, банкомат был в 10 метрах, пофиг уж). И вроде как это норма на этом рынке, я потом поштудировал материалы. Типа при оплате картой 1-3% списываются комиссии, а это круглая сумма при покупке машины
Возможно. Хотя в семье есть пример, когда картой оплатили. Но подобные случаи с отказам по карте тоже слышал.
оплатили картой, улетели за мили на НГ
За нал еще и комиссию возьмут. А за безнал необязательно, по согласованию делают скидку на размер комиссии. Москва, Рольф Северо-запад.
Что? За нал комиссию? Мы точно в одной России живём? Можно ссылочку на комиссию? Это не просто странно, это дичь.
Завтра позвоню в рольф, очень уж интересно.
"но здесь всё адекватно"
нет тут ничего адекватного ибо опять это имитация бурной деятельности. Вы хотите поймать преступников? Так ловите! Зачем усложнять жизнь законопослушным гражданам? По этому закону получается, что если Вася Пупкин снял 600 000, 01 то мы сообщаем в милицию, а если два раза по 599 999, 99, то нет. И любой Вася, даже если это будут трижды законные доходы теперь должен это учитывать ибо у милиционеров план. Про 600 тыр давно уж народ озадачен, ну теперь это стало буквой закона.
Украл миллион рублей - 10 лет тюрьмы.
Украл 999999 рублей - штраф.
В 2008 году отдыхая в Испании (звучит, как в другой жизни...) решили с супругой и друзьями сгонять в клуб Pacha на Tiesto. Отпуск уже приближался к логическому завершению и на такси до клуба были потрачены последние мелкие евро, а разменять оставшуюся 500 евровую купюру я планировал в кассе при покупке входных билетов. Билеты, к слову, стоили 19 евро.
Подходит наша очередь покупать билеты - я протягиваю кассирше это "чудо" да ещё и финское (купюры отличаются графически в зависимости от страны, в которой они произведены). Работница кассы даже в руки купюру брать не стала и куда-то отошла. Через минуту подошла с девушкой - менеджером. Та, приятно улыбаясь, поинтересовалась откуда мы, нацепила на наши руки браслетики неоново-жёлтого цвета и БЕСПЛАТНО пропустила нас в клуб со словами, что мы - VIP персоны и тусить нам надо с такими-же VIP-ами на специальном балконе. Мы пошарились по клубу, надо сказать он был просто огромный, выпили по коктейлю за пару евро внизу, где уже собралось довольно много народу и стали просачиваться к "нашему" балкону.
Вход на балкон преграждали два огромных, как шкаф темнокожих охранника, но при виде наших браслетов - расступились и тут-же, после нашего прохода, заблокировали попытки протиснуться тусовщикам с обычными красными браслетами.
Оказалось, что на балконе нет никакой давки, но весело. Коктейли, да и вообще любые напитки и закуски разносили полуголые девушки - официантки опять-же абсолютно БЕСПЛАТНО. За несколькими столиками сидели какие-то очень важные дядьки 40-50 лет в окружении десятков топ-моделей, а молодёжь танцевала с видом на целый стадион народу. Сам Tiesto с пультом и вертухами висел на уровне балкона и играл как будто для нас. Это была одна из самых весёлых и запоминающихся вечеринок моей молодости во многом, благодаря купюре в 500 евро, которую большинство испанцев и в глаза не видели.
По Вашему рассказу видно, что пятисотевровую купюру Вы даже в руках не держали. Поскольку, в зависимости от страны выпуска, отличаются только евровые монеты, а не банкноты.
Ошибся, с кем не бывает. Мне показалось, что там что-то по-фински написано было.
А что же первую-то версию комментария с оскорблениями убрали?
Простите, погорячился.
Ну наконец-то голос разума! Спасибо!
Покупала в Париже айфон в прошлом году за 1600 евро за наличку. Никаких вопросов и «косых взглядов»