{"id":13753,"url":"\/distributions\/13753\/click?bit=1&hash=71c4aec1d0d36c3e02bbee27c7077bb451b2e126ca03b4970b80229e13d4831f","title":"\u0420\u0430\u0437\u0431\u043e\u0440: \u0431\u0440\u0430\u0437\u0438\u043b\u044c\u0441\u043a\u0430\u044f \u0431\u0438\u0440\u0436\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430","buttonText":"\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c","imageUuid":"ba7ce226-a103-5c8d-a1ed-0b3694458099","isPaidAndBannersEnabled":false}

Invest Planner — бесплатный сервис учёта и аналитики инвестиций

Как все начиналось

Сегодня я расскажу, что нас подтолкнуло к созданию бесплатного сервиса ведения инвестиционных портфелей Invest Planner, а также, что он умеет и чем будет полезен.

На протяжение многих лет наша команда специализируется на туристической сфере и занимается разработкой соответствующих продуктов.

Но год назад, весной 2020, все пошло чуть-чуть не так, как мы планировали...

В один момент мы осознали, что наш стройный мир дрогнул и начал стремительно меняться и у нас неожиданно появилось много свободного времени. Пока туризм стагнировал, мы решили провести время с пользой для себя, а потом, как оказалось и для всех окружающих.

На тот момент многие из нас уже интересовались инвестициями и были погружены в тему, ну а кто-то еще только начинал. В любом случае данное направление было интересно для всей нашей команды.

С учетом того, что брокерские счета были открыты у нас у разных брокеров, мы видели, что никто из них не дает нормальной аналитики.

Бегло поискав в интернете мы нашли сервисы учета инвестиций, но либо они были бесплатными и по факту являлись просто записной книжкой со списком активов, либо же были платными, но функционала все равно не хватало.

Отдельно хотим отметить сервис Izi-Invest мы не знаем автора лично, но именно он подтолкнул нас на разработку нашего проекта. Сервис классный и заслуживает внимания.

В итоге мы решили сделать наш собственный велосипед, сначала просто для фана - получится/не получится, а потом, когда получилось - решили отдать бесплатно всем желающим.

1000 и 1 возможность или "А что умеем"?

Наигравшись вдоволь с кодом и в какой-то момент остановив порывы души по типу "о, а давайте запилим еще и эту фичу!", мы наконец осознали, что уже умеем достаточно много.

Добавление неограниченного количества портфелей

В Invest Planner можно добавить любое количество портфелей от разных брокеров. Портфели можно объединять в группы – система посчитает их суммарную стоимость и доход.

Сводная информация по портфелям invest-planner.ru

Система поддерживает брокерские отчеты от 6 брокеров: Альфа Директ, ВТБ Инвестиции, Тинькофф Инвестиции, Открытие Брокер, Сбербанк Инвестор, Freedom Finance. Также можем добавить поддержку любых других брокеров при запросе наших пользователей.

Для каждого портфеля система считает:
– Стоимость портфеля
– Доход
– Среднегодовая доходность
– Доход (акции + облигации)
– Среднегодовая доходность (акции + облигации)
– Распределение дохода по составляющим (Курсовая прибыль, Дивиденды, Купоны, ...)
– Изменение курсовой стоимости за сегодня и все время

Состав прибыли портфеля invest-planner.ru
Информация о портфеле invest-planner.ru

Для каждого класса активов (Акции, Облигации, Валюта):
– Стоимость класса активов
– Изменение курсовой стоимости за сегодня и все время

Для каждого актива:
– 25 параметра для акций, 30 для облигаций, 5 для валюты

Карточка актива invest-planner.ru

Все сделки мы учитываем по методу FIFO.

Календарь событий (дивиденды, амортизации, купоны) + Денежный поток

Invest Planner показывает когда, сколько и по каким бумагам придет выплат.

Мы показываем как подробную информацию по каждой бумаге, так и агрегированные данные по месяцам/годам.

Графики, отчеты, аналитика

Система строит 13 видов графиков, в том числе помимо стандартных (распределения по типам активов активов, прибыли по активам, распределение по секторам и отраслям и пр.) сравнение доходности портфеля с доходностью индекса S&P500 за тот же отрезок времени.

Балансировка портфеля + Бонус!

Мы добавили возможность балансировки портфеля относительно заданной изначальной структуры.

Но самое интересное, что мы сделали возможность делать балансировку многоуровневой.

Простой пример:
1. Мы хотим, чтобы в портфеле были Акции и Облигации в пропорции 60/40
2. При этом в акциях мы хотим, чтобы было распределение по странам - Россия / Америка / Китай (60 / 20 / 20).
3. В рамках акций каждой страны мы также хотим учитывать бумаги с конкретным распределением.
4. В облигациях мы хотим распределение по рублевым и валютным бумагам - 50/50
5. В рублевых и валютных облигациях мы также хотим распределение по конкретным бумагам.

И такую структуру можно придумать и задать в системе абсолютно любую, какую только сможете придумать и скольки уровневую захотите сделать.

В итоге указав системе, что вы хотите купить бумаг, например, на 100 000р. система посмотрит какие бумаги у вас уже есть и сколько - и рассчитает что и сколько необходимо докупить, чтобы максимально соответствовать заданной структуре.

Бонус!

Invest Planner также позволяет автоматически рассчитывать индексные портфели на основе бумаг входящих в индексы S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones, Индекс МосБиржи.

Инсайдерские сделки

Да, их мы тоже автоматически отслеживаем и отображаем для бумаг России и США. Скоро добавим Лондонскую биржу. :-)

Инсайдерские сделки invest-planner.ru

Каталог Акций и Облигаций

По всем бумагам мы выводим подробную информацию, а по облигациям даем возможность находить нужные по множеству параметров и сортировать по доходности.

Бесплатно. Без рекламы. Всегда

Да, все верно.

Мы сразу решили для себя, что проектом мы занимаемся в свободное время, ради своего удовольствия и не будем брать за него деньги и/или засорять рекламой.

Нам не жалко поделиться им со всеми желающими, кому Invest Planner будет полезен и будет помогать.

Хочу! Дайте два!

Мы рады всем пользователям, пожалуйста, присоединяйтесь - invest-planner.ru

Также мы всегда открыты к замечаниям и предложениям, пишите в комментариях или на почту [email protected]
Стараемся отвечать оперативно в свободное от основной работы время. :-)

Приятной работы!

0
48 комментариев
Написать комментарий...
Николай Варикаш

Зарегился, подтвердил в почте регистрацию. Попытался зайти, вбил логин и пароль, нажал кнопку вход: страница обновилась и....я так и остался на стартовой старице. 5 минут я пытался зайти, не заходит. Браузер от Яндекса если что. Ну как бы наверное я пас дальше долбиться)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Николай, написал Вам в ЛС. Хотим разобраться с ситуацией.
От других пользователей аналогичных жалоб не было.

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Воронцов

Такая же история

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Вариантов обычно 2:
1. Старая ОС, например Windows Xp
2. В браузере установлены расширения, которые могут блокировать работу сайта

Ответить
Развернуть ветку
Илья М
Мы сразу решили для себя, что проектом мы занимаемся в свободное время, ради своего удовольствия и не будем брать за него деньги и/или засорять рекламой.

вот всё вроде бы хорошо расписано, но альтруизм настораживает :)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Все равно для себя делаем и сами же пользуемся. Добро не должно пропадать :-)

Ответить
Развернуть ветку
Карпова Кира

Интересный сервис, спасибо

Ответить
Развернуть ветку
Кот в пальто

Молодцы, успехов

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

И Вам! Хороших сервисов должно быть много :-)

Ответить
Развернуть ветку
Almas Nurgaliev

Не хватает KZT. Планируется его добавление?

Ответить
Развернуть ветку
Рекорд Надоев

Ребят, ну понятно сами пишете, ну понятно что бесплатно, но передавать пароль в открытом виде в GET зачем?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Такая фигня была у пользователей с установленным расширением в браузере DuckDuckGo.

Ответить
Развернуть ветку
Рекорд Надоев

Нет такого расширения.
Есть только NoScript который не даёт запуститься каким-то скриптам с vk.com.
Что никак не должно влиять на процесс регистрации с логином/паролем, тем более таким образом.
Впрочем, письма с подтверждением нет, значит без хлама от ВК у вас регистрация в любом режиме не работает?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Видимо, оно блокирует не только ВК.

Ответить
Развернуть ветку
Рекорд Надоев

Только его, хотя у вас там ещё и яндекс зачем-то присуствует.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Яндекс.Метрика

Исходники скриптов открыты - все можете посмотреть.

За действия сторонних расширений, которые что-то блокируют отвечать не можем. 🤷‍♂️

Ответить
Развернуть ветку
Рекорд Надоев

🤷‍♂️

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Meshchaninov

Интересное приложение, обязательно попробую и напишу фидбек, если будут идеи) 
Из брокеров точно не хватает Interactive Brokers. 

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

IB уже есть. Недавно добавили - пока еще возможны погрешности при импорте. :-)

Ответить
Развернуть ветку
Sergey Meshchaninov

Спасибо за ответ, скоро затестим :)) 

Ну и отдельный респект, что сделали для себя и делитесь, это круто!

Ответить
Развернуть ветку
Yan Varskii

Такой инструмент не должны пропускать мелкие инвесторы. Молодцы) Мобильные аппки есть в планах?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Полноценные делать не потянем по времени. А вот что-то минимальное для отображения общей информации - очень бы хотелось.

Ответить
Развернуть ветку
Василий Степанофф

Знал несколько таких бесплатных инструментов - все со временем стали платными.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Есть шанс проверить ) заходите через год-два-десять.

Ответить
Развернуть ветку
Илья

Было бы круто сделать функцию автоматически выссчитывать налог на прибыль при продаже активов и формирование документа для налоговой.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

От слишком уж многих параметров размер налога зависит 🤷‍♂️

Ответить
Развернуть ветку
Steve Evets

Кстати, а сами для себя как рассчитываете налог? Может, сервис какой есть...

Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche

Попытался загрузить брокерский отчет. Два раза получил «Ошибка загрузки файла». Больше пытаться и не хочется :(

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Добрый день. Какой брокер?

Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche

Тиньков

Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche
Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Вы загружали именно Брокерский отчет? В формате Excel?

Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche
Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche
Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

А какой размер файла?
С загрузкой файлов проблем ни у кого еще не было. Все бывает впервые.

Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche

2,6 МБ. Файл большой, начат еще в 2018-м году)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Попробуйте выгрузить отчеты в Т по годам.
Если с загрузкой все будет ок, то будем проверять загрузку больших файлов.

Ответить
Развернуть ветку
Scaramouche

за 21-й год загрузился. 0,8 МБ.

Ответить
Развернуть ветку
Жека Громов

классный сервис, наткнулся на него сегодня. пока не оценил все его возможности, но какие мне были нужны, присутствуют. порадовало что еще и бесплатно)
если вы решили делать его бесплатно, то советую добавить кнопку с донатами. ведь за что-либо хорошее не жалко будет порадовать автора. так я думаю у вас еще больше мотивации будет на развитие сервиса

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Спасибо за отзыв! 👍

Ответить
Развернуть ветку
p3rfect 👅

Добрый день, отличный сервис, но не хватает градации на ETF фонды. Ибо непонятно какой % золота в портфеле или американских акций

Ответить
Развернуть ветку
Steezy

попробуйте сделать выгрузку с брокерского счета через токен.

Ответить
Развернуть ветку
pvrs pvrs

Доброго времени суток. Не уловил, сделки можно загружать только из отчета брокера, а вручную? Только корректировать?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Вручную добавлять тоже можно.

Ответить
Развернуть ветку
pvrs pvrs

да, нашел, спасибо

Ответить
Развернуть ветку
pvrs pvrs

А, еще заморочка. Сервис понимает, если амортизация облигаций/выплата купонов производилось на банковский счет, например? Можно ли это скорректировать?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Алексеев
Автор

Если вы импортируете брокерские отчеты, то какие данные в них есть, те и загружаются. Если дивиденды/купоны/амортизации выплачиваются на р/с, то в брокерском отчете брокер их не отображает.
Вы можете вручную добавить эти поступления.
А еще можете попросить брокера производить выплаты на брокерский счет.

Ответить
Развернуть ветку
Юлия Шлыкова

Добрый день! загрузила отчет брокера, суммы не совпали с теми , что в приложении брокера примерно на 4%. Например цена RDS-A - Royal Dutch Shell plc в программе на 07.02.22 51.04$, а на бирже 55,1$.
А так приложение отличное, конечно, очень удобно пользоваться, спасибо. Интересует правда вопрос безопасности данных... - нигде он не прописан.

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 48 комментариев
null