Excel как первый шаг к финансовой дисциплине
На пути к любой цели важны инструменты, которые помогают не просто решать текущие задачи, а системно двигаться вперёд. В середине своего инвестиционного пути я осознал это и создал Excel-таблицу для учёта доходов, расходов и сделок.
Цель: 500 000 рублей за год
На первый взгляд, сумма кажется достижимой, но с учётом моих доходов на тот момент — почти нереальной. Однако я решил попробовать.
Мой инструмент (см. Рис. 1):
- Учёт ежемесячных поступлений и расходов.
- Отслеживание свободных средств.
- Контроль прогресса к цели.
Я скрупулёзно фиксировал все операции с ценными бумагами
(см. Рис. 3) и разделял сбережения по категориям (см. Рис. 2). Это помогло:
- Видеть, куда уходят деньги.
- Анализировать доходность инвестиций.
- Избегать импульсных решений.
Моё решение завести подобную таблицу возникло после неожиданно поступившей мне суммы, которая в 2,5 раза превышала мои на тот момент сбережения. Я понял тогда: чтобы управлять капиталом, нужна система. Excel стал идеальным вариантом, потому что:
- Заставляет вдумываться в каждую операцию при ручном вводе.
- Даёт гибкость — можно настроить под свои нужды.
- Показывает прогресс визуально.
Я продержался 6 месяцев, регулярно обновляя данные, но потом начал отлынивать. Сейчас я перешёл на специализированные сервисы, но уверен: каждый начинающий инвестор должен пройти через Excel. Это как «финансовый дневник» — учит дисциплине и помогает понять, какие показатели действительно важны.
p.s. Я продемонстрировал только ключевые на мой взгляд моменты
Цель я достиг досрочно, на 9 месяце после старта