Отключение санкционных банков от системы SWIFT и блокировка золотовалютных резервов ЦБ РФ

Разберемся по порядку:

Что это означает для нас с вами?

К чему готовиться завтра?

Что делать дальше?

Отключение санкционных банков от системы SWIFT означает, что ни один банк мира не сможет совершить перевод денежных средств, используя корреспондентские счета американских банков в долларах или европейских - в евро. Таким образом, те банки, которые попали под санкции (ВТБ, Промсвязьбанк, Совкомбанк, Открытие, Новикомбанк и Альфа банк) не смогут взаимодействовать на международном уровне, только внутри РФ. Следовательно, физическим и юридическим лицам, имеющим счета ВТБ, Промсвязьбанк, Совкомбанк, Открытие, Новикомбанк и Альфа банк однозначно стоит задуматься о резервном счете в другом банке, который не попал под санкции.

По данной теме можно писать много, но мы ограничимся самым актуальным и волнующим вопросом, который связан с блокировкой счета.

Золотовалютные резервы состоят из трёх основных составляющих:

Физическое золото, которое хранится в РФ, и на территории других стран.

Так, что же произошло, спросите вы?

Ряд стран, в которых хранятся наши золотовалютные резервы, объявили о том, что эти средства заморожены. Все страны НАТО, которые поддержали санкции, держат наши золотовалютные резервы, потому что мы владеем их облигациями, либо они лежат в виде ликвидных средств, в виде валюты на их счетах.

Очень печальная история, когда у государства заморожено больше половины средств, которые лежат на «черный день». Можно говорить, что этот день наступил в связи с ситуацией в Украине. И очень велика вероятность, что сумма заблокированных средств дойдет до 75% и выше, что означает, что в России остается только золото.

Наши валютные активы хранятся в долларах, евро, йене, и немного в юаньнях. Естественно, на свои счета перевести мы валюту уже не можем, ликвидность не 100%. Ну а даже, если бы мы хотели перевести, возвращаемся к первому вопросу с банками. Связь с ними не работает на международном уровне, перевод невозможен.

Это влечет сложности в исполнении определенных обязательств со стороны России. Обязательств у нашей страны много, как перед внешними контрагентами, так и внутренними.

Возможно, мы откажемся от внешних обязательств, что скажется на стоимости рубля и на нашем рейтинге. Если не откажемся, то будем исчерпывать наш запас, который является ликвидным. А на сколько его хватит, информации нет!

Что неприятно больше всего - Россия также имеет внутренние обязательства, как перед гражданами, так и перед компаниями РФ. То есть, государство взяло денег у населения или у компаний в долг в форме облигаций федерального займа или другим способом. И по этим финансовым инструментам необходимо будет исполнять обязательства. Соответственно – это текущий поток денег от поступлений (налоговых, акцизных и др.). Но проблема в том, что эти поступления расписаны на годы вперед, они не могут оперативно направиться в другое направление.

Имеется риск неисполнения обязательств.

Недостаток ликвидных средств у государства, недостаток средств для выполнения своих социальных и финансовых обязательств перед населением и компаниями может развернуться в разных направлениях, но самое печальное будет то, что при блокировке счетов, государство начнет изымать деньги у населения. Будем надеяться, что до этого не дойдет, потому что эта мера равняется уровню развала советского союза. Но не исключаем и такой исход. Это единственный выход, как исполнить свои обязательства, прежде всего социальные. Перед пенсионерами, гос.служащими, льготниками и другими, кто напрямую связан с государством.

Ждем дальнейшего развития событий, но нужно быть готовым к любому исходу.

Высока вероятность, что биржи будут закрыты. Рынок будет продолжать лететь вниз. Минимум 20%, максимум 50-60%. Проще говоря, повторение прошлой картины, которую мы наблюдали неделю назад. Рубль в обменниках уже торгуется 110 к 1 доллару.

Безусловно, ЦБ включится в ситуацию с курсом, вопрос только в том, насколько ЦБ РФ захочет его контролировать.

Ведь девальвация в какой-то степени выгодна для государства. Мы с вами продолжаем в огромном количестве продавать нефть, газ, металлы и получаем неплохие дивиденды в данный момент времени. Потому что при долларе в 50 и нефти 100, мы с вами получаем бюджет 5 000 рублей за 1 баррель, а при 120 долларах и 100 нефти, мы получаем 12 000 рублей. Это те самые деньги, которые в ближайшее время будут необходимы, чтобы исполнить бюджетные обязательства. Поэтому не факт, что ЦБ РФ захочет контролировать курс и снижать его ниже 100 рублей за 1 доллар.

Очень много факторов, которые влияют на итоговый курс рубля, и предположить, какой уровень будет комфортным, предсказать сложно.

Надеемся, что вы следовали нашим рекомендациям, которыми мы делились и продолжаем делиться в нашем Telegram -канале и не открывали позиции в последние пару дней, начиная с четверга, потому что дальнейшая ситуация с ценами на акции РФ неизвестна.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе всех событий вместе с нами.