Мошенники мимикрируют под фонды, обещая инвестиции, но на самом деле хотят выманить ваши деньги. Предприниматель Андрей рассказал The Edinorog о том, с какими схемами мошенничества он столкнулся
Обычно процесс поднятия раунда занимает несколько месяцев, и пообщаться приходится с 100-200 фондами и бизнес-ангелами. Речь, конечно, про зарубежный рынок — в России сейчас просто нет столько инвесторов. И вот когда стартап начинает свою фандрейзинговую активность — выкладывает куда-нибудь свой питчдек, комментит посты инвесторов и так далее — он может попасть на радары мошенников. Андрей говорит, что он почти сразу столкнулся с мошенниками. При этом, по его словам, они вели себе заметно активнее реальных фондов. Так в чем же заключаются их схемы?
Схема первая — депозит
Андрей рассказал, что он столкнулся с двумя схемами (но это не значит, что нет других). Первая выглядит так. Мошенники представляются крупными фондами и инвесткомпаниями из ОАЭ, Саудовской Аравии, Кувейта. То есть называют реальные фонды. У мошенников мейлы очень похожи на официальные адреса, но отличается буквально одна-две буквы. В общем, классический прием фишинга.
Сначала с вами общается скаут. Он рассказывает, что работает на такой-то фонд, ищет проекты, увидел, что я поднимаю раунд, и захотел пообщаться. Скаут просит рассказать в двух словах о проекте. Когда ты ему рассказываешь, то оказывается, что это прям их фокус — и по технологиями, и по размеру инвестиций. Многообещающее начало! И скаут обещает передать вас эксперту фонда.
Общения с экспертом начинается с большого письма от него. В нем про то, что они очень крутой фонд, очень придирчиво отбирают стартапы, в которые инвестируют, и вообще у них все строго. Он просит прислать информацию о проекте, питчдек, рассказать про фаундеров и так далее. Проходит некоторое время и эксперт фонда приходит с радостной новостью — все хорошо, проект все понравился, он уверен, что без проблем пройдем инвесткомитет и привлечем нужную сумму денег. А еще присылает контракт, который нужно изучить и подписать. И потом можно двигаться дальше.
Вот тут и кроется мошенничество. В середине этого контракта сказано, что проект должен положить на счет фонда депозит в размере примерно $25 000. Без этого невозможно попасть на инвесткомитет и получить инвестиции. Депозит служит некой гарантией того, что вы сообщили правдивые данные. Если вдруг какая-то информация окажется недостоверной, то фонд может удержать часть денег или всю сумму. Ведь они такой крутой и известный фонд, и если ты их обманешь, то потратишь их время зря. Нужны гарантии!
Андрей контракт подписал и отправил им. И тут фонд резко ускорился. Андрею стал писать и эксперт, и скаут, и даже какой-то их босс. Мол, переводи скорее деньги, потому что инвесткомитет будет уже завтра-послезавтра. Мы прям уверены, что ты его легко пройдешь и получишь прям всю нужную сумму — ведь мы же такой известный фонд. Вот только несчастные $25 000 отделяют тебя от заветных инвестиций. Андрей, понятное дело, никаких денег переводить не стал.
Схема вторая — личное знакомство
В этот раз Андрею пришлось лично съездить в офис фонда в Амстердаме. Честно говоря, когда он упомянул этот момент, то я напрягся. Дело в том, что в 2019-м было три случая похищения российских предпринимателей. Они тоже хотели привлечь инвестиции, общались с представителем инвестора в России, а потом их позвали на личную встречу в другую страну — одного в Латвию, другого в Бангкок. Дальше схема одинаковая. Предпринимателей связывали, запирали в доме и держали там несколько дней, пока они не переведут мошенникам деньги со своих счетов. Участников той банды так и не поймали.
Андрею повезло — он нарвался не на них. Но если вы летите на переговоры в другую страну и у вас есть хоть капелька сомнений, то возьмите второго человека в поездку, чтобы подстраховаться.
Как рассказывает Андрей, у этого фонда из Амстердама были и свой сайт, и страницы в LinkedIn. Сначала они изучили питчдек его проекта. После этого было несколько видеосозвонов — сначала со скаутом, потом подключились и другие люди. По словам Андрея, они расспрашивали о проекте, активно участвовали в обсуждении, и все это выглядело очень правдоподобно. Инвесторам все очень понравилось, и они предложили встретиться лично — без личного общения с предпринимателями они не работают.
В штаб-квартире фонда в Амстердаме Андрея встретили два сотрудника — не те, с кем он общался на созвонах. Они были одеты в дорогие костюмы, носили дорогие часы. В переговорке, куда пригласили предпринимателя, на столе были разложены презентации разных проектов. В общем, успешные инвесторы занимаются своими успешными делами.
Общались долго. Выспрашивали и про проект, и про самого основателя — чем раньше зарабатывал на жизнь, какое материальное положение и так далее. Говорили, что им важно знать, с кем имеют дело. Андрей все пытался показать цифры по своему проекту, но их они особо не заинтересовали — главное понять, можем ли работать вместе. Но он признает, что собеседники вызывали большое доверие. После часа разговора предложили сделать перерывчик.
После перерывчика инвестора сказали, что они все обсудили, посоветовались с партнерами и готовы инвестировать. Но есть один момент. После инвестиций им нужно будет сделать небольшой kickback в крипте, откат по-нашему. Сказали, что это их европейские дела, налоги и так далее, а они тоже хотят немного сэкономить и вывести деньги в кэш. Но ты, Андрей, не переживай, мы переведем тебе сумму больше на размер этого kickback. А вернешь нам только тогда, когда деньги окажутся у тебя на счету — и тебе хорошо, и нам.
Выглядит, конечно, так себе, но в чем же мошенничество? А вот тут начинается самое интересное. Инвесторы попросили завести криптокошелек и положить туда $250 000, а потом сделать им небольшой перевод на $20-30, чтобы они удостоверились, что кошелек активный. Как только проверим это, так сразу переведем тебе инвестиции — ты проверишь, что деньги на счету, и тогда переведешь нам нужную сумму.
Андрей засомневался и решил не связываться, но схему мошенничества на тот момент он до конца так и не понял. Пришлось расспрашивать знакомых из криптоиндустрии. Оказалось, что как только ты переведешь эти тестовые $20-30, то «инвесторы» начнуть закидывать биржу жалобами, что твой кошелек заблокировали. Обычно ссылаются на то, что кошелек связан с российскими активами и пытается обойти санкции. При этом пишут от лица юридической фирмы, которая якобы ведет расследование. В большинстве случаев кошелек блокируют.
Что происходит дальше? А дальше инвесторы просят сделать еще небольшой перевод $20-30, но ты им говоришь, что деньги заблокированы. Они тут бросаются помогать, начинают выяснять все на бирже и так далее. Надо же спасать хорошего предпринимателя, с которым так душевно пообщались! От лица этой юрфирмы они пишут, что ошиблись, что деньги можно разблокировать. И в принципе понимают, когда по времени это произойдет.
А потом приходят к тебе и рассказывают, что нашли нужного человечка на бирже, который втихаря счет разблокирует. Но нужно будет быстро деньги перевести. И предлагают перевести всю сумму на свой кошелек — мы потом рассчитаемся, главное же деньги спасти. Но когда ты им переводишь всю сумму, то они исчезают с этими деньгами.
Я очень надеюсь, что вы с таким никогда не столкнетесь и для вас все это останется байками. Но, пожалуйста, не ленитесь проверять инвесторов, наводить справки про них, общаться с их портфельными стартапами. И удачи с фандрайзингом! Не забывайте только рассказывать о новых раундах, чтобы было про что новости писать.
P.S. Если вы сталкивались с инвесторами-мошенниками, то напишите в комментах или в личку, пожалуйста.
Дмитрий Филонов,
автор The Edinorog