Bank of Georgia объяснил блокировку счетов «необычным или рискованным» поведением клиентов Статьи редакции
До этого компания ссылалась лишь на «внутреннюю политику» после сообщений о массовом закрытии счетов россиянам.
- В конце декабря 2022 года россияне пожаловались на массовое закрытие счетов в Bank of Georgia. Судя по сообщениям, банк блокировал как счета, которым пара месяцев, так и те, которым несколько лет.
- Позже в Bank of Georgia уточнили «Ъ», что закрытие счетов коснулось некоторой категории клиентов «вне зависимости от их гражданства». Тогда банк лишь сослался на «внутреннюю политику» и предписание местного регулятора, по которому коммерческие банки могут закрывать счета без объяснения причин.
- 28 декабря издание Business Media Georgia опубликовало заявление банка, внимание на него обратило PaperKartuli. В компании пояснили, что решение о блокировке счёта принимают в связи с необычным или рискованным поведением клиентов. В частности, если аккаунт используют для транзитных целей или не используют совсем.
- Среди параметров, которые учитывают, — классификация стран с высоким уровнем риска и сопутствующие риски. Что конкретно имеется в виду, банк не уточнил.
2
показа
17K
открытий
1
репост
В грузинский банк деньги переводить - по умолчанию high risk, я тут с ними согласен. Ведь там и заблокировать счета могут.
Мне вот на российском оставлять как-то страшнее)
Комментарий недоступен
Там куча транзитёров , криптанов и обналичников счета пооткрывали. Это ещё немного прижали;)))))
не "там", а здесь.
А заблокировать могут и там, в России
Деньги они отдают если закрывают счет
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
"решение о блокировке счёта принимают в связи с необычным или рискованным поведением клиентов". Бросок молодого человека через В.Ларс был очень рискованным поступком, так что все под подозрением получается)))
Ну, все кто в Грузии и все те, у кого открыт счёт - да.
Врут как обычно. Мне закрывают только за то, я спросил, где мой перевод? Обиделись. Хотя я даже не в их банк делал перевод, а просто они были транзитным банком. Отличная причина! Опасный я тип ))
Подождите, у вас нет счета в Боге, он был транзитным, но вам закрывают? Что?
Как это выглядело, Джорджиа была банком-корреспондентом? Вы лично своими руками отправляли туда деньги, вводя реквизиты?
меня так же блочнули втб, только он был конечным банком. твари уже скоро 10 лет не могу пользоваться банком. Прикол в том что перевел свои же деньги через 1 банк и в втб в течении одного дня, чтобы комиссию не словить за перевод, в итоге заблочили все ! хотя у них пользовался услугами долго и много им прибыли принес, Но 1 перевод на смешную сумму и все, общаться не хотят, слушать не хотят.
И как тогда вообще жить когда останется например 1 банк, случайный перевод не понравится и все, ни какими банковскими услугами не воспользуешься !!! А они эту долбанную цифровизацию гонят со скоростью света....
Так в этом то и суть. Им не нравится, что ты их чисто как транзитный банк используешь. Им это не особо интересно тк денег не приносит, а риски санкций приносит
Армянские банки тоже переводы стопорят. А какие сейчас тщательно не мониторят переводы из России и затем куда-то дальше? Походу все. Понятно что транзитные операции банку не нужны. Никакому банку))) у кого-то то есть опыт работы с банками Турции и ОАЭ? На сегодня какие там условия?
Думаю всем здравомыслящим людям уже понятно что не получится в текущих условиях жить нормально на две страны (жить в одной, а иметь доход в другой). Постепенно все страны и банки избавятся от таких клиентов, т.к риски попасть под какие-то санкции (причем с обоих сторон) слишком высоки.
Турецкие банки - весьма печальная история. Карты много где не работают. За границей платежи могут проходить, а могут и нет. Карты выпускаются дебетовые, поэтому сумму на них заблокировать, например, букинг, не может. Для таких сервисов они не подходят.
ОАЭ, вроде как, без ВНЖ счета не открывает.
поделюсь тем, что видел по Турции. в Стамбуле, особенно в туристическом центре, банки могут отказать россиянину в открытии счета, выпуске карты.
В любом отделении этого же банка в условном Трабзонспоре счет откроют и карту сделают.
Но лучше подписаться на телеграм канал про Турцию. Там всегда актуальные новости.
Pyypl
Ждём приплетателей русофобии в комментах
Антирусофобам сейчас не до Грузии, они Аллу Борисовну на чистую воду выводят. Боюсь, что Иронию судьбы теперь запретят, с ее то песнями
Мы уже тут 👌😎🤌
Ну, кстати, в этом конкретном случае без нее не факт что обошлось. Грузинские банки они такие, непостоянные для граждан РФ и РБ.
Клиенты объяснили поведение Bank of Georgia необычным или рискованным
а что им заблокировали, раз такое дело?😅
Народ никак не может понять парадигму Другого мира:
В западноцентричном мире подозрительной операцией является та, которая идет на счет, а не та, что превращает безнал в кэш
И когда чуваки начинают совершать десятки трансграничных операций в единицу времени, это вызывает подозрения у Банка Джорджии
Среди тех, кого заблокировали были и те, кто не совершал трансграничных переводов и не торговал криптой.
Нет. Это парадигма только США связанная с международным статусом доллара и огромным количеством нала непонятного происхождения в связи с этим. Других стран в т.ч. ЕС это не касается. Нал кладут за пределами США. Хоть в Лондоне хоть в Джорджии. Все "народ" правильно делает.
Народ другую "парадигму" не понимает. Что надо делать всё с разрешения управляющего и депозит нужен не менее $100к под сомнительные операции. И даже если сомнительных операций нет нужен депозит от $10к чисто для спокойствия банка. Тогда всё будет работать как часы хоть паспорт РФ у тебя хоть Сомали. А у нас же привыкли к халяве, а любой депозит воспринимается как развод банком. Результат не заставит долго ждать.. Банк может открыть счёт без депозита, но он будет ожидать, что вы положите добровольно круглую сумму себе на счёт и не будете её полностью тратить оставляя на хлебушек с икоркой самому банку. А если нет - досвидос, такое счастье подвергать себя риску бесплатно никому не надо.
Кроме того, у нас не привыкли кого-то уведомлять о своих переводах и других операциях. Типа банк обязан и всё. Думают, что банк типа стуканёт или будет "осуждать" или ещё что. Но это немного не так в "западном мире". Там принято советоваться по любым вопросам даже самым незаконным.
В штатах за депозит нала в больших количествах счета крупные банки закраивают.
Владельцы заправок и прочих забегаловок бизнес счета в мелких банках держат.
Комментарий недоступен
То, что работало в Рашке не будет работать не в Рашке, но так да все сволочи и расисты обижают бедных русских
Основные правила банковской системы для нерезидентов во всем мире для дебилов-релокаторов.
1. Нужен депозит. Большой. Если вы мутите что-то - не менее $100к. Если ничего не мутите - не менее $10к. Банк может из вежливости или технического удобства (что бы нал не таскать мешками) открыть вам счет без депозита, но он будет ожидать, что вы переведёте круглую сумму на него и не будете полностью снимать оставляя на хлеб с икоркой и банку. Если нет - досвидос. Никто не будет подвергать себя риску бесплатно.
Дебилы привыкли к халяве и считают депозиты обманом и рвачеством со стороны банка. Результат не заставляет себя долго ждать. Очевидной же связи между "а мне бесплатно открыл Дениз, я послал их нахуй с депозитом и они прогнулись открыли" и "заблокировали не за что, никакой крипты, ничего" дебилоиды не видят.
2. Любые даже потенциально сомнительные операции - с разрешения управляющего банком. Да, так и говорить "хочу сделать перевод в обход санкций, можно?", "я тут украл денег, надо обналичить, помогите" и т.п.
Дебилы "всех умнее" и не привыкли советоваться с банком и даже вообще уведомлять его. Типа вот платёжка вы обязаны перевести. Нет, не обязаны. Так же эти недоразвитые господа страдают разными фобиями: опасаются "стукачества", видят в банке какого-то надзорного органа, бояться "осуждения". Клиент и банк в одной команде играют. И бояться его и делать из банка идиота в стиле "не заметит" не надо.
P.S. Уважаемые дебилы. Вы вырвались из своей хомячьей клетки и вам следует понять, что вокруг уже не ваш привычный нарисованный мир, где вас сытно кормят, создают видимость благополучия и обильно доят разными ипотеками, скрытыми процентами и прочим. Вы попали в дикую природу, где вас сожрут если вы не примените то, чем силён вид человеческий - свои мозги.
Еще, говорят, мы отличаемся воспитанием. Но вы забейте
То есть крипту просто так придумали?
Ребят, реально многие не в курсе про какие «необычные и рисковые» переводы речь?
Арбитражники ежедневно гоняют деньги через крипту ради %. Закинул на крипто кошелёк, оттуда в банк, там по более выгодному курсу обменял, вернул в Россию и по новой.
Ясно дело, что на такое поведение в нормальной стране долго не будут молча смотреть.
в чем состав преступления? Ну поменял по выгодному курсу и чего?
Необычное поведение - это большие и системные операции, где точно и 100% что-то происходит. Доказательства дайте, что там это было. Не можете доказать, значит буду думать что заблокировали по личным мотивам :)
ничего себе ты их напугал - думать вздумал!
Есть версия что один из критериев (не единственный) – совпадение фамилии с человеком в санкционных списках. Банки по этим совпадениям делают дополнительную работу, чтобы исключить перевод родственнику, наверное. Им морока.
А санкционные списки так разрослись, что людей с совпадающими фамилиями много.
Например из топ 10 фамилий по распространенности (Иванов, Смирнов, Кузнецов, Попов, Васильев, Петров, Соколов, Михайлов, Новиков, Фёдоров) только "Михайлов" на представлена в санкционных списках.
Кстати, если у вас одна из таких фамилий и почему-то у вас хуже работают SWIFT переводы чем у ваших друзей – вот вам причина.Поискать фамилию можно вот тут: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov
А не дискриминация ли это? По типу копы чаще останавливают чернокожих. Получится ли подать Ивановым коллективный иск против OFAC?
BoG, наверное, в шоке сидят)) забанили пару сотен подозрительных(по их мнению) аккаунтов, а их уже все сми доебали типа дайте комментарий)) Но это, наверное, хорошо, что наши сми за нас "вписываются"
Комментарий недоступен
Русским эмигрантам блокируют счета за просрочку кредитных платежей за лобиани?
пощади, человек-анекдот
Комментарий недоступен
Ой уморили, как трудно было «немцам», которых Коль притащил в Германию. Паспорт - на. Пособие - на. Признание диплома - на. Бесплатные курсы - на. Было очень-очень трудно, многие из них кстати до сих пор ноют, какие немцы плохие. Но обратно в союз, что характерно, не едут.
Для интереса, почитайте о принудительном труде граждан русской национальности при СССР с 20 годов в исправительно-трудовых лагерях НКВД
Нефиг во всяких банановых республиках деньги держать. Очередной урок для всех. Правила рисуют на ходу.
А где их надо держать?
Рискованное и необычное поведение по мнению BoG:
"Да что эти ни*еры себе позволяют?"
Спрашивал у знакомых, есть ли у них знакомые, кто попал под эту блокировку. Из +-100 чел. никого нет. Есть еще подозрение, что это связано с криптой
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
"Я понял — это намек
Я все ловлю на лету
Но непонятно, что конкретно ты имела в виду?
Вот я не понял
(Что ты имела в виду?)
Вот я не понял!
(Что ты имела в виду?)
Нет, все понятно, ентать!
(Что ты имела в виду?)
Но что конкретно?
(Что ты имела в виду?)
Что ты имела в виду? Что ты имела в виду?
Что ты имела?"
Чё не песню целиком? Без картинки и видео?
Да ладно вам... в российских банках есть признак "недружественных стран" :))
Что конкретно имеется в виду, банк не уточнил. не любят они конкретизировать конечно
Надо понять уже, что наши деньги - только те, что мы имеем непосредственно на руках. Всё остальное - что угодно, но только не наши деньги. Мне на днях вообще один платёж в РФ заблокировали под соусом, что я нарушаю правила о переводе какому-то не тому "агенту". Я же переводила деньги сама себе...
Деньги в банке = деньги банка
Блокировали счета с активными вкладами. Тут причина не в транзитных счетах и крипте.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
кто не рискует, тот не пьет шампанского
А кто рискнул, пьёт боржоми, если ещё не поздно! :)
все куда проще, щас в грузии после наплыва людей выросло куча сервисов по помощи перевода бабок, котоыре запустили местыне олигахи, но они нахрен не нужны для тех кто криптой пользоваться может и последник ввиде биржи на п2п берет 0%, вот и устраняют конкуренцию
p2p и может стать причиной блокировки, везде есть аналоги закона о контрагентов. в крипту вводят и выводят грязные деньги, законтачишься с таким контрагентом по p2p, и пойдешь на 115фз (или его местный аналог). никто разбираться не будет, почему у тебя был перевод наркобарыге или наоборот, тебе был перевод краденных "службой поддержки сбера" у доверчивых граждан денег
Западная система доверия совсем не внушает. Зарабатываешь, зарабатываешь, а потом все блокируют по надуманным причинам. С таким же успехом можно в африканских банках хранить.