{"id":6545,"title":"\u041a\u0430\u043a \u0438 \u0437\u0430\u0447\u0435\u043c \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b \u0441\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0442 \u0440\u043e\u043b\u0438\u043a\u0438 \u0434\u043b\u044f TikTok","url":"\/redirect?component=advertising&id=6545&url=https:\/\/vc.ru\/tiktok\/293387-brands-in-trends&placeBit=1&hash=07ebf9a0a17c2f85811d24fb804e09e72513fa4c7cc999d1730b233d3c9348bd","isPaidAndBannersEnabled":false}

Interactive Brokers блокирует счета и ужесточает правила

Interactive Brokers — это американский брокер, который довольно популярен среди российских инвесторов. Возможно вы уже слышали, что они ужесточили свои требования по части комплаенс.

Теперь IBKR принудительно закрывает счета некоторых клиентов. Информация об этом появляется во всех профильных форумах, каналах и блогах. Например, в этом посте собраны ответы на самые частые вопросы.

Почему ужесточили правила?

Одна из причин в том, что Interactive Brokers LLC была оштрафована на $38 млн. за то, что компания не выявила подозрительную деятельность и не выполнила требования по борьбе с отмыванием денег.

Также появляются слухи о понижении рейтинга страны, что повышает требования к KYC и условиям пополнения и снятия. То есть резиденты стран, попавших в список «неблагонадежных», могут пополнять и выводить деньги только из стран, резидентами которых они являются. Для российских владельцев счетов IBKR это может означать, что денежные средства от инвестиционной деятельности они смогут вывести только на счета российских банков.

За что могут принудительно заблокировать счет?

IB не раскрывает причины блокировок, но вероятные рисковые категории выглядят так:

  • резидентство клиента и страна, из которой идет пополнение\вывод средств не совпадают;
  • ввод/вывод средств на разные счета и банки;
  • частый ввод\вывод небольших сумм;
  • большое количество аккаунтов friend and family;
  • торговля ведется не из указанной страны резидента или используется VPN;
  • маленький торговый счёт;
  • очень низкая активность торговли.

Что делать тем, кому заблокировали счет?

При закрытии счета необходимо в указанный срок либо продать все позиции и вывести денежные средства на счёт в РФ, либо перевести их другому брокеру.

Варианты других брокеров:

  • Saxo Bank (Дания),
  • Exante (Кипр),
  • Freedom Finance (Россия, Белиз),
  • eToro (Израиль),
  • Санкт-Петербургская биржа (российские брокеры, но ограниченный список акций и ETF).

Почему необходимо подавать декларацию 3-НДФЛ?

Чтобы не получить блокировку счета, лучше не попадать в рисковые категории, описанные выше.

Зачисление средств от Interactive Brokers в российские банки на виду у налоговой. Сокрытие доходов и неуплата налогов несет в себе риск полной потери капитала (п.1 ст.15.25 КОаП РФ) и уголовной ответственности (ст.198 УК РФ).

Даже если раньше подобные доходы человеком не декларировались, лучше подготовить и подать декларации за последние три года, что снимет главные риски.

Тем более сейчас процедура подачи максимально упрощена, а формирование расчета налоговой базы и 3-НДФЛ через автоматические сервисы занимает минимум времени.

{ "author_name": "Александр Ахтямов", "author_type": "self", "tags": ["\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438","\u0434\u0435\u043a\u043b\u0430\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f","\u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u044b","interactivebrokers","3\u043d\u0434\u0444\u043b"], "comments": 19, "likes": 16, "favorites": 47, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 150416, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Fri, 14 Aug 2020 20:05:30 +0300", "is_special": false }
0
19 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...

Если есть пописанная форма 8W, то 3% на дивиденды, так как 10% удерживается брокером. На прибыль с продажи нужно платить 13% - IB не является налоговым агентом в России и не удерживает налог. 

3

Спасибо за обзор. У многих IBKR сейчас потребовали подтверждение денег. Долгосрочным ивесторам (не трейдерам) с активами на сумму от 100 тыс долларов можно рассмотреть перевод из Interactive Brokers в зарубежную страховую (аналог брокера, но в страховой форме). Инструкция: https://unit-linked.ru/blog/interactive-brokers-zakryvaet-scheta Активы будут в американских депозитарих, страховая не может заблокировать счет – контракт на всю жизнь.

2

Лучше всего открыть американскую компанию в WY примерно за 125 долларов, получить ITIN за 100 долларов, а затем бесплатно открыть счет у любого американского брокера! Нет необходимости в W8s или налоговой отчетности в США. FATFA защищает от передачи информации в RU.

1

... и налететь на бан за предоставление недостоверной информации о месте проживания владельца компании и бенифициара счета при очередной проверке KYC

0

Новый счет можно открыть в Schwab или других компаниях. Русских не банят. Это особая проблема IB, потому что они находятся под пристальным вниманием к проблемам AML, связанным с выпускником Гарварда, который вытаскивает у клиентов деньги.

1

Еще одну гайку закрутили.

0

Надо отметить, что брокер закрутил гайки для всех, а не только для России.

1

Можно, пожалуйста, список неблагонадёжных стран привести в виде ссылки?

0

По поводу списка стран всё сложно, поэтому я указал это как слухи. У FATF, например, в блэклисте только Иран и КНДР, но есть много параметров по странам, которые они пересматривают. Но с Россией там пока всё не так плохо. Вот один из их списков:
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/4th-Round-Ratings.pdf

1

Правильно я понимаю, что по 3-НДФЛ надо всего-то 2% доплатить, тогда в чем проблема подать декларацию, не такая уж большая сумма.

0

Не совсем так. По всем сделкам и начисленным процентам нужно полностью уплатить 13%. По дивидендам по-разному: в большинстве случаев доплатить 3%.
К тому же сложность в пересчете всех сделок, комиссий, дивов и процентов в рубли на день сделки/начисления. Поэтому многие и обращаются к бухгалтерам и сервисам, так как самому долго и муторно.

0

А разве Фридом даёт доступ неквалифицированным инвесторам?

0

да (я не их представитель, а клиент + делаю 3НДФЛ другим клиентам ФФ = вижу много отчетов)

0

Странно, я думал по закону это нельзя 

0

непрямое участие, как понимаю

0

Брокер TraderNET/NetTrader вместо покупки акций зарубежных компаний предлагал купить форвардный контракт на них.
Сейчас, насколько я понимаю владельцем платформы tradernet.ru является ФридомФинанс. Как сейчас обстоят дела с покупкой иностранных активов, я не в курсе...

0

РФ нет в "чёрных" списках FATF по отмыванию денег. Так же как и в аналоговом списке ЕС. Всем велком на сйты FATF и Европейской комиссии.

0

и Беларуси нет, а им уже давно IB не открывал счета. У них свой особый список стран)

0

спасибо за распространение информации; но вы бы источник написали, а то кое-что мое субъективное мнение – или участников группы Interactive Brokers RUS :-)

0

Комментарий удален

Читать все 19 комментариев
Как использовать облачные технологии для роста бизнеса в 2022 году: расскажем на Yandex Scale

А ещё представим новые продукты.

Подмосковное УФАС уличило «Магнит» и «Пятёрочку» в завышении цен на некоторые продукты Статьи редакции

Если ритейлеры не снизят цены, им грозит уголовное дело.

Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов

Банк России утвердил в новой редакции стандарт, который устанавливает порядок тестирования неквалифицированных инвесторов для допуска к совершению сделок со сложными финансовыми инструментами.

7 друзей планеты: как экологические стартапы спасают природу и зарабатывают деньги

Экологичность, устойчивое развитие и забота об окружающей среде — устойчивые тренды 2021 года. Предприятия-гиганты и быстрорастущие стартапы по всему миру тратят сотни миллионов долларов на спасение нашей планеты.

Пять брендов, которые выпускают одежду, аксессуары и декор из мусора

Вещи, вышедшие из употребления, могут снова стать полезными — после переработки. Мы составили подборку брендов — от маленьких локальных до более крупных и известных за рубежом — которые производят товары из того, что другие просто выбрасывают.

Еду к деду
Ошибки при работе с инфографикой в видео 360°

Видео 360° – одно из важных направлений деятельности Modum Lab. Мы занимаемся этим более семи лет и на основе собственного опыта вывели рецепт удачного ролика. В цикле наших статей про видео 360° мы делимся с вами своей экспертизой. Сегодня расскажем, какие бывают ошибки при работе с инфографикой и как их можно избежать. Поехали!

Как облегчить планирование в редакции: опыт «Лайфхакера»
Кто такой конкурентный разведчик, чем он занимается и сколько зарабатывает Статьи редакции

Рассказ интернет-разведчика и руководителя компании «Интернет-Розыск» Игоря Бедерова — о том, как он раскрыл секретное подразделение МВД, искал киберпреступников и начал разрабатывать ПО для поиска информации в интернете.

Игорь Бедеров «Интернет-Розыск»
Задания от самого титулованного программиста в мире и 3,72 млн призовых: каким был VK Cup в этом году

Зачем в VK Cup ежегодно участвуют тысячи специалистов из разных стран и чем запомнится турнир в этом году? Отвечаем на главные вопросы.

Новый тренд в UI: обзор неоморфного дизайна
Без сложных слов и длинных предложений: чем проще говорит директор, тем выше доходность акций компании Статьи редакции

Японская компания Nomura Holdings проанализировала речи руководителей 1000 фирм с самыми рентабельными акциями в США. Акции компаний, чьи директора использовали запутанные формулировки, приносили инвесторам в полтора раза меньше доходов, рассказало Bloomberg.

Внутри протекает определённый химический процесс: он запускает химическую реакцию, а она, в свою очередь, порождает сигнал от взаимодействия с пробой. Всё это преобразуется в результат, который впоследствии анализируют квалифицированные лаборанты.

Элизабет Холмс
основательница Theranos
null