Необоснованные проверки…
Банк Тинькофф с марта 2022г. заблокировал какие-либо действия по счету, так как я совершила 2 платежа третьим лицам для оплаты услуг, ссылаясь на подозрительные операции. Ни в одном другом банке таких проверок никогда не было. Сначала им нужны были справки о доходах, потом они сказали ждать 4 рабочих дня, потом им еще потребовались чеки о переводах из других банков и договора на оказание услуг с этими третьими лицами и еще подождать 4 дня. В общем одно разочарование, а не банк! Лучше бы искали реальных мошенников! Даже не хочу иметь дело с этим банком больше!
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
Позднее мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок.
Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции не вызывают никаких вопросов. Мы продолжили обслуживание счета.
И будет только веселее.
Никогда не было такого и вот опять.
Уже из каждого утюга предупреждали, что в Тинькофф не следует соваться с задачами сложнее оплаты продуктов в пятерочке.
Да я вообще больше с ними не буду иметь дело!
Просто так не блокируют.
Значит по совокупности действий по счету вы попали под 115 закон.
Дело тут не в банке.
Ну да) с другого банка перевела деньги на счет тинькофф и оплатила услуги, и сразу же заблочили… мммм..
Здравствуйте!
Обычно мы действительно можем запросить подтверждающие документы в рамках 115 ФЗ. Хотим все проверить. Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения.