И тут начался сущий кошмар

Последние несколько недель ознаменовались очередной волной ограничений для российских клиентов в банках Турции, Китая и ОАЭ. Виной тому американские санкции. Что делать?

22 декабря 2023 на сайте Белого дома США появился Указ Президента США о внесении изменений в ранее принятый Указ 14024.

Теперь министр финансов США после консультации с госсекретарем уполномочен наложить санкции на иностранную финансовую организацию, если она содействует сделкам, связанным с российским военно-промышленным комплексом — в сфере обороны, технологий, строительства, аэрокосмической, обрабатывающей отраслей.

Неамериканское финансовое учреждение может быть включено в санкционные списки, если оно:

"(1) « проводило или содействовало проведению любой значительной сделки или сделок для или от имени любого лица, указанного в соответствии с E. O. 14024 за то, что оно работает или работало в технологическом, оборонном и связанном с ним материальном, строительном, аэрокосмическом или производственном секторах российской … экономики»; или

(2) «проводило или содействовало любой значительной сделке или сделкам, или оказывало любую услугу, связанную с военно-промышленной базой России, включая продажу, поставку или передачу, прямо или косвенно, в Россию" предметов, определенных министром финансов США по согласованию с соответствующими органами ("Запрет на класс предметов»)."

Отдельно отмечу, что размер «значительной сделки« не определен ни одним актом и будет выбираться Минфином США индивидуально. Именно эта неопределенность и послужила, вестимо, причиной столь неоднозначной реакции банков даже в »дружественных» России странах.

Санкции включают запрет на открытие счетов в США или ограничение их использования, а также блокировку имущества организации.

И вот, с начала нового года мы регулярно получаем новости из банковской сферы: то в Турции в очередной раз закрывают счета и не открывают новые, то китайские госбанки вводят новые ограничения для российских клиентов, то вот теперь в ОАЭ россияне сталкиваются с блокировками платежей и даже счетов.

Объясню почему:

Ни одного случая наложения вторичных санкций США на зарубежные для них финансовые институты в рамках нового Указа еще не было. Формально вторичных санкций по «российской» программе вообще ещё не налагалось. Все происходящее сейчас – частная инициатива, а не общая практика, так как последняя еще элементарно не сложилась. Прояснение в данном вопросе случится, когда и если эти санкции будут наложены на первый банк. Именно этот случай станет надежным основанием придерживаться определенного курса действий для банков, а не абстрактный страх попасть под вторичные санкции, как сейчас.

Заходим на сайт и вбиваем свое имя, фамилию, преступное прозвище, творческий псевдоним и иные идентификаторы.

Не нашли? А запрещенной деятельностью занимаетесь?

Нет? Отлично, Вы молодец, и счет Вам, скорее всего, не закроют.

Нашли себя в SDN (и каким-то образом не узнали об этом раньше)?

Тоже не беда, но для получения ответа нужно нажать на ссылку в конце поста.

Обычно все заканчивается приостановкой операций на время проверки, заключающейся, как правило, в предоставлении банку запрашиваемых документов. Даже если удовлетворить требования не получилось или была проявлена та самая излишняя частная инициатива, то Вам дадут вывести деньги как на корпоративный, так и на личный счет акционера или бенефициара в другой стране.

Именно поэтому экстренно бежать закрывать счета и выводить деньги, менять намеченные планы не нужно. В идеале – до появления первой внятной практики наложения на неамериканские банки ответственности согласно нововведениям в Указ, либо до появления однообразия поведения банков хотя бы в рамках одной юрисдикции.

За помощью с открытием компаний и счетов за рубежом, а также за прохождением проверок в банках обращайтесь к нам, в Кадыров, Дроконов и партнёры. Или просто заходите почитать наш телеграм, мы там рассказываем просто о сложном.