Посадка на Луну
Новые MacBook и iPad Air
Восьмой запуск Starship
Электрическая Toyota за $15000
Cамая бюджетная «ламба»
Jaguar Type 00 в Париже
Как Трамп покупал Tesla

ЦБ выпустил рекомендации для бизнеса по взаимодействию с банками для избежания блокировок счетов

Инструкции помогут избежать отказов в проведении банковских операций, пояснил регулятор.

Центробанк РФ выпустил методические рекомендации для предпринимателей по взаимодействию с банками. В них рассказывается, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов.

Среди основных рекомендаций ЦБ:

  • Своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях информации об учредителях, директоре, адресе ведения бизнеса и других сведений.
  • Подробно заполнять платёжные документы.
  • Проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации.
  • Своевременно предоставлять документы по запросу банка.
  • Не дробить бизнес на много разных компаний и ИП.

В документе регулятор также перечисляет, какие действия может предпринять банк при выявлении подозрительных операций и в отношении клиента с повышенным уровнем риска. Кроме того, в материалах приводятся ответы на наиболее распространённые вопросы об отказе предпринимателю в проведении банковских операций.

1515
32 комментария

А не хотят для банков сделать штрафные санкции? Типичная ситуация - при блоке банк запросил кипу документов, и дал на это 3 дня. Получив их - спокойно даёт себе на рассмооение уже готовых документов аж 7 дней. На седьмой, разумеется, день, они попросят у вас скажем - доп соглашение к какому либо договору или скан стс рабочего автомобиля. Вы за 5 минут предоставляете эту бумажку и... Банк снова берет себе 7 дней! Ведь с бизнесом за 2 недели неработающего счета ничего же не случится да? А вы несите в банк бумажки, несите.

40

Вот именно. У банков должна быть обязанность отвечать за сутки. Пусть нанимают больше людей. Из-за их тормознутости страдает экономика в целом.

7

К сожалению, такая хуйня по всему миру сейчас. Везде вас проверяют и без проблем блокируют, особенно если ты русский)

6

Насколько же у нас все извращено в правовом поле! Может быть для банков нужно выпускать такие методички??? Может быть вырабатывать их совместно с ними? Или на крайняк, разъяснять им, как разумный баланс соблюсти между проверкой и бесконечным закошмариванием? Для банков, где штаты юристов по 10.000 человек, которые смогут выработать под это прозрачные и удобные процедуры? Да не, нахер надо, вот вам методичка, держитесь

14

При всём уважении, ужасно раздражают вечно недовольные оголтелые критиканы. Нет рекомендаций ЦБ - плохо, непонятны правила, есть рекомендации ЦБ - плохо, лучше бы их не было. Есть 115ФЗ - плохо, банки блокируют счета, нет 115ФЗ - плохо, всё воруют и выводят в кеш. Видимо для некоторых людей всё и всегда плохо. Вспоминается хрестоматийный опрос: 90% опрошенных Россиян считают, что нужно посадить 90% Россиян.
А рекомендации ЦБ считаю хорошим делом. Бухгалтер прочтёт и будет лучше понимать, каковы критерии оценки чистоты финансовых операций. Практика подробных рекомендаций от ЦБ - хорошее решение

7

Комментарий недоступен

9
Раскрывать всегда
Играю я для души, а так у меня бизнес есть. Собрал 16 игр для прокачки навыков предпринимателя!

В следующий раз когда жена или мамка начнёт пилит тебя, что ты опять сидишь за компом и тратишь бесценное время, то вспоминай мои пост и утверждай, что это тренажер важных навыков для предпринимателя, основателя стартапа или менеджера продукта. И если вы ожидали тут увидеть сплошные экономические симуляторы, то это не так. Они конечно тоже будут, н…

Играю я для души, а так у меня бизнес есть. Собрал 16 игр для прокачки навыков предпринимателя!
4242
44
22
11
Нужно в нарды играть с нужными человечками города - тогда и бизнес пойдет
GPT-5 уже близко: ИИ, который наконец-то поймет твои чувства
GPT-5 уже близко: ИИ, который наконец-то поймет твои чувства
Глава РФПИ сообщил о планах обсудить с Илоном Маском проекты в космосе

Накануне он предложил Маску организовать российско-американскую экспедицию на Марс в 2029 году.

1010
77
11
11
Вроде не 1 апреля еще
Как раз и навсегда навести порядок в telegram, не пропускать важные сообщения, не отвлекаться на ерунду и сберечь кучу нервов

Рассказываю, как я веду дела в телеграме (а там, буквально, все мои дела). Особенно полезно для предпринимателей, управленцев и просто ответственных людей. Описал четкую инструкцию по настройкам и принципы поддержания порядка. Актуально тем, кто вечно пропускает сообщения или не может найти ту самую важную группу.

Как раз и навсегда навести порядок в telegram, не пропускать важные сообщения, не отвлекаться на ерунду и сберечь кучу нервов
1717
55
33
11
Я делаю масло самодельным гидравлическим прессом, получаю 100к и счастлив

Когда я начал продавать сыродавленное масло в Калининграде и столкнулся с трудностями, о которых даже не думал. У меня ощущение, что я работаю из Европы, хотя закупаюсь и продаю в России. Зарабатываю 100 тысяч в месяц и не могу нормально расширить бизнес, потому что конкурировать с другими регионами — практически нереально.

У них конструкция похожа на мясорубку или соковыжималку
3535
Курс доллара на рынке Forex опустился ниже 82 рублей впервые с июня 2024 года

Аналитики объясняют это улучшением отношений России и США и низким спросом на доллар у российских импортёров.

88
11
11
11
Значит скоро 120
ФАС проверит наценки на продукты в «Яндекс Лавке» и «Самокате»

Антимонопольная служба изучит средневзвешенные закупочные и розничные цены.

Источник фото: Retail.ru
2222
1212
11
Когда ФАС заинтересуется ценообразованием тарифов на ЖКХ?
Занимающаяся остеклением Lumon получила 200 откликов на вакансию — кандидаты хотели передать резюме Lumon Industries из «Разделения»

Ей пришлось опубликовать объяснение, чем отличается её бизнес от вымышленного.

55
11
День 1119: «Газпром» сообщил об убытке более чем в 1 трлн рублей в 2024 году по РСБУ

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Источник фото: «Банки.ру»
2525
55
44
22
11
11
11
Отправьте смс с кодом "яхта", на номер 0777 Помогите собрать Алеше на выплату дивидендов.
Мартовский код: почему Т1 решил проводить идеятоны

21–22 марта одновременно в семи городах России пройдёт первый идеятон Т1.Код.Март. Рассказываем, чем этот формат отличается от обычного хакатона или митапа, и как он помогает молодым специалистам стартовать в карьере, а компаниям — находить талантливых специалистов.

Мартовский код: почему Т1 решил проводить идеятоны
55
Google подтвердила покупку стартапа в сфере кибербезопасности Wiz за $32 млрд

Он станет частью облачного бизнеса Google Cloud.

1010
[]