Методы мошенничества в телеграме и как с ними бороться

Здравствуйте, уважаемые читатели VC. Мы написали тут уже две статьи, но даже и не представились. Наша команда ведет два канала в телеграме: "Чё по скамам" и "Чё по пирамидам". Наша работа направлена на борьбу с мошенничеством. Занимаемся этим без малого 3 года, за это время повидали многое, о чем и хотим вам рассказать. Без тени стеснения можно заявить, что мы в этом деле одни из лучших (насколько это возможно). Мы умеем находить и уничтожать пирамиды и скамы, а после потери денег помогаем пострадавшим в уголовных делах. Делаем это бесплатно, просто потому что нам нравится, и иногда это безумно весело. Сегодня мы расскажем вам о самых популярных способах украсть ваши деньги, и как с этим бороться.

Шел 2024 год, финансовых пирамид со времен Понци или Мавроди меньше не становилось. Схема стара как мир. под разными предлогами вам обещают, что вложив 1000 долларов сегодня, уже завтра у вас станет 1010. Чаще всего выдумывается легенда о каких-то чудо трейдерах, которые очень уж хорошо торгуют, и им не терпится преумножить ваши деньги. В телеграме таких "проектов" в сутки появляется минимум один. Сейчас осень, а значит их станет больше, и воровать они будут активнее.

Мы научились их практически убивать, несколько раз даже было, что пирамида на низком старте не окупалась. В данный момент это происходит с проектом "Darwin". Как мы это делаем?

Мы описали базовый набор инструментов, которыми пользуемся. По большому счету это пирамиду не уничтожит, но сделает их маркетинг таким дорогим, что лучше остановиться и дальше не "работать". Если до нас один условный лид (вкладчик) обходился в 100 долларов, то в процессе нашей работы стоимость постоянно растет. Если мы беремся за пирамиду в момент старта, то ей вовсе лучше и не начинать.

Самая результативная часть наших скромных попыток увеличить лид для пирамиды - это высмеивание. Тот, кто еще вчера готов был заглядывать в рот рефоводам (о которых позже), вдоволь насмеявшись, научится понимать что человек который заводит его в пирамиду - ему не друг и вообще, мелкий и жалкий мошенник. Для этого мы используем неприличную, но объективную терминологию, заранее просим прощения за это перечисление:

И так далее, с полным списком разного рода эпитетов вы можете ознакомиться, подписавшись на наши каналы.

Схема очень популярная. Берет свои корни примерно из 2021 года с канала трейдера Иссы. Как это было?! Некая команда создала в телеграме канал, где рассказывала о своих успехах в торговле. Они показывали грамотную аналитику, реально работающие сигналы и так далее. Несколько месяцев они набирали аудиторию, постоянно рекламируя канал везде, где только можно. Достигнув пика по подписчикам мошенники создали непродаваемый токен, и настоятельно рекомендовали аудитории его купить. Таким образом украли несколько миллионов долларов. Подробнее схемку мы описали в двух постах: первый и второй. Цитируем:

Изначально этот термин к крипте никак не относился. Википедия дает определение. Honeypot – оборудование или ПО, которые специально развертываются отделами безопасности для изучение угроз. Ханейпот служит приманкой для сбора информации о злоумышленнике и защиты реальной целевой системы.

Мы используем этот термин неправильно, но он уже устоялся и для нас honeypot – это скам на смарт-контракте. То есть, например, существует некий токен ATOM, а злоумышленник делает его копию, прописывая заранее в условиях контракта, что после покупки этот токен либо невозможно продать, либо комиссия на продажу будет составлять 100%, и все денежки покупателей уйдут мошеннику (есть и другие схематозы и хитрости, про них поговорим как-нибудь отдельно).

Термин в контексте крипты пришел из удобного сервиса honeypot.is, который как раз проверяет смарт контракты на всякие нехорошие условия, и очень быстро дает вам подсказку "Бежать отсюда на х*й". Умеет анализировать токены в сетях BSC и ETH, есть множество других сервисов, которые мониторят и другие блокчейны, но большинство скамов как раз на двух самых популярных сетях, этого вам должно хватить.

Как это работает?

1– создается или покупается телеграм канал;

2 – нанимается актер на роль разумного трейдера;

3 – несколько месяцев канал продвигают через Telegram ads, набирают аудиторию от 10 до 50 тысяч

4 – в канале размещается даже хороший контент, реально работающие сигналы, так как у скамеров чаще всего есть человек, отвечающий за это;

5 – параллельно создается канал - полный клон с примерно таким же количеством подписчиков (только там боты);

6 – в момент икс юзернейм основного канала с живой аудиторией передается каналу с ботами, на основном канале размещается хонипот токен, его (канал) делают приватным. Теперь отправить жалобу на скам могут только подписчики. Все основные жалобы от "внешней" аудитории идут на телеграм канал с ботами, на котором, конечно же, никакого скама нет.

Эти хонипот каналы (так мы их прозвали) в среднем делают кассу от 100 000$ до 400 000$. Параллельно работает несколько команд и в моменте можно найти от 3 до 10 действующих каналов, находящихся на этапе прогрева.

Как уберечься?

Схема очень хитрая, и на самом деле единственный способ – заранее понимать, что данный конкретный канал делается под скам. У него есть набор признаков:

1 – канал создан недавно;

2 – отключены негативные реакции под постами;

3 – отключены комментарии;

4 – если в контактных данных есть персонаж для связи, то дата его регистрации в телеграме будет свежая, обычно 3-6 месяцев (проверить можно через Nicegram);

5 – большая часть рекламы идёт через Telegram ads;

6 – если присутствует актер, то после проверки чаще всего оказывается, что это какой-то таксист или музыкант, к крипте никакого отношения не имеющий.

Чтобы убедить поддержку Телеграма в том, что канал делается под скам, нужно дико потеть и доказывать. А доказать очень сложно, так как до момента размещения хонипота, это вроде как обычный блог аналитика/трейдера/криптана. Поэтому вы просто не должны попадаться, читайте наши посты, интересуйтесь, запоминайте, и денежки останутся при вас. Схема будет жить еще очень долго, реального инструмента победить эту "темку" на горизонте не видать.

Данная тема постоянно эволюционирует, так как мошенники тоже не спят и знают о нас. Например недавно они решили, что можно самому себе выдать метку "Скам" еще до старта схематоза. Якобы они написали что-то, что не нравится технической поддержке. И уже потом, через неделю или две, начать скамить аудиторию. И тогда создается видимость, что метка получена не из-за того, что канал мошеннический, а из-за того, что он кому-то "перешел дорогу". Вот пример того, как это происходит.

Единственный способ борьбы с ними, увы, оповещение аудитории. Телеграм такие каналы не удаляет, а с плашкой "Скам" касса проседает на 10-30 процентов. Они почти всегда в плюсе, иногда прибыль с одного канала достигает 1 000 000 долларов. Но в последнее время это от 100 до 500 тысяч долларов.

Пожалуй самые распространенные и смешные жулики, побеждать их сложно только потому, что их очень очень очень много. Сейчас, во время боевых действий, они замаскировались под патриотов. Практически все мошенники родом из Украины, работают в так называемых "днепровских офисах". Но бывают и другие. Вот несколько примеров таких каналов и наших по ним разборов: раз, два, три.

Как "убить" канал?

Если вкратце, то все они собирают денежки на карты российских банков. Можно просто найти какому банку принадлежит карта и позвонить в банк: "Здравствуйте, гулял тут по улице и нашел чужую карту, что мне с ней делать?". Далее поддержка попросит вас продиктовать номер и карту заблокирует. Часто эти карту покупаются, стоит это от 1000 до 10 000 рублей. Дропы (настоящие владельцы карт) никак с покупателем не контактируют, следовательно, заполучить украденное мошенник уже не сможет. Если несколько дней подряд блокировать все карты жулика, то он просто перестанет этим заниматься. Денег там не очень много, покупать дропов по 5 раз в день они не осилят.

Рефовод – человек привлекающий вкладчиков в пирамиду по реферальной ссылке, получая часть дохода пирамиды от депозитов вкладчиков. Эти люди – топливо почти любой пирамиды. Без них скам не может существовать. Еще до старта мошеннической схемы собирается группа таких людей и окрещиваются термином "Топ лидеры". Это основной костяк схематоза, уже они выстаивают всю сетевую структуру. Успех "проекта" зависит от влияния и опыта первых "партнеров". С ними также нужно бороться, портить их репутацию (хотя куда дальше?), опубличивать всю их деятельность, заслуги, неудачи. Придумывать про них мемы. Это кажется каким-то детским лепетом, но мемы часто портят настроение таким людям, это приклеивается так, что уже никогда не отлепить, и постепенно аудитория этих рефоводов начинает относиться к ним не как к гуру бизнеса, а как к клоунам, доверие пропадает, негатив в сети растет. Осведомленность потенциальных вкладчиков о том кем является тот или иной "лидер" – очень полезный фактор.

Отметим, что эти люди ВСЕГДА знают, что вводят людей в пирамиду. Они это делают намерено. Но каждый раз рассказывают, что проект настоящий, что нейросеть проработает минимум тысячу лет и абсолютно все станут богатыми, купят себе дома и яхты. В итоге, после краха пирамиды, люди остаются с невыплаченными кредитами и проданными автомобилями, а рефовод предлагает им новый "проект", который вот уж точно их обогатит.

Если постепенно, педантично выводить на чистую воду всё это жулье, то у пирамид просто не останется тех людей, которым можно доверить продвигать эти самые пирамиды. Они станут токсичными, и уже никакие вложения в скам не окупятся, маркетинг станет таким дорогим, что страшно представить.

Есть множество других, менее распространенных схем. Бывают и персональные, когда мошенники находят жертву и выманивают из нее средства постепенно, выдоив полностью, переключаются на другую. Так работает GreenWood (раз, два). Активисты этой схемы бегают по чатам пострадавших, находят самых доверчивых и окучивают их по полной программе.

Есть еще бинарные опционы. Вот здесь клоун зарабатывает несколько миллионов в месяц рассказывая про то, что он успешный трейдер, и заманивая свою аудиторию в нечто похуже, чем казино. Бывают и псевдохакеры, якобы взломавшие алгоритм работы азартной игры. Но обо всём этом мы поговорим как-нибудь отдельно, в другом материале.

В целом нашими целями являются именно крупные финансовые пирамиды, которые в перспективе могут украсть сотни миллионов долларов. В качестве примера эффективности нашей работы можно привести пирамиду Trader Income, которая была вынуждена закрыться, похитив по разным подсчетам от 30 до 50 миллионов долларов. Если бы не такие как мы, там легко могло дойти до сотен миллионов долларов. получив плашку "Скам" через короткий промежуток времени, они исчезли.

Если попытаться резюмировать всё, написанное выше, то можно вывести один простой тезис. Именно это и стоит в центре всего. Наша задача – делать маркетинг пирамиды очень дорогим любыми законными способами.

Наверное стоит сказать, что писать о пирамидах нужно, от этого им больно. Но не стоит также забывать о своей анонимности. У каждой пирамиды есть силовой аппарат, и если они будут достаточно мотивированы, то больно будет уже вам. Такое случалось уже неоднократно. Опасная индустрия.

Подписывайтесь на наши каналы, и вы всегда будете в курсе дел:

"Чё по скамам" рассказывает о всех способах мошенничества;

"Чё по пирамидам" нацелен в основном на финансовые пирамиды.