Если вы когда-либо создавали аккаунт на криптовалютной бирже, скорее всего, вам приходилось пройти KYC- и AML-проверки. Некоторых людей это раздражает, хотя данные процедуры невероятно важны. Это связано с тем, что они позволяют отслеживать, кто несет ответственность за ту или иную операцию, с целью пресечения преступной деятельности.
Что дает KYC?
KYC означает Know Your Customer (Знай своего клиента). Под KYC мы понимаем процесс, с помощью которого организация или компания проверяет, с кем имеет дело.
В наши дни многие сайты и приложения требуют проверки личных данных. Это также необходимо, например, при участии в некоторых аллокациях проектов на MDAO Maker, однако не стоит бояться – это простой и безопасный процесс.
Для прохождения KYC- и AML-верификации MDAO Maker сотрудничает с компанией Ondato и сервисом AMLbot.
Ondato предоставляет технологические решения, такие как проверка цифровой идентификации, адаптация бизнес-клиентов, проверка данных, аутентификация и многое другое. Они обеспечивают высочайший стандарт онлайн- или офлайн-регистрации KYC для бизнеса в криптоиндустрии, управляемый с помощью единого интерфейса. Ondato превращает соблюдение требований в бизнес-преимущество для своих клиентов, помогая создать лучшую и безопасную среду для организаций и частных лиц.
Кроме того, наш Telegram-бот MDAO Telegram Wallet предлагает проходить проверку через AMLBot — это сервис для онлайн-оценки криптоактивов и транзакций, основанная в 2019 году командой специалистов RegTech в соответствии с рекомендациями FATF (Международной Организации по Борьбе с Финансовыми Преступлениями).
В чем разница между KYC и AML?
AML расшифровывается как Anti-Money Laundering (Борьба с отмыванием денег), и используется вместе с KYC. Эти два термина имеют много общего, ведь KYC фактически является частью AML.
Под AML мы понимаем все процессы, правила и т.д., используемые для борьбы с отмыванием денег. То есть KYC — это один из различных компонентов противодействия отмыванию денег.
Почему необходима проверка личности?
Существует несколько причин, по которым важно установить личность пользователей. В большинстве случаев это предписывается правительствами или, например, Центральными банками.
Хорошая политика «Знай своего клиента» важна по нескольким причинам:
- Избежание ведения бизнеса со сторонами, которые неправомерно используют услуги для отмывания денег, совершения мошенничества или финансирования террористической деятельности.
- Террористические атаки почти всегда финансируются за счет черных денег; поэтому борьба с ними очень важна для международной безопасности.
- Обеспечивая своим пользователям тщательное расследование, можно бороться с рисками нарушения честности и репутационным ущербом.
- Компаниям необходимо доверие своих пользователей, и получить его можно только в том случае, если самим соблюдать законы и правила.
В тот момент, когда личность пользователей не установлена, преступники, желающие отмывать, обманывать, уклоняться от налогов или финансировать терроризм, получают свободу действий. Это происходит потому, что в этом случае нет организации, которая следила бы за тем, на что они тратят свои деньги. Счет, с которого отправляются деньги, не привязан к личности, поэтому эти организации не знают, кто на самом деле отправляет средства.
Как происходят KYC- и AML-процедуры?
Каждая компания по-своему проводит процесс KYC и AML. Почти в каждом случае необходимо будет установить личность пользователя. Пользователю придется оставить личные данные, такие как имя, адрес и контактные данные. Личность также должна быть установлена путем отправки вместе с заявлением документа, удостоверяющего личность, например, водительского удостоверения или паспорта.
Существуют также учреждения, которые задают несколько вопросов. Например, вас могут спросить, откуда берутся деньги, которые вы собираетесь использовать, и для каких целей вы хотите использовать заявку.
Процесс KYC и AML в MDAO Maker происходит просто и быстро. Вам нужно всего лишь предъявить фотографию лица и документа, подтверждающего личность. Как только вы это сделаете, вы сможете без проблем присоединиться к аллокациям, требующим такой верификации на нашей платформе.
Мои данные в безопасности?
Отлично, если вы задаете вопросы о безопасности и конфиденциальности ваших данных. В конце концов, вам приходится предоставлять конфиденциальные данные компании, которую вы, возможно, еще плохо знаете.
Вот почему важно всегда изучать, как компания защищает данные клиентов. В конце концов, исследование безопасности приложения или организации никогда не бывает плохой идеей.
Серверы данных и информационная инфраструктура Ondato защищены с помощью мониторинга в режиме 24/7. Необходимо отметить, что Ondato руководствуется международным стандартом (ISO/IEC 27001:2013).
ISO/IEC 27001:2013 – это стандарт, который определяет лучшие практики управления безопасностью. Основой этой сертификации является разработка и внедрение строгой программы обеспечения безопасности, которая включает в себя разработку и внедрение Системы управления информационной безопасностью (ISMS). Он определяет, как Ondato постоянно управляет безопасностью целостным, всеобъемлющим образом. Этот широко признанный международный стандарт безопасности определяет, что Ondato:
- Систематически оценивает риски информационной безопасности с учетом воздействия угроз и уязвимостей.
- Разрабатывает и внедряет комплексный набор средств контроля информационной безопасности и другие формы управления рисками для устранения рисков безопасности клиентов и архитектуры.
- Имеет всеобъемлющий процесс управления для обеспечения того, чтобы средства контроля информационной безопасности соответствовали нашим потребностям и потребностям наших клиентов на постоянной основе.
Ondato работает в нескольких юрисдикциях и соблюдает местные законы и нормативные акты. Конфиденциальность и безопасность тесно переплетены в дизайне решений Ondato. Принципы и аспекты безопасной разработки определены и интегрированы в процессы разработки компании.
Общее положение о защите данных (GDPR) — это директива, разработанная законодательством ЕС, которая устанавливает руководящие принципы относительно того, как должна собираться и обрабатываться информация. Ondato следует правилам GDPR, чтобы защитить вашу целостность.
Услугами Ondato пользуются такие корпорации, как SIXT, smeBANK, Swedbank, SEB, kevin, Moment Credit.
Алгоритм AMLbot постоянно совершенствуется и анализирует более 10 тысяч открытых источников и более 2,5 тысяч спам-адресов в режиме реального времени. Проверка кошельков на наличие незаконных средств защищает пользователей и предприятия от невольного участия в финансовых преступлениях.
AMLbot сертифицирован Европейским институтом менеджмента и финансов, а за последние три года AMLBot использовали более 500 компаний.
***
Данная статья – краткое руководство по KYC- и AML-проверкам. Мы рассмотрели основные составляющие обеих процедур и объяснили, почему они часто имеют принципиальное значение для обеспечения безопасного взаимодействия между проектами и их пользователями.
В наши дни многие веб-сайты и приложения требуют проверки личности. Участие в некоторых проектах по аллокации на MDAO Maker тоже требуют прохождения KYC и AML, однако теперь знаете, что это процесс простой и безопасный
MDAO Maker сотрудничает с Ondato и AMLbot для прохождения KYC- и AML-верификации.
Официальные новостные ресурсы и блоги сообщества MarsDAO: