Криптовалютный блогер ZachXBT, попытался проверить насколько хорошо на самом деле криптобиржи проверяют личность своих пользователей по процедуре KYC («Знай своего клиента»).
«Когда украденные средства поступают на криптобиржу, люди предпочитают считать, что к счету привязан реальный человек с реальной личностью», — написал блогер на своей странице в Твиттере.
Чтобы опровергнуть это, он подал заявку на регистрацию аккаунта на бирже Gate.io на имя северокорейского лидера Ким Чен Ына. При этом, он указал электронную почту с названием «notlazarus» («не lazarus») — отсылка к хакерам из Lazarus Group, которая связана с Северной Кореей. В начале февраля Организация Объединенных Наций в своем отчете сообщила, что за 2022 год северокорейские хакеры украли больше криптоактивов, чем за любой другой год.
ZachXBT сообщил, что его заявка была одобрена и прикрепил соответствующий скриншот, показывающий, что он прошел KYC и получил разрешение на торговлю криптовалютой на бирже.
Более того, базовый уровень верификации «KYC-1» на площадке позволил владельцу счета выводить до 100 000 USDT ежедневно.
Затем блогер повторил процесс, используя вымышленные имена и имена, внесенные в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, с такими адресами электронной почты, как «harmonyhacker» (крипто-протокол Harmony был взломан на $100 млн в прошлом году) и «lazaruslover» – все они были одобрены.
Чтобы соответствовать требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), криптовалютные биржи вводят обязательные KYC-проверки. Последней из низ стала ByBit. Компания объявила, что с 8 мая все пользователи должны будут загрузить удостоверение личности.
Критики KYC утверждают, что эта практика является барьером для более массового использования криптовалют. Более того, у недобросовестных участников есть средства и технологии, чтобы легко обходить проверки, что делает KYC бессмысленным с точки зрения достижения его цели – предотвращения отмывания денег.
Кроме того, как показала утечка данных компании Ledger в июле 2020 года, хранение информации о клиентах дает хакерам дополнительные возможности для атак. Клиенты Ledger столкнулись с угрозами и случаями вымогательства после того, как их контактная информация утекла в сеть.
Источник: CryptoSlate.
Начать торговать и присоединиться к криптовалютному сообществу можно здесь.
Можете также почитать наши статьи на других площадках: