Новичок, не суйся! Как инвесторы сливают деньги в «классических» инвестициях

Я заработал много денег. И потерял немало. Прежде чем заняться инвестиционными пулами, испытал на своей шкуре практически все «классические» способы инвестирования. И вынес кое-какой опыт, которым поделюсь тут (хоть и предвижу волну хейта).

Многие думают, раз валюту можно легко купить-продать в банке или обменнике, значит, валютчиков не существует, они остались в советском прошлом и теперь «этим» никто не занимается. Нет, валютчики существуют. Но не стоят (как в фильмах) на секретном углу в плаще и не торгуют «зеленью» из-под полы.

Считается, что валютчики занимаются незаконной торговлей и обманывают людей. Может, есть и такие, но я буду говорить о чистых схемах, полностью законных. Эти люди следят за малейшими колебаниями курсов валют, знают пути выгодных конвертаций и умеют заработать «в моменте» на разнице курсов. Да, это тоже спекуляция: купил дешевле, продал дороже… но разве не этим занимается практически любой бизнес, связанный с торговлей?

Еще один миф – «зарабатывает только валютчик».

Вот о нем расскажу подробнее, со всеми пруфами и доказательствами… и заодно покажу, как сработал один из моих первых пулов, сколько заработали участники + поясню, почему эта тема сейчас неактуальна и рискованна.

По понятным причинам финансовые рынки штормит по сей день… ограничения, санкции и, как следствие, валютные качели. Если говорить просто: экономика – это про баланс, и любые скачки или падения курса – это механизмы стабилизации. Валютчики, конечно же, активизировались, и в определенный период времени их никто не щемил и не тормозил. Наоборот, правительство приказало не трогать валютчиков - они помогали стабилизировать курс рубля и избавиться от ненужного долларового хлама в стране.

Что в это время делал я?

Сначала проверил задуманную схему на себе (+ пара друзей). Если коротко, то мы купили валюту на Мосбирже через брокера. Абсолютно законно. Затем отправили деньги в Тайланд и купили крипту. Абсолютно законно.
И купленную крипту обменяли на рубли в легальном обменнике. Абсолютно законно.

Вот так выглядел пробный «круг»:

Я быстро собрал пул желающих «покружиться» в этом аттракционе. В увлекательное путешествие отправилось почти 20 млн. рублей. Прибыль от сделки делилась пополам, при этом инвесторы не делали ВООБЩЕ НИЧЕГО.

В итоге из Тайланда чемоданы виртуальных денег вернулись… с еще одним чемоданом (общая прибыль – почти 1.8 миллиона). Неплохо?

Аттракцион был прибыльным, но просуществовал недолго – около 3 месяцев. Эта схема довольно быстро перестала помогать государству и теперь, наоборот, рушит курс рубля. Ликвидность упала ниже плинтуса: раньше это было 5-10% прибыли с круга, сейчас – 0.2-0.5%. При этом курс может улететь в космос за такой короткий строк, что инвесторы не успеют не то чтобы заработать, а обделаться от страха. Условно, ты можешь пустить в ход 20 лямов, а они застрянут где-нибудь в Австрии на 3 месяца… риск и прибыль не сопоставимы.

Как он работает?

Представим, что у вас есть друг Витя, и он – шикарный парикмахер. Стрижет как боженька, и в двери его цирюльни ежедневно ломятся толпы клиентов. Один он уже не справляется, да и хочет цены поднять, как-то расшириться… Он открывает компанию, делает ее публичной и выходит на биржу, чтобы привлечь инвестиционный капитал и открыть сеть модных барбершопов. Витя выпускает акции, 30-40% оставляет себе, а остальные кидает на биржу для продажи…

Вся эта тема отлично прокатывает: капитал привлечен, сеть ширится, акции в росте. И пока сотрудники стригут бороды, Витя стрижет капусту.

Однажды на ютубчике появляется видео, как его обиженный (мало ли чем) сотрудник прямо в кресле барбера бреет свою мошонку рабочей бритвой… Акции падают. Витя достает бабки из заначки, чтобы не обанкротиться.

Ситуация довольно быстро забывается, потому что в сети уже обсуждают других шалунов. Стоимость акций постепенно восстанавливается, у Вити больше не дергается глаз.

И тут наступает февраль и новая засада, помасштабнее…

Клиенты Вити в один день скупают чемоданы, самокаты и уезжают куда-то в сторону Грузии и Казахстана. А скоро приходят новости, что модные стрижки становятся неактуальными - все равно скоро всех подстригут под ноль…

Не буду дальше рассказывать, что происходит с Витей и с акциями его компании. Вспомним, что там, за кадром, на бирже есть другие участники этого аттракциона – инвесторы и трейдеры.

Инвесторы очень надеялись на Витю, потому что вложили деньги в актив в надежде заработать на его росте. Но долгосрочные стратегии инвестирования в нашем изменчивом мире почти всегда обречены на провал. Это примерно, как ставить на спорт и надеяться, что лучший игрок не сломает ногу.

А что трейдеры? Они работают в узкой временной вилке и нацелены на быстрый заработок. Плюс совершают большое количество сделок, и если не в одном, так в другом вроде как выигрывают… Многие трейдеры покупают акции компаний, вообще не зная, чем те занимаются. Они тупо ориентируются на колебания и тенденции в котировках – стараются купить на лоях (по самой низкой цене), продать на хаях (по самой высокой).

Есть такая трейдерская поговорка, из которой слов не выкинешь: «Закупился хаях – прокатился на ху…х»… и это частая история.

Любители не могут конкурировать с трейдерами-профессионалами, которые оперируют огромными суммами, имеют доступ к передовым исследованиям, внутренней информации и совершенным алгоритмам. Уровень риска высок и большинство сделок приносят прибыль на жалкие доли процента, а бабки нужно вбрасывать в новые позиции постоянно. Любая негативная новость моментально обрушивает акции. И когда ты ее услышал – уже поздно. Всегда есть те, кто узнал о случившемся до тебя. И даже до обнародования в СМИ. Эти люди уже собрали (или забрали) свое баблишко, а ты катишься со своим инвестиционным портфелем в закат…

Откройте последние новости и скажите мне, можете ли вы строить долгосрочные планы и инвестировать в какие-либо компании сегодня? И хотите ли сыграть в рулетку, когда цифры на барабане меняются за доли секунды до падения шарика?

Трейдинг для любителя, да еще и с небольшим капиталом (часто критически значимым для выживания) – это путь в такую дыру, куда колоноскопия не доберется. Даже Вася через пару месяцев очухается. А ты – нет.

Хотите узнать, почему примерно год назад в моей шикарной бороде появилась седина? )))

Потому что я влез на криптобиржи, разобрался и вовремя спрыгнул с этой темы, пока седина не пошла ниже. Восстановил нервы и равномерный окрас, теперь готов говорить как есть.

Предчувствую, этот пункт будет болезненным для юных и не очень «криптотрейдеров», которые однажды заработали 500$ и теперь готовы набиткойнить морду любому, кто скажет, чтоооооо… крипте конец.

Я своими глазами видел и лично знаком с людьми, которые с 500$ раскачивали свой криптокапитал до 500000$ на каком-то определенном рынке и с определенной стратегией. Но успешные трейдеры осознают короткую жизнь высокодоходных схем и потому сидят на очке со своими виртуальными бабками, а вывести их с биржи себе в карман не дают лудомания и мираж нового куша.

Я уж молчу про тех «миллинеров», которые сделали бизнес на крипте в 17... а в 17.30 прогорели.

Биткоин - монета старенькая, довольно неповоротливая (транзакции могут проходить часами), но основная. Все графики ходят строго за биткоином. При этом многие экономисты считают биток мыльным пузырем, который, к тому же, неизвестно кто надувает. Вы же в курсе, что протокол биткоина якобы разработал некий Сатоши Накамото? Никто его в глаза не видел. Может, это один гений… может, правительственное агентство… может, шайка из списка Forbes… масоны… инопланетяне…

Биток (как и любая другая криптовалюта) ничем не обеспечен. И, соответственно, как только его перестанут принимать в качестве оплаты за товары или услуги, его стоимость станет истинной - равной нулю. А пока что сама природа крипты позволяет спекулировать и раздувать этот пузырь до невероятных масштабов. И думает так не только Максим Немчинов, но и лауреат Нобелевки по экономике Роберт Шиллер, многие экономические обозреватели и исследователи. Да и всеми «горячо любимый» Уоррен Баффет еще в 2014 году предрек битку 10-20 лет жизни максимум.

Многие сходятся во мнении, что биткоин находится в руках «большого кита» – манипулятора. Обычный игрок на любой бирже автоматически проигрывает, потому что у кита есть информация по всем позициям, полная статистика и рычаги воздействия. Если он, условно, обвалит курс за 3%, а затем продаст 10% своего портфеля, это мгновенно обрушит рынок. Прибыль соберется с хомяков, которые стояли в шорте и имели большие «плечи»…

Конечно, это не означает что на крипте нельзя заработать. Но на дистанции в этой неконтролируемой игре больших дядь всем фантазерам – конец (если говорить прилично).

«Не мне! – скажет кто-то. – Я умный и сижу на советах грамотного «сигнальщика», который сливает мне инфу из vip-каналов!».

А как вам такое?

Еще не остыли трупы хомяков, которые погорели на недавнем жестком сливе криптоботов. Люди же жутко ленивые, на биржах мало кто торгует «руками», поэтому существует рынок криптоботов, которые вроде как призваны арбитражить за вас, пока вы пашете на депозит. Но на деле криптоботы следуют за сделками китов, месяц-два показывают невероятную доходность, завлекая все больше хомяков. Почуяв приманку, те быстро забывают главное правило инвестирования – вкладываем только 50%, а еще 50% оставляем на долив. Доверившись админу группы, люди прыгнули в жир ногами: при резком падении курса по отмашке админа срочно вкатили в сделку весь долив - и за секунды лишились капитала.

И это мы даже не дошли до темы скама, фальшивой раздачи цифровых монет, фишинга, лжеплатформ и всей той тучи мошеннических схем, которые продадут вам горький опыт в обмен на весь ваш «инвестиционный портфель».

Если хотите поспорить или поделиться своим опытом – вэлкам в комментарии или сюда