Друзья, всем привет! Часто меня переспрашивают, чем ты занимаешься! ? Созданием винотделов? — Да, винотделов, именно так. Ведь без бокала вина, оказавшись в ситуации, за которые отвечает качественный финансовый отдел — просто не обойтись.
В этой статье я хочу с вами подробно разобрать кейс моего клиента, я бы даже уже сказал близкого товарища и наглядно показать зачем создавать свой финансовый отдел и какие потребности он закрывает.
Все имена выдуманы и цифры взяты для наглядности, так как это коммерческая тайна.
Меня зовут Невяровский Руслан, я эксперт в области финансов, поехали!
Наша компания финансы по белому — занимается юридической помощью по ответам на запросы банков по 115-ФЗ и других запросов госучреждений, обучением и построением финансовых отделов по-белому за 3 месяца.
Обратился ко мне клиент, селлер на маркетплейсах, за помощью в решении вопроса с ответом на запрос банка по 115-ФЗ. Назовем клиента — Вася.
Наш Вася уже нарывался на 115 ФЗ, лишался доступа к своим деньгам на 5 месяцев из-за разбирательств с банком и конфликтов, которые он же сам и создал. После чего он уже стал умнее и обратился к нам.
О клиенте
Направление: Селлер на ВБ, продажа женской одежды.
ГЕО: работает по России, Казахстану и Белоруссии. Производство находится в городе Ставрополь.
Точка А (было) :
- Выручка за 2023 год: 160 миллионов рублей
- Объем продаж в месяц: по году от 10 до 18 миллионов
- Винотдел: Бухгалтер с зарплатой 60 к
- ЧП: 1.5 — 2.5 м/мес
Клиент осознавал, что нужно что то менять, его беспокоили вопросы безопасности его деятельности, постоянный доступ к его деньгам.
Точка Б (стало) :
- Объем продаж снизился, в сравнении с началом 2023 года.
- Финансовый отдел из 3 ключевых единиц, ФОТ — 400 к/мес.
- ЧП выросла до 4м/мес.
- Приобрел спокойствие и уверенность в завтрашнем дне.
Какие ключевые действия помогли реализовать план и увеличить вдвое чистую прибыль?
1. Сначала мы подготовили качественный ответ и уладили вопрос с банком за 3 рабочих дня, написав поясняющее письмо деятельности Васи, тем самым мы закрепили крепкие отношения с банком. Наши юристы составили поясняющее письмо деятельности, собрали комплект качественных документов — объяснив банку, что Вася не преступник, а просто не мог раньше описать то, что он делает. Также вступив в качественную коммуникацию с банком, мы наладили отношения Васи с банком, что позволи и вовсе забыть о проблемах с банком.
«У Васи большая система, в которой есть — свое производство, магазин на ВБ и у его мамы сеть продуктовых магазинов, что является важным условием, далее вам станет ясно почему. У Васи большая потребность в наличных деньгах, так как сырье для своего товара он покупает в Китае и у него сложная система взаиморасчетов, которая была абсолютно не прозрачна для банка.»
2. После успешного ответа, мы провели реабилитацию в других банках, с которыми наш Вася нарвался на конфликт и открыли ему резервные счета, чтоб разделить финансовые потоки и всегда иметь в своем арсенале дополнительный банк, на случай возникновения сложностей с основным банком.
3. Дальше Вася пошел к нам на базовое обучение — интенсив 5 дней, где мы разобрали вопросы, для чего нужен финансовый отдел, как заработать на этом, какой выбрать банк для его деятельности и дали практическую документацию для создания своей системы.
Вася выбрал подходящий для его деятельности банк, взял необходимых специалистов по моей стратегии, оперативно внедрил их в работу, используя тесты и инструкции по внедрению, которые он получил на обучении
за 3 месяца работы его нового финансового отдела, пришел к следующим результатам:
- Повысилась чистая прибыль, как так получилось? — просчет продуктовой матрицы. Финансист взялся за просчет процессов Васи, первым делом изучив, что же Вася вообще продает, и совместно с бухгалтером в течении одного месяца — разделили все расходные операции по всем продуктам, разнесся расходы по каждой единицы — мухи к мухам, котлеты к котлетам, а не все в общий котел. Таким образом выяснилось, что Вася ошибался, думая что из 9 позиций его магазина на вб, самая выгодная рубашка в клетку, которая торгует на 5 миллионов. Посчитав расходы сделок, подведя все операции и правильно их разнесся, оказалось, что расходы на этой позиции были очень высоки, в то время, как базовые футболки торгующие на 2 миллиона, расходы по которым составляли всего — 10%. Вася шил базовые футболки из остатков тканей, которая оставалась после пошива других позиций. Маркетинговый бюджет был перераспределен и позиции с более высокой маржинальностью были выдвинуты вперед, высокозатратные продукты остались, но стали продаваться в меньших количествах. Что привело к гармонии в продуктах Васи и при меньших продажах в сравнении с 2023 годом, Вася увеличил свою ЧП практически вдвое.
- Налоги и их оптимизация. Финансовый отдел, провел аудит всей деятельности Васи за 3 года, они выявили, что при модели такого бизнеса, Васе стоит обратить внимание на систему налогообложения, у Васи большинство крупных расходов велись в безналичной форме и расходы подтверждены, ИП Васи, было на усн — 6%, команда решила сменить систему налогообложения на 15% на 2024, что сэкономило бы Васе в 2023 году более 3000000 миллионов его денег.
- Безопасность. Наш Вася, когда начинал свой бизнес, в бизнесе не особо понимал и в бухгалтерии не смыслил ровном счетом ничего. Мама Васи занималась продуктовыми магазинами, наш герой же — открыл свеженькое ИП и для того, чтоб банк дал Васе кредит на бизнес, Вася обратился к маме и частичные поступления Мамы стали приходить через него. Так появилась у него появилась первая система юридических лиц, куда впоследствии еще и добавилось ООО, которому принадлежала производство. Вернемся к моменту, когда Вася только начинал…
История создания бизнеса Васи
Договорившись с мамой, Вася показал, что ИП растет, обороты растут, и получил своей желаемый кредит. Выстроил свой бренд одежды. Время шло, бизнес рос, а система оставалась та же. Вася стал главой семейства и разгрузил маму в подсчете и распределения финансов.
Таким образом, Вася торговал на wilberries, ozon и других маркетплейсах, одеждой собственного производства, мама занималась магазинами и вся деятельность велась по двум ИП и одному ООО на упрощенке. Суммарный оборот семьи был за 2023 год — 370 миллионов рублей. А если бы это велось на одном ИП или ООО, это основание для перехода на основную систему налогообложения. Но наш герой — не имел фактической доли в продуктовых магазинах. Производство уже выросло и работало самостоятельно, осуществляя другие заказы клиентам и Вася по сути, уже сам стал клиентом, своего же производства. Но он был главой семейства и давал указания, как лучше распределить деньги семьи, у Васи была высокая платежная дисциплина. В отличии от мамы, он всегда помнил, кому нужно выдать ЗП, какой кредит заплатить. Вася за 3 года сделал шикарный рейтинг для юридических лиц, в целях получения любых кредитов. А это друзья, очень похоже на дробление бизнеса, которое влечет за собой уголовную ответственность, да госпожа, Блиновская?)
Нужно понимать, что в нашей стране масса противоречивых законов и сделав неверный шаг, ты можешь оказаться по ту сторону игры.
Финансовый отдел Васи, увидел это вовремя и распределил все финансовые потоки законно и по белому! Вася свой рейтинг в банке сохранил и даже налоговую не смутил.
Вывод — относитесь к своим финансам серьезно, только не смертельно серьезно) В текущих реалиях, бухгалтера за 60000 рублей недостаточно, для ведения бизнеса.
бизнесу необходима квалифицированная поддержка, чем я и моя компания по-белому и занимаемся!
Если понравилась статья и вам необходима такая же квалифицированная помощь, мы будем рады вам помочь и провести с вами бесплатную диагностическую консультацию, для анализа показателей, в которых мы можем вас усилить — просто свяжитесь со мной по любому удобному способу связи.
телефон: +7(968)703-34-80 Валерия (Ватс ап привязан)
TG: @popovskaya_v
Более подробно нюансы закона 115-ФЗ мы собрали в нашей методичке для предпринимателей и юристов, переходите по ссылке, скачивайте, сохраняйте и пользуйтесь: )
Руслан Невяровский, телеграм-канал «Финансы по белому» — тут вы можете найти всю необходимую информацию о нас, узнав какие услуги мы оказываем и подробную информацию обо мне.
Также вам может быть интересно:
Благодарю вас за прочтение, оставляйте свои комментарии, я с радостью отвечу вам, на все ваши вопросы.