Как современные банковские мошенники добираются до банковских счетов организаций

Историю рассказывал один знакомый. Честно говоря, очень сложно поверить в то, что в нашем столь продвинутом и современном мире подобное вообще возможно – вся история больше напоминает какой-то опус из середины 90-х. Но увы, всё это происходит в наши дни. В результате мошеннических действий компания рисковала потерять существенные деньги, однако спас их бесплатный сервис выписка РСК.

Тот самый знакомый рассказал, что мошенническая процедура, как это сейчас модно, начинается с телефонного звонка. И нет, звонят не сотрудники службы безопасности «того-самого-банка», как многие из вас могли бы подумать. Тот самый звонок раздался прямо перед Новым Годом, когда все работники уже настроились на продолжительные праздники. Голос на том конце провода заявил, что некто уволил генерального директора их компании и назначил нового, а деньги с банковских счетов стремительно утекают. Как утекают? Не «как», а «когда». То есть прямо сейчас! А сам голос принадлежал менеджеру дружественной компании, которая попала в абсолютно аналогичную ситуацию.

Разумеется, сразу возникли сомнения, но голос из телефонной трубки настойчиво требовал, чтобы мы запросили выписку из ЕГРЮЛ, дабы удостовериться, что это не розыгрыш. Все немного посмеялись, но потом… а вдруг? Запросили выписку и не поверили своим глазам: нашего генерального директора, судя по бумагам, больше не было, а в соответствующей графе стояла фамилия, никому из сотрудников неизвестная. Первой рекомендацией из телефона было оповестить банк и полицию, дабы хоть как-то попытаться ограничить действия мошенников.

Как оказалось, всё происходящее нам вовсе не снится и абсолютно возможно. Генерального можно сменить, не уведомляя учредителей, да и его самого – вот был бы сюрприз под Новый Год, не так ли? Делается всё очень просто: нужен лишь получить на организацию электронную подпись по поддельным бумагам о смене генерального директора. Далее «новый» генеральный подаёт заявление в налоговую, которая уже вносит новые данные в ЕГРЮЛ. Ну а дальше всё просто: бегом в ближайшее отделение банка для обналички счетов.

Вся эта история подвергла меня в совершенно откровенный шок. Знакомый мой, безусловно, рассказывал о ней в стиле «смотри, какой забавный случай с нами произошёл». Ему смешно, а у меня бежит холодок по спине – ведь случиться может с каждым, а уберечься от этого, наверное, непросто. Однако после продолжительных расспросов вывелась простейшая формула, как можно обезопасить организацию от подобных казусов.

Сразу оговорюсь, что оба сервиса стоят примерно «ноль рублей». То есть бесплатные. Существенная разница заключается в том, что выписка РСК информирует через телефон при помощи бота, да и работает на всех операционных системах. Бот умный и мониторит наличие заявлений каждые полчаса. Таким образом бот способен остановить действия мошенников в момент подачи заявления о внесении изменений в ЕГРЮЛ.