Глоссарий DeFi 2022: разбираемся в основных составляющих экосистемы (DEX, CDEX, Bridge)
Всем привет! В самой первой статье мы рассказали о нашем продукте Hashbon Rocket, где показали историю его создания и выделили основные компоненты продукта. Сегодня мы бы хотели описать мир DeFi, в котором существует Hashbon Rocket и описать основные элементы, которые его составляют.
Начнем с основополагающего вопроса: что такое DeFi?
Децентрализованные финансы (DeFi) внедряются в нашу жизнь, заменяя традиционные технологии текущей финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом, блокчейном и смарт-контрактами.
Долгие годы доступ к финансовым сервисам был возможен только через централизованные организации – банки, брокеров и т.д. Но люди все меньше доверяют традиционной финансовой системе и её инфраструктурным участникам, требуют большей свободы, личного контроля и равного доступа к быстрым и надёжным финансовым сервисам.
В чем смысл DeFi?
Экосистема DeFi состоит из симбиоза технологий с открытым исходным кодом, блокчейна и частного программного обеспечения. В зависимости от конкретной платформы набор компонентов может отличаться. Любой пользователь Интернета может взаимодействовать с экосистемой и управлять активами через одноранговые (P2P) и децентрализованные приложения (dApps). Исключение посредников из всех типов транзакций является одним из основных преимуществ DeFi, смарт-контракты используются для обеспечения соблюдения условий каждой транзакции без привлечения третьих лиц. Большинство существующих проектов DeFi по-прежнему построены на блокчейне Ethereum, и количество новых приложений в области децентрализованного финансирования неуклонно растет.
Чтобы глубже погрузиться в необъятное море DeFi, мы подготовили краткий словарь основных терминов:
- Стейблкоин: “стабильная” криптовалюта, привязанная к фиатной валюте или физическим товарам, что обеспечивает ей меньшее колебание курса на рынке криптовалют.
- Смарт-контракт: соглашение, заключенное между двумя или более сторонами, где соблюдение определенных условий приравнивается к определенным действиям. Контракт работает без участия третьих лиц, он самостоятельно принимает решение по вопросу сделки, если все условия выполнены, то сделка совершается и пользователю переводятся деньги, если какие-либо условия не были выполнены, то сделка срывается и на участников такой сделки может быть наложен штраф.
- Платформы кредитования: платформы используют смарт-контракты для замены посредников, таких как банки.
- Wrapped Bitcoin (WBTC): это токен ERC-20, где 1 WBTC = 1 BTC. Большая часть DeFi проектов была построена на сети Ethereum, что не давало владельцам биткоинов использовать DeFi приложения. Для решения этой проблемы был создан Wrapped Bitcoin, который позволяет пользователям использовать его в качестве залога в DeFi-протоколах, решая проблему несовместимости сетей Bitcoin and Ethereum.
- Рынки прогнозирования: место, где пользователи могут изучить представленные валюты и сделать ставку на то какая валюта может повторить успех биткоина, а какая исчезнет с рынка.
- Доходность: изучая различные токены DeFi, пользователи на основе имеющихся данных решают в какую валюту стоит вложиться для получения максимальной прибыли.
- Ликвидность: показатель, к которому стремятся все криптовалюты. Если при покупке или продаже большого объема криптовалюты ее курс остается стабильным, а не обрушивается, то это говорит о том, что внутри рынка есть средства и осуществляется много сделок, а это указывает на доверие людей к этой криптовалюте. Для криптовалют ликвидность – это способность коина легко конвертироваться в наличные или другие монеты.
- Компоновка: приложение с открытым исходным кодом, позволяющее использовать dApps для «компоновки» новых приложений с кодом в качестве строительных блоков.
- Money legos: он может связывать приложения DeFi друг с другом для создания новых финансовых продуктов, как детали лего создают новые объекты соединяясь друг с другом.
- Участие оракулов и арбитров: оракул поставляет информацию в блокчейн, когда смарт-конракту необходима информация из внешнего мира как, например, курс валют, статус платежа или другие детали, связанные с банками. Когда необходимая информация получена, она передается обратно в смарт-контракт, где в зависимости от ее содержания происходит или не происходит инициация транзакции. действует как третья сторона в контракте с несколькими подписями, и когда он наконец передает правильный открытый ключ для конкретной комбинации, транзакция инициируется. Арбитры в блокчейн разрешают споры, образующиеся между продавцом и получателем, за свою работу арбитры получают процент от каждой сделки.
- Децентрализованные биржи (DEX): онлайн-биржа, где пользователи обменивают одни валюты на другие. Этот обмен связывает пользователей напрямую, без посредников.
- Блокчейн-мост: обеспечивает взаимодействие между блокчейнами, например, Binance Smart Chain и Ethereum. Эта совместимость дает пользователям возможность обменивать токены, передавать данные, а также предоставляет инструкцию по заключению смарт-контракта между независимыми платформами.
Функционал DeFi практически безграничен, он воплощает в себе все тенденции будущей финансовой системы. В этой статье мы собираемся более подробно рассмотреть свойства DEX, CDEX и Bridge, поскольку на рынке криптовалют растет спрос на совместимость блокчейнов. Давайте разберемся, в чем разница и почему они важны.
DEX
Децентрализованная биржа (DEX) – это платформа или приложение, где покупка, продажа или обмен криптовалюты и токенов, перечисленных на этой бирже, осуществляется напрямую между участниками. Децентрализованные биржи управляются автоматически или полуавтоматически, где участники платформы вовлечены в процесс принятия важных решений. Такие платформы предоставляют возможность прямого взаимодействия между участниками и используют распределенный реестр (блокчейн) для хранения и обработки всех (или почти всех) данных. Самыми популярными DEX являются Uniswap или Pancakeswap.
Ключевые преимущества:
- Обеспечивает полную анонимность пользователя, также не хранит пользовательские активы, тем самым исключая хакерские атаки.
- Отсутствие единого центра управления и руководства, которые могли бы манипулировать ценами внутри биржи.
- Власти не могут вмешиваться в обмен из-за распределенной архитектуры платформы.
- Для совершения покупки без участия третьих лиц участники используют смарт-контракты.
- Некоторые типы DEX позволяют пользователям создавать свои собственные токены и обмениваться ими с другими пользователями. DEX позволяет людям владеть токенами для использования их в децентрализованном финансировании (DeFi), что позволяет им хранить, брать взаймы, ссужать или торговать, не обращаясь в банк или другое финансовое учреждение.
- Низкие комиссии на торговлю и обмен.
Особенности:
- Биржи DEX могут различаться по степени привязки к конкретной валюте и диапазону валют, которыми можно торговать на данном сайте. Это зависит от блокчейна, на котором построена та или иная децентрализованная биржа криптовалют.
- Существуют нейтральные биржи, которые предоставляют пользователям больше свободы, позволяя им совершать безопасные транзакции с различными цифровыми активами в их децентрализованной торговой системе.
CDEX
Межсетевой децентрализованный обмен (CDEX) – это сайт или приложение, которое поддерживает протоколы межсетевых транзакций (например, BSC и ETH) и обмен токенов между блокчейнами способом DeFi. Биржа сочетает в себе преимущества различных открытых сетей и создает продуманную экосистему. К CDEX относятся Hashbon Rocket или, например, О3Swap.
Ключевые преимущества:
- Возможность обмена любого токен с одного блокчейна на любой токен другого блокчейна и наоборот децентрализованным образом.
- Имеется децентрализованный межсетевой протокол.
- Имеется механизм распределения ликвидности между биржами.
- Предоставляет легко масштабируемую сетевую архитектуру второго уровня.
- Позволяет размещать другие токены в неограниченном количестве.
- Арбитры обеспечивают системе безопасность и прозрачность, исключая любые ошибки.
- Оракулы запускают различные алгоритмически токенизированные активы.
Блокчейн-мост (Bridge)
Блокчейн-мост - это соединение, которое позволяет передавать токены между совершенно разными сетями, такими как Bitcoin и Ethereum, а также между одним родительским блокчейном и его дочерней цепочкой, называемой боковой цепью (которая либо работает в соответствии с разными правилами консенсуса, либо наследует его безопасность от родительского блокчейна). Обе цепочки могут иметь разные протоколы, правила и модели управления, но блокчейн-мост обеспечивает способ безопасного взаимодействия обеих сторон. В качестве примеров можно выделить Binance Bridge или Polygon.
Ключевые преимущества:
- Межсетевое обеспечение: мосты позволяют пользователям переносить цифровые активы из Bitcoin в Ethereum. Кроме того, они запускают децентрализованные приложения на нескольких платформах.
- Масштабируемость: мосты обеспечивают большую масштабируемость за счет объемов транзакций, позволяя разработчикам и пользователям не отказываться от ликвидности и сетевого эффекта исходных цепочек.
- Эффективность: пользователи могут совершать и получать микротрансферы без высоких комиссий за транзакции с токенами, размещенными в менее масштабируемых цепочках.
Сравнительная таблица по ключевым особенностям DEX, CDEX и Bridge:
Заключение
На рынке наблюдается огромный спрос на приложения, которые позволяют обменивать и покупать токены максимально простым способом, мы посвятили эту статью инструментам, благодаря которым можно легко и безопасно обменивать токены. Надеемся, что для кого- то эта статья оказалась полезной и поможет лучше разобраться в быстро меняющемся мире финансов.
Было бы круто, если таким же понятным языком про DAO написали бы ))
Спасибо за идею, рассмотрим такой вариант для следущей публикации
Очень классные пояснения 😍
Сравнительная таблица прям 👍
Очень хорошо что вы написали статью о децентрализованных криптобиржах. Лично я пользуюсь только DEX криптобиржей экосистемы Утопия. Думаю, это лучшее что сейчас можно найти