Bank of Georgia объяснил блокировку счетов «необычным или рискованным» поведением клиентов Статьи редакции

До этого компания ссылалась лишь на «внутреннюю политику» после сообщений о массовом закрытии счетов россиянам.

  • В конце декабря 2022 года россияне пожаловались на массовое закрытие счетов в Bank of Georgia. Судя по сообщениям, банк блокировал как счета, которым пара месяцев, так и те, которым несколько лет.
  • Позже в Bank of Georgia уточнили «Ъ», что закрытие счетов коснулось некоторой категории клиентов «вне зависимости от их гражданства». Тогда банк лишь сослался на «внутреннюю политику» и предписание местного регулятора, по которому коммерческие банки могут закрывать счета без объяснения причин.
  • 28 декабря издание Business Media Georgia опубликовало заявление банка, внимание на него обратило PaperKartuli. В компании пояснили, что решение о блокировке счёта принимают в связи с необычным или рискованным поведением клиентов. В частности, если аккаунт используют для транзитных целей или не используют совсем.
  • Среди параметров, которые учитывают, — классификация стран с высоким уровнем риска и сопутствующие риски. Что конкретно имеется в виду, банк не уточнил.
0
213 комментариев
Написать комментарий...
Вася Пражкин

В грузинский банк деньги переводить - по умолчанию high risk, я тут с ними согласен. Ведь там и заблокировать счета могут.

Ответить
Развернуть ветку
Император Нолимоций

Мне вот на российском оставлять как-то страшнее)

Ответить
Развернуть ветку
21 комментарий
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Sever

Там куча транзитёров , криптанов и обналичников счета пооткрывали. Это ещё немного прижали;)))))

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Sergey Redmi

не "там", а здесь.
А заблокировать могут и там, в России

Ответить
Развернуть ветку
Liam Jackson

Деньги они отдают если закрывают счет

Ответить
Развернуть ветку
6 комментариев
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
СарыньНаКичку

"решение о блокировке счёта принимают в связи с необычным или рискованным поведением клиентов". Бросок молодого человека через В.Ларс был очень рискованным поступком, так что все под подозрением получается)))

Ответить
Развернуть ветку
Anton K
Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Nikita

Ну, все кто в Грузии и все те, у кого открыт счёт - да.

Ответить
Развернуть ветку
Али Профи

Врут как обычно. Мне закрывают только за то, я спросил, где мой перевод? Обиделись. Хотя я даже не в их банк делал перевод, а просто они были транзитным банком. Отличная причина! Опасный я тип ))

Ответить
Развернуть ветку
Аня

Подождите, у вас нет счета в Боге, он был транзитным, но вам закрывают? Что?

Ответить
Развернуть ветку
17 комментариев
Sht_Anton

Как это выглядело, Джорджиа была банком-корреспондентом? Вы лично своими руками отправляли туда деньги, вводя реквизиты?

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Opoffis S

меня так же блочнули втб, только он был конечным банком. твари уже скоро 10 лет не могу пользоваться банком. Прикол в том что перевел свои же деньги через 1 банк и в втб в течении одного дня, чтобы комиссию не словить за перевод, в итоге заблочили все ! хотя у них пользовался услугами долго и много им прибыли принес, Но 1 перевод на смешную сумму и все, общаться не хотят, слушать не хотят.
И как тогда вообще жить когда останется например 1 банк, случайный перевод не понравится и все, ни какими банковскими услугами не воспользуешься !!! А они эту долбанную цифровизацию гонят со скоростью света....

Ответить
Развернуть ветку
fyp

Так в этом то и суть. Им не нравится, что ты их чисто как транзитный банк используешь. Им это не особо интересно тк денег не приносит, а риски санкций приносит

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Sasha Bor

Армянские банки тоже переводы стопорят. А какие сейчас тщательно не мониторят переводы из России и затем куда-то дальше? Походу все. Понятно что транзитные операции банку не нужны. Никакому банку))) у кого-то то есть опыт работы с банками Турции и ОАЭ? На сегодня какие там условия?

Ответить
Развернуть ветку
Капитан Титаника

Думаю всем здравомыслящим людям уже понятно что не получится в текущих условиях жить нормально на две страны (жить в одной, а иметь доход в другой). Постепенно все страны и банки избавятся от таких клиентов, т.к риски попасть под какие-то санкции (причем с обоих сторон) слишком высоки.

Ответить
Развернуть ветку
15 комментариев
Andrey Gordeev

Турецкие банки - весьма печальная история. Карты много где не работают. За границей платежи могут проходить, а могут и нет. Карты выпускаются дебетовые, поэтому сумму на них заблокировать, например, букинг, не может. Для таких сервисов они не подходят.
ОАЭ, вроде как, без ВНЖ счета не открывает.

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
Павел Синицин

поделюсь тем, что видел по Турции. в Стамбуле, особенно в туристическом центре, банки могут отказать россиянину в открытии счета, выпуске карты.
В любом отделении этого же банка в условном Трабзонспоре счет откроют и карту сделают.
Но лучше подписаться на телеграм канал про Турцию. Там всегда актуальные новости.

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Кот учённый

Pyypl

Ответить
Развернуть ветку
6 комментариев
Anton K

Ждём приплетателей русофобии в комментах

Ответить
Развернуть ветку
СарыньНаКичку

Антирусофобам сейчас не до Грузии, они Аллу Борисовну на чистую воду выводят. Боюсь, что Иронию судьбы теперь запретят, с ее то песнями

Ответить
Развернуть ветку
17 комментариев
just a.

Мы уже тут 👌😎🤌

Ответить
Развернуть ветку
Max A. Alexejev

Ну, кстати, в этом конкретном случае без нее не факт что обошлось. Грузинские банки они такие, непостоянные для граждан РФ и РБ.

Ответить
Развернуть ветку
Irina Istomina
Ответить
Развернуть ветку
Сто к одному

Клиенты объяснили поведение Bank of Georgia необычным или рискованным

Ответить
Развернуть ветку
Алла Трошина

а что им заблокировали, раз такое дело?😅

Ответить
Развернуть ветку
Sht_Anton

Народ никак не может понять парадигму Другого мира:
В западноцентричном мире подозрительной операцией является та, которая идет на счет, а не та, что превращает безнал в кэш
И когда чуваки начинают совершать десятки трансграничных операций в единицу времени, это вызывает подозрения у Банка Джорджии

Ответить
Развернуть ветку
Бинарный Ёж

Среди тех, кого заблокировали были и те, кто не совершал трансграничных переводов и не торговал криптой.

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Ревербератор

Нет. Это парадигма только США связанная с международным статусом доллара и огромным количеством нала непонятного происхождения в связи с этим. Других стран в т.ч. ЕС это не касается. Нал кладут за пределами США. Хоть в Лондоне хоть в Джорджии. Все "народ" правильно делает.

Народ другую "парадигму" не понимает. Что надо делать всё с разрешения управляющего и депозит нужен не менее $100к под сомнительные операции. И даже если сомнительных операций нет нужен депозит от $10к чисто для спокойствия банка. Тогда всё будет работать как часы хоть паспорт РФ у тебя хоть Сомали. А у нас же привыкли к халяве, а любой депозит воспринимается как развод банком. Результат не заставит долго ждать.. Банк может открыть счёт без депозита, но он будет ожидать, что вы положите добровольно круглую сумму себе на счёт и не будете её полностью тратить оставляя на хлебушек с икоркой самому банку. А если нет - досвидос, такое счастье подвергать себя риску бесплатно никому не надо.

Кроме того, у нас не привыкли кого-то уведомлять о своих переводах и других операциях. Типа банк обязан и всё. Думают, что банк типа стуканёт или будет "осуждать" или ещё что. Но это немного не так в "западном мире". Там принято советоваться по любым вопросам даже самым незаконным.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Sasha Bor

В штатах за депозит нала в больших количествах счета крупные банки закраивают.
Владельцы заправок и прочих забегаловок бизнес счета в мелких банках держат.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Сергей С.

Видел случай, где банк заблокировал счет с картой, которыми никогда не пользовались (счет жены, тратили все с карты мужа).

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
alexstellar

То, что работало в Рашке не будет работать не в Рашке, но так да все сволочи и расисты обижают бедных русских

Ответить
Развернуть ветку
Ревербератор

Основные правила банковской системы для нерезидентов во всем мире для дебилов-релокаторов.

1. Нужен депозит. Большой. Если вы мутите что-то - не менее $100к. Если ничего не мутите - не менее $10к. Банк может из вежливости или технического удобства (что бы нал не таскать мешками) открыть вам счет без депозита, но он будет ожидать, что вы переведёте круглую сумму на него и не будете полностью снимать оставляя на хлеб с икоркой и банку. Если нет - досвидос. Никто не будет подвергать себя риску бесплатно.

Дебилы привыкли к халяве и считают депозиты обманом и рвачеством со стороны банка. Результат не заставляет себя долго ждать. Очевидной же связи между "а мне бесплатно открыл Дениз, я послал их нахуй с депозитом и они прогнулись открыли" и "заблокировали не за что, никакой крипты, ничего" дебилоиды не видят.

2. Любые даже потенциально сомнительные операции - с разрешения управляющего банком. Да, так и говорить "хочу сделать перевод в обход санкций, можно?", "я тут украл денег, надо обналичить, помогите" и т.п.

Дебилы "всех умнее" и не привыкли советоваться с банком и даже вообще уведомлять его. Типа вот платёжка вы обязаны перевести. Нет, не обязаны. Так же эти недоразвитые господа страдают разными фобиями: опасаются "стукачества", видят в банке какого-то надзорного органа, бояться "осуждения". Клиент и банк в одной команде играют. И бояться его и делать из банка идиота в стиле "не заметит" не надо.

P.S. Уважаемые дебилы. Вы вырвались из своей хомячьей клетки и вам следует понять, что вокруг уже не ваш привычный нарисованный мир, где вас сытно кормят, создают видимость благополучия и обильно доят разными ипотеками, скрытыми процентами и прочим. Вы попали в дикую природу, где вас сожрут если вы не примените то, чем силён вид человеческий - свои мозги.

Ответить
Развернуть ветку
Max A. Alexejev

Еще, говорят, мы отличаемся воспитанием. Но вы забейте

Ответить
Развернуть ветку
Андрей фал

То есть крипту просто так придумали?

Ответить
Развернуть ветку
Zoro Badoyan

Ребят, реально многие не в курсе про какие «необычные и рисковые» переводы речь?
Арбитражники ежедневно гоняют деньги через крипту ради %. Закинул на крипто кошелёк, оттуда в банк, там по более выгодному курсу обменял, вернул в Россию и по новой.
Ясно дело, что на такое поведение в нормальной стране долго не будут молча смотреть.

Ответить
Развернуть ветку
Leo Uvarov

в чем состав преступления? Ну поменял по выгодному курсу и чего?

Ответить
Развернуть ветку
21 комментарий
Евгений

Необычное поведение - это большие и системные операции, где точно и 100% что-то происходит. Доказательства дайте, что там это было. Не можете доказать, значит буду думать что заблокировали по личным мотивам :)

Ответить
Развернуть ветку
BblCMOPK HACMOPKA

ничего себе ты их напугал - думать вздумал!

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Ruslan Fazlyev

Есть версия что один из критериев (не единственный) – совпадение фамилии с человеком в санкционных списках. Банки по этим совпадениям делают дополнительную работу, чтобы исключить перевод родственнику, наверное. Им морока.

А санкционные списки так разрослись, что людей с совпадающими фамилиями много.

Например из топ 10 фамилий по распространенности (Иванов, Смирнов, Кузнецов, Попов, Васильев, Петров, Соколов, Михайлов, Новиков, Фёдоров) только "Михайлов" на представлена в санкционных списках.

Кстати, если у вас одна из таких фамилий и почему-то у вас хуже работают SWIFT переводы чем у ваших друзей – вот вам причина.Поискать фамилию можно вот тут: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov

Ответить
Развернуть ветку
Шмублик

А не дискриминация ли это? По типу копы чаще останавливают чернокожих. Получится ли подать Ивановым коллективный иск против OFAC?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Борис Вишневский

BoG, наверное, в шоке сидят)) забанили пару сотен подозрительных(по их мнению) аккаунтов, а их уже все сми доебали типа дайте комментарий)) Но это, наверное, хорошо, что наши сми за нас "вписываются"

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
11 комментариев
Борис Вишневский

Русским эмигрантам блокируют счета за просрочку кредитных платежей за лобиани?

Ответить
Развернуть ветку
Dmitrii

пощади, человек-анекдот

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт заморожен

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Sergeant Ding

Ой уморили, как трудно было «немцам», которых Коль притащил в Германию. Паспорт - на. Пособие - на. Признание диплома - на. Бесплатные курсы - на. Было очень-очень трудно, многие из них кстати до сих пор ноют, какие немцы плохие. Но обратно в союз, что характерно, не едут.

Ответить
Развернуть ветку
Давид Каминер

Для интереса, почитайте о принудительном труде граждан русской национальности при СССР с 20 годов в исправительно-трудовых лагерях НКВД

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Комягин

Нефиг во всяких банановых республиках деньги держать. Очередной урок для всех. Правила рисуют на ходу.

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Октябрьский

А где их надо держать?

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
just a.

Рискованное и необычное поведение по мнению BoG:
"Да что эти ни*еры себе позволяют?"

Ответить
Развернуть ветку
виктор сикрит

Спрашивал у знакомых, есть ли у них знакомые, кто попал под эту блокировку. Из +-100 чел. никого нет. Есть еще подозрение, что это связано с криптой

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Serge Tikhonenko

"Я понял — это намек
Я все ловлю на лету
Но непонятно, что конкретно ты имела в виду?
Вот я не понял
(Что ты имела в виду?)
Вот я не понял!
(Что ты имела в виду?)
Нет, все понятно, ентать!
(Что ты имела в виду?)
Но что конкретно?
(Что ты имела в виду?)
Что ты имела в виду? Что ты имела в виду?
Что ты имела?"

Ответить
Развернуть ветку
Александр А.

Чё не песню целиком? Без картинки и видео?

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Да ладно вам... в российских банках есть признак "недружественных стран" :))

Ответить
Развернуть ветку
Кирилл Артюхов

Что конкретно имеется в виду, банк не уточнил. не любят они конкретизировать конечно

Ответить
Развернуть ветку
Melissa Mata

Надо понять уже, что наши деньги - только те, что мы имеем непосредственно на руках. Всё остальное - что угодно, но только не наши деньги. Мне на днях вообще один платёж в РФ заблокировали под соусом, что я нарушаю правила о переводе какому-то не тому "агенту". Я же переводила деньги сама себе...

Ответить
Развернуть ветку
nobodyreally

Деньги в банке = деньги банка

Ответить
Развернуть ветку
r00t

Блокировали счета с активными вкладами. Тут причина не в транзитных счетах и крипте.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Благоприятный меч

кто не рискует, тот не пьет шампанского

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Коновалов

А кто рискнул, пьёт боржоми, если ещё не поздно! :)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Научный микроскоп

все куда проще, щас в грузии после наплыва людей выросло куча сервисов по помощи перевода бабок, котоыре запустили местыне олигахи, но они нахрен не нужны для тех кто криптой пользоваться может и последник ввиде биржи на п2п берет 0%, вот и устраняют конкуренцию

Ответить
Развернуть ветку
Alex Anselm Melnikoff

p2p и может стать причиной блокировки, везде есть аналоги закона о контрагентов. в крипту вводят и выводят грязные деньги, законтачишься с таким контрагентом по p2p, и пойдешь на 115фз (или его местный аналог). никто разбираться не будет, почему у тебя был перевод наркобарыге или наоборот, тебе был перевод краденных "службой поддержки сбера" у доверчивых граждан денег

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Lis

Западная система доверия совсем не внушает. Зарабатываешь, зарабатываешь, а потом все блокируют по надуманным причинам. С таким же успехом можно в африканских банках хранить.

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 213 комментариев
null