Титан из Нью Джерси
Как вы знаете или узнали только что - я сторонник долгосрочных инвестиций и поэтому в первую очередь, хочу познакомить, не побоюсь этого слова, с легендарным инвестором - Джоном Боглом.
Джон Клифтон Богл – выдающаяся фигура в инвестиционном мире и основатель одной из самых успешных инвестиционных компаний в истории – The Vanguard Group. Его вклад в инвестиции, особенно в области индексных фондов, считается величайшим и с этим сложно поспорить.
Он внедрил инновационную стратегию - инвестирования в индексные фонды, которая позволяет инвесторам получать более высокие доходы за счет низких комиссий и высокой дивесификации.
В 1974 году Богл основал компанию Vanguard с главной целью – предоставление доступных и эффективных инвестиционных возможностей для всех инвесторов.
В 1976 году происходит создание первого индексного фонда для инвесторов, названного Vanguard 500 Index Fund. Этот фонд стал первым из своего рода и открыл новые горизонты для инвесторов, позволяя им иметь доступ к широко диверсифицированному портфелю акций по низкой цене.
Основной подход такого инвестирования заключается в том, что инвестор не пытается победить рынок, а он сам становится рынком. Индексный фонд копирует расчётный индекс (самый популярный, к примеру индекс, S&P500). При покупке такого фонда, вы получаете среднерыночную доходность.
Немного в цифрах.
Индекс S&P500, который отслеживает фонд Vanguard, за последние 20 лет вырос более чем на 400%. При этом комиссия за владение таким фондом составляет всего 0,03%.
Если совсем просто говорить о вещах, оглядываясь глазами в прошлое, номинально вы могли бы, не совершая практически никаких особых усилий, умножить свой капитал в 4 раза за эти 20 лет.
Победить или проиграть рынку?
Богл считал, что большинство активных фондов не могут превзойти индекс, которому они пытаются противостоять, особенно в долгосрочной перспективе. Он призывал инвесторов инвестировать в индексные фонды и давал советы по созданию долгосрочного портфеля, которые включали минимальные затраты, диверсификацию и дисциплину.
Его революционная философия инвестиций нашла поддержку у многих инвесторов, и его советы до сих пор считаются ведущими в инвестиционном сообществе. Он был похож на наставника, который всегда подчеркивал важность сбережений, внимательности и стратегического подхода к инвестированию.
Богл стал символом непреложной веры в индексные фонды и сторонником пассивного инвестирования. Его главным мотивом было то, что инвесторы должны избегать попыток "превзойти рынок" и вместо этого сфокусироваться на получении средней доходности рынка в долгосрочной перспективе.
Такие суждения со стороны Богла были высказаны не с проста и подкрепляется долгосрочной статистикой. Если ориентироваться на неё, то за последние десять лет только 18% управляющих фондами смогли обогнать расчетный индекс, а на отрезке 15 лет эти цифры становится ещё интереснее - всего лишь 13% менеджеров ровнялись или обыгрывали рынок. И чем дальше, тем меньше становится этот процент, подходя к элементу "случайности и везения"
Ключевые и полезные идеи Богла.
1. Диверсификация: "Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите весь стог сена". Инвестируйте через индексные фонды, чтобы ваш портфель охватывал разные экономики стран, отрасли, компании.
Более подробно о диверсификации я рассказывал здесь.
2. Меньше сделок, больше разбор ошибок. Статистика показывает, что более 90% объема биржевых сделок приходится на спекуляции. Стремитесь к тому, чтобы каждая монета, вложенная в рынок, стала выгодным капиталовложением, а не попыткой крутить рулетку.
3. Инвестиционное поведение. "Время – твой друг, порыв – твой враг". Пожалуй, одна из самых важных вещей на фондовом рынке - это управление своими эмоциями. Не позволяйте жадности или страху одурманить Вас.
4. Контроль расходов: "Ирония инвестирования заключается в том, что мы, инвесторы, не только не получаем то, за что платим, мы получаем именно то, за что не платим". Ну или по нашему "Копейка рубль бережёт".
Большие потери начинаются с малых. Здесь не нужно быть гением, сложный процент может работать как за вас так и против.
По моему скромному мнению, Богл действительно уникальная и выдающаяся личность, перевернувшая весь фондовый рынок. Его идеи и философия стала для многих основополагающим и фундаментальным. Однако, нет истинных и одинаково верных путей для каждого инвестора и даже такой человек как Богл на пути своего совершенствования совершал грандиозные ошибки.
#ТитаныИнвестиций #Джон Богл
Ещё больше статей и полезного в моем телеграм канале