ЦБ выпустил рекомендации для бизнеса по взаимодействию с банками для избежания блокировок счетов
Инструкции помогут избежать отказов в проведении банковских операций, пояснил регулятор.
Центробанк РФ выпустил методические рекомендации для предпринимателей по взаимодействию с банками. В них рассказывается, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов.
Среди основных рекомендаций ЦБ:
- Своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях информации об учредителях, директоре, адресе ведения бизнеса и других сведений.
- Подробно заполнять платёжные документы.
- Проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации.
- Своевременно предоставлять документы по запросу банка.
- Не дробить бизнес на много разных компаний и ИП.
В документе регулятор также перечисляет, какие действия может предпринять банк при выявлении подозрительных операций и в отношении клиента с повышенным уровнем риска. Кроме того, в материалах приводятся ответы на наиболее распространённые вопросы об отказе предпринимателю в проведении банковских операций.
Незапланированное воскресное расследование о том, как топовый автор обманывает читателей vc.ru
Мечта собственника — сильная команда и высокая производительность. Но риски для компании мало кто осознает. Рассказываем, как предпринимателю понять мотивы сотрудников, есть ли угроза мошеннических схем, подделок документов, утечек информации и финансов.
Почему лендинги, несмотря на мифические кейсы вроде «одна страница = миллион продаж», на самом деле чаще становятся причиной потери денег, а не источником успеха и развития компании? Давайте разбираться.
Всем желающим купить первичную недвижку лучше присесть. Она подорожала до максимумов, спасибо льготной ипотеке. Но есть и хорошие новости для фанатов крепкого рубля и дивидендов. Пока крипта валится вниз, замедляется рост инфляции, а эксперты гадают по поводу снижения ключевой ставки. В вашем любимом дайджесте ещё много про что, читайте!
Девушка была главным редактором журнала, но нахамила любовнице босса и её уволили. Запустила свой журнал, о котором узнал весь город, но перед этим были конфликты, кражи денег и отчаяние.
Основная цель этой статьи — собрать реальный опыт авторов и блогеров. Если вы нашли удобные инструменты или придумали собственные лайфхаки, поделитесь ими в комментариях. Расскажите, что сработало в вашем случае, а что оказалось неэффективным.
Издание Forbes рассказало, что за фильмы они снимают и какие инструменты используют.
Верховный Суд в очередной раз высказался по вопросу "гражданского брака" и приобретения имущества в период совместного проживания, без оформления брачных отношений.
Модель Gemini 2.0 Flash от Google теперь позволяет редактировать изображения с помощью естественного языка. В отличие от более ранних мультимодальных систем, в которых использовалось сочетание отдельных моделей (например, использование языковой модели вместе с Imagen 3 для генерации изображений), Gemini 2.0 Flash работает в мультимодальном режиме,…
А не хотят для банков сделать штрафные санкции? Типичная ситуация - при блоке банк запросил кипу документов, и дал на это 3 дня. Получив их - спокойно даёт себе на рассмооение уже готовых документов аж 7 дней. На седьмой, разумеется, день, они попросят у вас скажем - доп соглашение к какому либо договору или скан стс рабочего автомобиля. Вы за 5 минут предоставляете эту бумажку и... Банк снова берет себе 7 дней! Ведь с бизнесом за 2 недели неработающего счета ничего же не случится да? А вы несите в банк бумажки, несите.
Вот именно. У банков должна быть обязанность отвечать за сутки. Пусть нанимают больше людей. Из-за их тормознутости страдает экономика в целом.
К сожалению, такая хуйня по всему миру сейчас. Везде вас проверяют и без проблем блокируют, особенно если ты русский)
Насколько же у нас все извращено в правовом поле! Может быть для банков нужно выпускать такие методички??? Может быть вырабатывать их совместно с ними? Или на крайняк, разъяснять им, как разумный баланс соблюсти между проверкой и бесконечным закошмариванием? Для банков, где штаты юристов по 10.000 человек, которые смогут выработать под это прозрачные и удобные процедуры? Да не, нахер надо, вот вам методичка, держитесь
При всём уважении, ужасно раздражают вечно недовольные оголтелые критиканы. Нет рекомендаций ЦБ - плохо, непонятны правила, есть рекомендации ЦБ - плохо, лучше бы их не было. Есть 115ФЗ - плохо, банки блокируют счета, нет 115ФЗ - плохо, всё воруют и выводят в кеш. Видимо для некоторых людей всё и всегда плохо. Вспоминается хрестоматийный опрос: 90% опрошенных Россиян считают, что нужно посадить 90% Россиян.
А рекомендации ЦБ считаю хорошим делом. Бухгалтер прочтёт и будет лучше понимать, каковы критерии оценки чистоты финансовых операций. Практика подробных рекомендаций от ЦБ - хорошее решение
Комментарий недоступен