Промахи трейдеров-новичков: как не наступать на одни и те же грабли

Успешно торговать на бирже — сложно. Часто участники рынка допускают множество ошибок, например забывают про финансовый план, выбирают неподходящую стратегию и стремятся получить прибыль гарантированно и прямо сейчас. Как быть и что делать? Отвечаем в статье.

Привет, на связи Юлия Афанасьева, преподаватель учебного центра «Финам» и финансовый наставник. Мы помогаем трейдерам торговать на бирже, занимаемся аналитикой рынка и обучаем клиентов. В прошлой статье я рассказывала, как новичку-трейдеру подготовиться к работе на бирже.

Начать торговать ценными бумагами — полдела. Многие трейдеры допускают ошибки, из-за которых портфель стремительно «худеет». В статье разберу основные проблемы, которые поджидают новичков, и подскажу, как их избежать.

Часто трейдеры забывают составить финансовый план, который нужен для работы на бирже, или формируют его неправильно. Например, выбирают не ту цель и торговую стратегию. Из-за этого торговля начинает рушиться как карточный домик — ошибки копятся одна за одной и убытки могут стать критическими.

Пример. Молодой человек хочет заработать на бирже существенный капитал за три года, чтобы себя обеспечить, но выбирает консервативную стратегию. Это способ инвестирования, когда портфель формируется из финансовых инструментов с низкими и средними рисками: облигаций или голубых фишек — акций крупных и надежных компаний со стабильной доходностью. Трейдер получает прибыль, но ее недостаточно, чтобы уложиться в намеченный срок. Из-за этого он начинает нервничать и допускать ошибки, например покупает и продает активы без анализа графиков и рынка. Такая торговля может привести к потере капитала.

По возрасту и финансовому плану ему больше подходят спекуляции — получение дохода за счет активной торговли как на понижение, так и на повышение котировок. Молодой человек может позволить себе рисковать, потому что у него будет много шансов реализовать себя на фондовой бирже. Если сделка окажется неудачной, он сможет накопить деньги с основной работы и повторить покупку или продажу актива.

Как избежать. До начала торговли на бирже нужно разработать финансовый план — прописать цель, срок, сумму и уровень риска. Если уже работаете трейдером, срочно составьте план и по нему скорректируйте свою торговую стратегию.

Подробнее о том, как составить финансовый план, рассказала в этой статье.

Многие трейдеры учатся торговле на бирже самостоятельно: читают статьи на сайтах, листают посты в соцсетях, смотрят видео на Ютубе. Из-за того, что источников информации слишком много, в голове трейдера может получиться каша. Так, определенные биржевые торговые сигналы помогают решить, стоит ли покупать или продавать ценные бумаги. Но они могут работать только в рамках одной теории — если в этом не до конца разобраться, можно совершить неудачную сделку.

Пример. Среди трейдеров популярна теория «Торгового хаоса» Билла Вильямса. Чтобы получать качественные торговые сигналы, нужно изучать несколько индикаторов из этого метода. При несистемном изучении теории трейдеры на многих биржевых графиках используют только один из них — «Фракталы». Он позволяет находить минимумы и максимумы цены, которые могут образовать новую тенденцию. Но использовать только «Фракталы» нельзя: не будет полной картины, а также сломается риск-менеджмент, который важен в первоисточнике Вильямса.

Как избежать. Если учитесь самостоятельно и узнали о новой системе или методе принятия торгового решения, нужно искать первоисточник, изучать другие исследования по теме и консультироваться с практиками.

Другой вариант — пойти на профильные курсы, например в учебный центр «Финам». На выбор есть разные программы обучения — можно подобрать что-то для новичка и для тех, кто уже торгует на бирже.

Рынок ценных бумаг постоянно меняется, появляются новые инструменты — и нужно быть в курсе всех событий. Иначе может случиться так, что трейдер будет стоять на месте и упустит возможности дополнительные возможности заработка.

Участник рынка должен расширять свой кругозор. Например, начался ажиотаж вокруг ИИ — стоит узнать, как применяют его на бирже, и понять, подходит ли этот вариант для торговли. У Финама есть ютуб-каналы — «Финам Знания» и «Финам Инвестиции». На них есть актуальная информация, обзоры новостей, экспертная аналитика — можно смотреть ролики и быть в курсе всех изменений.

Часто трейдеры при небольшой стартовой сумме хотят получать какой-то фиксированный ежемесячный доход. Они не понимают, что стабильная прибыль может быть только по условно безрисковой ставке и с большим капиталом. Целью нужно ставить не доход в месяц, а заработок этого капитала.

Пример. Ко мне постоянно приходят с таким запросом: «Хочу зарабатывать 100 тысяч в месяц. Если я буду заниматься два-три месяца регулярно, я смогу получать такую прибыль?» Приходится объяснять, что трейдинг так не работает.

Как избежать. Нужно понять, что торговать на бирже — это как управлять бизнесом. Любая компания не может моментально выйти на большие обороты и приносить регулярную чистую прибыль.

Чтобы торговать на бирже, нужно научиться работать в торговом терминале — специальной программе от брокера. Многие упускают этот момент, и причин может быть две.

Оба случая могут привести к тому, что участник рынка упустит какие-то фишки и возможности платформы, которые помогут торговать эффективнее.

Как исправить. Трейдеру стоит пройти предварительное обучение по работе с торговым терминалом: так он быстрее поймет, какие возможности и плюшки у него есть. Например, в Финаме есть бесплатный курс, который научит пользоваться торговой платформой FinamTrade.

После обучения можно потренироваться — открыть в терминале демосчет и проводить виртуальные сделки, следить за котировками ценных бумаг, работать с графиками и изучать индикаторы. Всё как в реальности, только вкладывать свои средства не придется — вам зачислят виртуальные рубли.

После обучения можно открыть реальный счет и попробовать сделать первые шаги на бирже. Необязательно сразу класть большую сумму — например, для старта хватит и 30 000 рублей. Так вы поймете, подходит ли вам терминал и его возможности или стоит посмотреть другие варианты.

Клиенты Финама могут стать участниками программы «Финам Бонус» и заработать до 12 000 бонусов в год. Их начисляют за пополнение счета, торговлю разными инструментами, отзывы и подписки на рассылки. Бонусы можно вывести на брокерский счет или обменять на обучающий курс.

От ошибок в торговле на бирже не застрахован ни один трейдер. Главное, уметь их анализировать и стараться больше не допускать подобных промахов. А еще всегда следить за ситуацией на рынке, следовать своему финансовому плану и принимать решения на основе анализа, а не эмоций. Только в этом случае можно рассчитывать на результат.

А какие еще ошибки могут допустить начинающие трейдеры? Есть ли у вас истории, когда вы промахнулись и это привело к убыткам? Пишите в комментариях.

💡 Любите правильные и полезные "лонгриды"? Собрали лучшее, чтобы вам не пришлось искать по всему интернету