Доход от инвестиций выше банковского депозита

Мы в ITI Capital часто даем простые и практичные советы о том, как безопасно заработать на бирже. Сегодня – очередная полезная порция информации об инвестиционных инструментах с низким уровнем риска. Как инвестировать с наименьшим риском, но при этом заработать больше, чем по депозиту в банке? Дальше об этом и поговорим.

Самый простой и понятный финансовый инструмент для начинающего инвестора – это структурный продукт с полной защитой капитала. Это когда вы можете заработать на росте или падении цены актива.

При этом ваши вложения защищены на 100%

Именно поэтому это один из самых популярных инструментов у консервативных инвесторов.

Почему это удобно? Во-первых – ваши инвестиции защищены на 100%, а во-вторых – вы зарабатываете даже в том случае, если актив дешевеет, что особенно важно сейчас, во времена неопределенности и высоких рисков.

Структурный продукт состоит из одного или нескольких финансовых инструментов и позволяет на ежемесячной или ежеквартальной основе получать доход выше банковского вклада.

Более того, его можно оформить на Индивидуальный инвестиционный счет

Это позволит заработать еще 13% за счет налоговой льготы.

Сейчас немного теории, чтобы разобраться, как все работает.

У структурных продуктов есть различные параметры, вот самые важные из них:

• базовый актив – это ценная бумага или корзина ценных бумаг, которая лежит в основе продукта;

• минимальная сумма вложений – стартовая сумма;
• срок продукта – на какое время рассчитана стратегия;
• тип доходам – гарантированный или фиксированный (условный) доход или их комбинация;
• Периодичность выплаты купона, указывается в годовых может быть от месяца до квартала и года.

Понять принцип действия структурного продукта проще всего на реальном примере. Аналитики ITI Capital разработали структурный продукт с гарантированной защитой и доходностью в размере 10% годовых.

Если мы посмотрим на график, то увидим, что ставки по депозитам сильно снизились за последние годы.

Доходность структурного продукта Гарантированная защита выше остальных финансовых инструментов.

Из чего он формируется:

• AbbVie Inc. - американская компания из сферы биомедицины.
• Marathon Petroleum Corp. (MPC) – топливно-энергетическая компания.
• Walt Disney Company – знаменитая медиакорпорация.
• AMD – производитель компьютерных процессоров и полупроводников.
• Qalcomm – разработчик аппаратного и программного обеспечения.
• Schlumberger – нефтесервисная компания.

Это корзина из шести ценных бумаг очень надежных компаний из разных секторов экономики, что соответствует принципам диверсификации и риск-менеджмента.

Инвестиционные параметры продукта таковы:

• защита капитала на уровне в 100%
• срок продукта – 3 года
• ежегодный потенциальный доход – 10% с эффектом памяти
• минимальная сумма инвестиций – 100 тыс. рублей
• рекомендованная сумма вложений – 1 млн рублей

“Эффект памяти” - опция структурного продукта, которая позволяет сохранить потенциальный доход в случае, если в дату наблюдения условия для выплаты не выполнены. В таком случае при следующей дате наблюдения и выполнении условий выплаты, вы получите доход не только за текущий период, но и за все предыдущие, когда доход не выплачивался. Это особенно важно при покупке продуктов от года и более.

Структурный продукт может быть еще более эффективным инвестиционным инструментом. Используйте его в комбинации с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС).

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — инструмент инвестирования, который дает возможность сохранить деньги с высокой степенью надежности, а кроме того — дополнительно заработать. Это похоже на сберегательный счет: кладете на него некоторую сумму, пополняете в любое время, не снимаете ваши сбережения 3 года — и получаете право на налоговые льготы разных типов.

ИИС дает вам возможность получить два типа льгот. Льгота первого типа — налоговый вычет в размере 13% от суммы, которую вы внесли на свой ИИС. Этот вид льготы подойдет вам, если ИИС вы будете использовать как аналог сберегательного счета. То есть он для тех, кто на что-то копит.

Второй вид льгот подойдет тем, кто собирается использовать счет не только для сбережений, но и для инвестиций. В этом случае, государство освободит вас от налога на прибыль, которую вы получили, проводя сделки с помощью индивидуального инвестиционного счета. Другими словами, он для тех, кто инвестирует.

С помощью ИИС описанный выше структурный продукт может показывать повышенную доходность – 14,33%. При этом защита капитала также останется на уровне 100%.

Подробнее о структурном продукте из статьи можно прочитать здесь.

Мы всегда рады, если у вас есть вопросы и уточнения. Пожалуйста, оставляйте их в комментариях к этой статье и забирайте в закладки, если было полезно!

По материалам сайта iticapital.ru