ЦБ выпустил рекомендации для бизнеса по взаимодействию с банками для избежания блокировок счетов
Инструкции помогут избежать отказов в проведении банковских операций, пояснил регулятор.
Центробанк РФ выпустил методические рекомендации для предпринимателей по взаимодействию с банками. В них рассказывается, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов.
Среди основных рекомендаций ЦБ:
- Своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях информации об учредителях, директоре, адресе ведения бизнеса и других сведений.
- Подробно заполнять платёжные документы.
- Проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации.
- Своевременно предоставлять документы по запросу банка.
- Не дробить бизнес на много разных компаний и ИП.
В документе регулятор также перечисляет, какие действия может предпринять банк при выявлении подозрительных операций и в отношении клиента с повышенным уровнем риска. Кроме того, в материалах приводятся ответы на наиболее распространённые вопросы об отказе предпринимателю в проведении банковских операций.
Верховный суд рассмотрел спор о взыскании убытков с банка за неисполнение поручения клиента.
Майнинг запрещён в 13 регионах России.
Линкедин — это не просто платформа, где все публикуют резюме, ищут сотрудников или хвастаются офисными кактусами. Это гигантская база данных, где каждый профиль — открытая дверь для холодных, но горячих сделок.
2025-й окончательно поставил точку в споре — крипта в России уже не маргинальная тема, а инструмент, которым активно пользуются и инвесторы, и фрилансеры, и крупные бизнесы. Только вот с одним вопросом всё ещё приходится разбираться вручную: где торговать безопасно, выгодно и без головной боли?
Реальный опыт предпринимателя, который не один год занимается вендинговым бизнесом. Вся правда из первых уст.
Ну создаст человек бизнес, наймет тонну сотрудников, а клиентов все равно нет. В чем проблема? Ответ: отсутствие человеческого внимания к вашей компании. Да, именно внимание людей сделает тебя финансово-независимым. В этой статье я хочу рассказать все о том, почему внимание человека - это важнейший ресурс нашего времени.
Компанию заподозрили в нарушении конфиденциальности данных.
Все сейчас говорят, что нужно внедрять AI в отдел продаж и в целом в бизнес. Я же написал 5 причин, почему не стоит внедрять их и работать спокойно
________________
Время создания сайта: 40 минут
Стоимость: 1000 руб
________________
▪— Планирование и структура
▪— Генерация сайта в Durable
▪— Наполнение контентом
▪— Кастомизация
▪— Публикация сайта
А не хотят для банков сделать штрафные санкции? Типичная ситуация - при блоке банк запросил кипу документов, и дал на это 3 дня. Получив их - спокойно даёт себе на рассмооение уже готовых документов аж 7 дней. На седьмой, разумеется, день, они попросят у вас скажем - доп соглашение к какому либо договору или скан стс рабочего автомобиля. Вы за 5 минут предоставляете эту бумажку и... Банк снова берет себе 7 дней! Ведь с бизнесом за 2 недели неработающего счета ничего же не случится да? А вы несите в банк бумажки, несите.
Вот именно. У банков должна быть обязанность отвечать за сутки. Пусть нанимают больше людей. Из-за их тормознутости страдает экономика в целом.
К сожалению, такая хуйня по всему миру сейчас. Везде вас проверяют и без проблем блокируют, особенно если ты русский)
Насколько же у нас все извращено в правовом поле! Может быть для банков нужно выпускать такие методички??? Может быть вырабатывать их совместно с ними? Или на крайняк, разъяснять им, как разумный баланс соблюсти между проверкой и бесконечным закошмариванием? Для банков, где штаты юристов по 10.000 человек, которые смогут выработать под это прозрачные и удобные процедуры? Да не, нахер надо, вот вам методичка, держитесь
При всём уважении, ужасно раздражают вечно недовольные оголтелые критиканы. Нет рекомендаций ЦБ - плохо, непонятны правила, есть рекомендации ЦБ - плохо, лучше бы их не было. Есть 115ФЗ - плохо, банки блокируют счета, нет 115ФЗ - плохо, всё воруют и выводят в кеш. Видимо для некоторых людей всё и всегда плохо. Вспоминается хрестоматийный опрос: 90% опрошенных Россиян считают, что нужно посадить 90% Россиян.
А рекомендации ЦБ считаю хорошим делом. Бухгалтер прочтёт и будет лучше понимать, каковы критерии оценки чистоты финансовых операций. Практика подробных рекомендаций от ЦБ - хорошее решение
Комментарий недоступен