ЦБ выпустил рекомендации для бизнеса по взаимодействию с банками для избежания блокировок счетов

Инструкции помогут избежать отказов в проведении банковских операций, пояснил регулятор.

Центробанк РФ выпустил методические рекомендации для предпринимателей по взаимодействию с банками. В них рассказывается, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов.

Среди основных рекомендаций ЦБ:

  • Своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях информации об учредителях, директоре, адресе ведения бизнеса и других сведений.
  • Подробно заполнять платёжные документы.
  • Проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации.
  • Своевременно предоставлять документы по запросу банка.
  • Не дробить бизнес на много разных компаний и ИП.

В документе регулятор также перечисляет, какие действия может предпринять банк при выявлении подозрительных операций и в отношении клиента с повышенным уровнем риска. Кроме того, в материалах приводятся ответы на наиболее распространённые вопросы об отказе предпринимателю в проведении банковских операций.

1515
32 комментария

А не хотят для банков сделать штрафные санкции? Типичная ситуация - при блоке банк запросил кипу документов, и дал на это 3 дня. Получив их - спокойно даёт себе на рассмооение уже готовых документов аж 7 дней. На седьмой, разумеется, день, они попросят у вас скажем - доп соглашение к какому либо договору или скан стс рабочего автомобиля. Вы за 5 минут предоставляете эту бумажку и... Банк снова берет себе 7 дней! Ведь с бизнесом за 2 недели неработающего счета ничего же не случится да? А вы несите в банк бумажки, несите.

40

Вот именно. У банков должна быть обязанность отвечать за сутки. Пусть нанимают больше людей. Из-за их тормознутости страдает экономика в целом.

7

К сожалению, такая хуйня по всему миру сейчас. Везде вас проверяют и без проблем блокируют, особенно если ты русский)

6

Насколько же у нас все извращено в правовом поле! Может быть для банков нужно выпускать такие методички??? Может быть вырабатывать их совместно с ними? Или на крайняк, разъяснять им, как разумный баланс соблюсти между проверкой и бесконечным закошмариванием? Для банков, где штаты юристов по 10.000 человек, которые смогут выработать под это прозрачные и удобные процедуры? Да не, нахер надо, вот вам методичка, держитесь

14

При всём уважении, ужасно раздражают вечно недовольные оголтелые критиканы. Нет рекомендаций ЦБ - плохо, непонятны правила, есть рекомендации ЦБ - плохо, лучше бы их не было. Есть 115ФЗ - плохо, банки блокируют счета, нет 115ФЗ - плохо, всё воруют и выводят в кеш. Видимо для некоторых людей всё и всегда плохо. Вспоминается хрестоматийный опрос: 90% опрошенных Россиян считают, что нужно посадить 90% Россиян.
А рекомендации ЦБ считаю хорошим делом. Бухгалтер прочтёт и будет лучше понимать, каковы критерии оценки чистоты финансовых операций. Практика подробных рекомендаций от ЦБ - хорошее решение

7

Комментарий недоступен

9
Раскрывать всегда
Жители домов от застройщика ПИК остались без интернета из-за DDoS-атаки на единственного провайдера

Кроме того, не работает связь, а жильцы не могут открыть двери подъездов и попасть к себе домой.

2727
55
33
22
Цифровое рабство 21 века. Куда смотрит фас. Это позор конечно. Карманные УК гоняют других провайдеров. )
Альфа-банк ответит за убытки клиента

Верховный суд рассмотрел спор о взыскании убытков с банка за неисполнение поручения клиента.

Альфа-банк ответит за убытки клиента
3434
99
44
Кейс. Банкетные залы и выпечка на заказ.

Не буду грузить тонной текста, поэтому тезисно и по делу 😊

День 1123: российские застройщики начали привлекать рабочих из Индии

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Источник: DR
1616
22
22
11
Все лишь бы не поднимать зарплату для местных )
Правительство разрешило добывать криптовалюту в регионах, где введён запрет на майнинг — но генерировать электричество надо самим

Майнинг запрещён в 13 регионах России.

Источник: Thegeekpub
1818
LinkedIn — не просто соцсеть для бизнеса. Это золотая жила для тех, кто умеет копать глубже (а ИИ умеет)

Линкедин — это не просто платформа, где все публикуют резюме, ищут сотрудников или хвастаются офисными кактусами. Это гигантская база данных, где каждый профиль — открытая дверь для холодных, но горячих сделок.

LinkedIn — не просто соцсеть для бизнеса. Это золотая жила для тех, кто умеет копать глубже (а ИИ умеет)
77
33
11
Обзор крупнейших криптобирж 2025 года с поддержкой для пользователей из России

2025-й окончательно поставил точку в споре — крипта в России уже не маргинальная тема, а инструмент, которым активно пользуются и инвесторы, и фрилансеры, и крупные бизнесы. Только вот с одним вопросом всё ещё приходится разбираться вручную: где торговать безопасно, выгодно и без головной боли?

Честно о бизнесе: Что я понял, владея сетью вендинговых аппаратов с кофе. Прибыль — это хорошо, но где рентабельность?

Реальный опыт предпринимателя, который не один год занимается вендинговым бизнесом. Вся правда из первых уст.

Честно о бизнесе: Что я понял, владея сетью вендинговых аппаратов с кофе. Прибыль — это хорошо, но где рентабельность?
2424
44
33
11
"Главный ресурс 21-ого века" На чем люди зарабатывают миллионы?

Ну создаст человек бизнес, наймет тонну сотрудников, а клиентов все равно нет. В чем проблема? Ответ: отсутствие человеческого внимания к вашей компании. Да, именно внимание людей сделает тебя финансово-независимым. В этой статье я хочу рассказать все о том, почему внимание человека - это важнейший ресурс нашего времени.

"Главный ресурс 21-ого века" На чем люди зарабатывают миллионы?
55
Китайская Baidu оказалась в центре скандала — 13-летняя дочь топ-менеджера «сливала» данные пользователей, которые критиковали корейскую поп-звезду

Компанию заподозрили в нарушении конфиденциальности данных.

Источник фото: Kr Asia
2727
99
55
22
22
Дочь совсем уже *@%*&. Думает что она типо крутая может что-то. Не понравилось ей что-то. Да пошла ты *****
Почему [ НЕ ] стоит внедрять AI в отдел продаж? 5 весомых причин

Все сейчас говорят, что нужно внедрять AI в отдел продаж и в целом в бизнес. Я же написал 5 причин, почему не стоит внедрять их и работать спокойно

Почему [ НЕ ] стоит внедрять AI в отдел продаж? 5 весомых причин
33
33
22
22
Пошаговый гайд по созданию лендинга с помощью AI

________________
Время создания сайта: 40 минут
Стоимость: 1000 руб
________________

▪— Планирование и структура
▪— Генерация сайта в Durable
▪— Наполнение контентом
▪— Кастомизация
▪— Публикация сайта

Пошаговый гайд по созданию лендинга с помощью AI
4343
1313
99
11
[]