Как выбрать лучшую криптовалюту для инвестиций в 2024 году?
Существует множество монет: от токенов, которые используются для трансграничных платежей и платформ смарт-контрактов до метавселенных и игр. Но прежде чем бежать на биржу покупать первый попавшийся Pepe с красивым названием и логотипом, важно провести анализ и научиться выбирать правильные активы.
В этой статье я расскажу, на что стоит обратить внимание при анализе и как выбрать криптовалюту для инвестиций в 2024 году и не только. Если лень читать в конце статьи есть тупо гайд, что надо делать.
Сразу скажу. Мы не будем рассматривать разные трейдерские стратегии, искать плечи и свечи от геморроя. Только ходл!
Что есть в этой статье:
Введение
Перед инвестированием в какой-либо токен, да и вообще в принципе при вкладывание денег куда-либо, важно определиться с несколькими вещами:
- Какая у тебя цель? Если думаешь куда пристроить деньги, которые ты отложил на квартиру или отпуск, чтобы они просто так не лежали пару месяцев, то лучше забудь про эти ваши бетховены, положи деньги на вклад и спи спокойно.
- Срок инвестирования. Как бы нам всем не хотелось быть тем человеком, который купил какой-нибудь шиткоин на 100$ и за одну ночь увеличил свой депозит на 1000%, в реальности в лучшем случае ты фиксанешь убыток, когда токен просядет на 30%, а в худшем потеряешь вообще все. Лучше сосредоточься на срок от 1-3 лет
- Что ты вообще покупаешь. Нужно понять, а нафига вообще нужен этот проект: его цели, команду, экономику токена и основную технологию + не забываем, что важно знать текущие тренды и перспективы различных проектов.
А теперь давай рассмотрим различные факторы, на которые ты можешь опираться при выборе монеты:
1. Рыночная капитализация
Рыночная капитализация — это самый простой показатель для выбора монеты, основанный только на одном числе. Рыночная капитализация рассчитывается следующим путем:
Капитализация = Общее количества токенов в обороте * Рыночную цену токена
В зависимости от их общей рыночной капитализации монеты делятся на категории, что облегчает сравнение криптовалют:
- Большой капитализации: > 5 млрд
- Средней капитализации: 1-5 млрд
- Малой капитализации: 500 млн — 1 млрд
- Микро капитализации: < 500 млн
Зайди на любой агрегатор криптоданных, например, на CoinMarketCap и посмотри
Почему важна рыночная капитализация и что она говорит о монете?
- Чем выше рыночная капитализация, тем, как правило, ниже ее волатильность с течением времени.
- Чем выше рыночная капитализация, тем выше ликвидность, что позволяет входить и выходить из торговых позиций в любое время.
- Чем ниже рыночная капитализация, тем, как правило, выше риск и потенциальная прибыль.
Тем не менее, важно помнить, что рыночная капитализация — это всего лишь один из многих факторов, которые следует учитывать при выборе монеты
2. Объем предложения
Мы знаем от фиатных валют, что их стоимость, как правило зависит от общего количества денег в обращении, то есть, чем больше денег печатает государство, тем меньше становится их стоимость. В крипте ситуация похожа, но с некоторыми особенностями. Есть следующие типы монет:
1. С ограниченным максимальным объемом: Возьмем Bitcoin в качестве примера. У него есть предел в 21 миллион монет, и больше их не будет. Это ограничение создает нечто вроде редкости или дефицита, что может увеличивать ценность каждой монеты. Когда мы смотрим на такие токены, важно знать не только, сколько монет уже в обороте, но и сколько их вообще может быть. Это помогает понять разводненную рыночную капитализацию, отражающую потенциальное будущее значение монеты.
Разводненная рыночная капитализация = (текущая цена актива) * (на максимальное предложение, которое когда-либо будет в обращении)
То, что на первый взгляд может показаться привлекательным и дешевым, может оказаться сильно завышенным при учете фактического максимального объема предложения в полной разводненной рыночной капитализации.
То есть, чем больше разница между общим и максимальным объемом предложения, тем больше осторожности требуется, так как будущий выпуск токенов может привести к обесцениванию текущей рыночной цены.
2. Без ограничения на количество монет: Пример такого токена – Cosmos (ATOM). Здесь нет четкого лимита, сколько монет может быть создано. Это может привести к ситуации, когда монет становится слишком много (инфляции), но многие проекты придумывают способы контроля этого, например, уничтожают часть монет или поощряют людей «замораживать» свои монеты для поддержки сети (стейкинг). Важно изучить, как именно проект управляет своим количеством монет, чтобы понять, будет ли монета стабильной в долгосрочной перспективе.
В обоих случаях, понимание того, как устроен объем предложения монеты, поможет вам лучше оценить ее потенциальную стоимость и риски.
И последний фактор
3. Белая книга (White paper)
Белая книга — это как подробное руководство по проекту. Это не просто технический документ, а скорее сочетание бизнес-плана и глубокого технического описания. В нем рассказывается обо всем: от идеи проекта до того, как он будет работать. Ссылки на эту документации ты можешь найти на том же самом CoinMarketCap. Вот, например, белая книга Ethereum
Зачем она нужна?
- Понять проект: Белая книга помогает инвесторам понять, что именно делает проект, какие у него цели и как он собирается их достигать.
- Изучить команду: Здесь ты найдешь информацию о людях за проектом. Это важно, чтобы убедиться, что у команды есть нужный опыт и навыки, а не что это очередной Мавроди и компания. + Часто можно найти ссылки на их профили в LinkedIn или других запрещенных соцсетях.
- Технологические детали: Здесь описывается, как устроен сам токен, его блокчейн, какие технологии используются. Это важно для понимания надёжности и безопасности проекта.
- Стандарт токена: На каком блокчейне был выпущен токен? ERC20, ERC721 (блокчейн Ethereum), BEP 20 (Binance Smart Chain), TRX-20 (блокчейн Tron) или какая-то другие? Используемая платформа имеет последствия для стоимости транзакций, эффективности, масштабируемости и многого другого.
- Партнеры и советники: Кто поддерживает проект? Кто является инвесторами на ранних этапах? Кто ключевые советники и каков их опыт, опыт, квалификация?
- Экономика токена: Понимание того, как будут использоваться токены и как они вписываются в экономику проекта, также важно. Белая книга даст ответы на эти вопросы.
- Примеры использования: Как именно токен будет применяться на практике?
Но стоит помнить: Белые книги пишутся создателями проекта, поэтому они могут быть предвзяты. Важно читать их критически и находить пруфы
Белая книга может быть технически сложной, но тебе не нужно понимать технологию до конца. Тебе достаточно понимать основы. В общем, белая книга — это ключ к пониманию проекта. Она поможет тебе принять обоснованное решение о том, стоит ли вкладывать в него деньги или спустить все в казино. Но помни, что это всего лишь один из инструментов
А теперь если кратко, как тебе выбрать лучшую криптовалюту для инвестиций в 2024 году:
- Определи цели и срок инвестирования
- Проведи ресерч по проектам руководствуясь факторами выше
- Добавляй свою Pepe в портфель
И помни главное правило:
Такие пироги! Залетай к нам в https://t. me/eddis_io там много мемов, квизов, новостей и еще куча всего интересного 👋
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Криптовалюта - высокорискованный актив, операции с которым могут привести к существенным финансовым потерям
А я вот майнер биткоина. Всем советую. Купил пару асиков, они уже себя окупили спустя полгода примерно, майню в emcd майнинг пуле и там же намайненные битки закидываю на накопительный счет коинхолд под 9%. вот и план инвестиций вам бесплатный)))
Неплохой вариант)
Что после халвинга будешь делать? Докупать асики?