Инструкция по заполнению нового KYC в Bank of Georgia

Прошла почти неделя с того момента, как Bank of Georgia немного изменил форму анкеты для подачи заявления на открытие банковского счета.

Публикую туториал по заполнению обновленного kyc.

Итак, переходим по ссылке kyc. bog. ge

Заполняем основную информацию — тут все просто, помним, что заполнение строго на английском языке.

ФИ строго как в заграннике, почту проверьте, что указали правильно — на нее и только на нее придет одобрение или отказ, звонков из банка не будет.

Дальше адрес и паспортные данные. По адресу рекомендую не заморачиваться — банку все равно, где у вас прописка и где вы живете — хотите указывайте прописку в России и адрес пребывания, хотите отель в Грузии, разницы никакой, на одобрение никак не влияет.

Далее, цель открытия банковского счета — если вы не планируете получать официальную зп, например, из Европы на карту и она нужна вам для простых целей, вроде вывести деньги из РФ, оплачивать подписки, билеты, бронировать жилье, шопинг и тд, выбирайте пункт "Other" (другое) и в открывшемся окне пишите: storing savings, paying for purchases, online shopping (не придумывайте ничего лишнего и не расписывайте все до мелочей) .

Источник средств — указывайте как есть. Если вы безработный — Other personal savings, не указывайте, что нет дохода.
Далее наличие счетов в других банках — не надо показывать все ваши счета во всех возможных банках — достаточно одного. Выбирайте тот, с которого планируете отправлять свифты.

Здесь все максимально понятно - указываете статус работы, кем и где работаете.

Для тех, кто безработный - указываете последнее место работы (не важно кем, не важно сколько вы получали).

Не в коем случае не указывайте работодателя из санкционного списка!

Если вообще в жизни не работали или не было официальной работы - включайте креативное мышление. Просите друга ИПшника "принять вас на работу" задним числом - это значит напечатать "договор", поставить подпись и печать - банк не будет это проверять, у них нет доступа к проверке подобной информации.

Выбирайте те операции, которые планируете проводить.

Те, кто планирует получать и отправлять кучу переводов все мы знаем зачем -
тип операций - "другое", в открытом окне "payment for purchases, cash withdrawal at an ATM, cash replenishment, transfers to friends/relatives".

Начало будет говорить банку о ваших благих намерениях использовать карту в обычных целях, а переводы друзьям и родственникам закроют в дальнейшем возражения банка.

Контрагенты - "individuals - friends and relatives"

Раздел с источником средств - если есть документы, подтверждающие чистый и прозрачный заработок, заполняйте согласно документам.

Если нет - выбираете "другое" и в открытом окошке вставляете "personal savings, investments"(не придумывайте ничего лишнего).

По всем 4 пунктам обратите внимание - не сканы в пдф формате, а фотографии.

5. Скачайте свое резюме с HH + договор с работодателем или справка о работе (про 3 месяца - имеется ввиду, что справка не должна быть выдана год назад, за год вы могли уже уволится, поэтому справка должна быть свежей). Только пдф формат.

6. Выписка с банковского счета - один счет, не надо показывать все. Должен совпадать с тем счетом, который указали в начале анкеты. Указали, что у вас только Тинькофф, значит выписка только с него.

Теперь проверяйте анкету - все поля должны быть заполнены. Проверьте, что заполнили все на английском языке.

Все. Обновляете код и отправляете.
Ждите 1-3 рабочих дня.

Если на третий день не пришел ответ - звоните в банк и уточняйте статус заявки, они любят терять анкеты. Если вы не владеете английским языком, просите соединить вас с русскоговорящим менеджером - "please connect me with a Russian speaking manager". Если менеджер свободен, вас сразу соединят, если нет - менеджер сам перезвонит.

ВСЕ.

Со мной можно связаться через телеграм. (@matveenko_biz).

Обращайтесь, если находитесь не в Грузии и нужна помощь с оплатой пошлины, заполнением анкеты или если пришел отказ, с этим тоже помогу.