Треугол в арбитраже криптовалют (P2P): как не попасть в него, что делать и пути решения?

Сегодня хочу разобрать тему «треугол», как она функционирует, а также на что обращать внимание.

В работе каждого П2П-трейдера часто попадаются мошенники, которые задействуют свою коварную схему “Треугол”.

Меня зовут Сергей, я юрист эксперт в сфере финансового права и криптовалют. Имею стаж юридической практики с 2005 года в банках и профучастниках рынка ценных бумаг. Долгое время работал руководителем правового департамента в финансовых организациях. Имею опыт работы в отделе финансового мониторинга банка (115-ФЗ).

Являюсь членом коллегии адвокатов, в силу чего, также оказываю услуги адвоката, в правовой защите предпринимателей, по экономическим составам преступлений.

Поделитесь ссылкой на мой канал с тем, у кого есть вопросы правового характера в сфере экономики, предпринимательства и криптовалют (цифровые финансовые активы). Он скажет спасибо!

Подпишитесь на мой ТГ- канал «Economic Crime Lawyer», где я пишу и освещаю юридическую сторону в работе с криптовалютами, финансовыми организациями и решаем задачи при возникновении проблем уголовного характера по экономическим преступлениям.

Суть обмана:

В схеме участвуют три стороны: мошенник, добросовестный П2П-трейдер и жертва мошенника.

Мошенник предварительно ищет себе жертву, чтобы путем обмана заставить его оплатить за якобы какую-либо услугу или товар. Допустим, продажа на авито в три раза дешевле рыночной цены подаренный Айфон 15. Деньги нужны срочно, поэтому и цена такая. Жертва на крючке и готов прямо сейчас отправить ему деньги.

Тем временем, одновременно, мошенник открывает сделку на покупку крипты с добросовестным контрагентом на П2П, ровно на ту сумму, сколько стоит его “воздушный айфон” на авито и отправляет его реквизиты жертве.

Жертва отправляет деньги за свой айфон, добросовестный трейдер отпускает крипту мошеннику. Все, сделка завершена!

Мошенник с криптой, жертва без денег, вы — потенциальный преступник и риском потери не только денежных средств но и свободы.

Что может грозить за это добросовестному трейдеру?

1. Жертва, поняв, что потеряла деньги и никакой айфон не получит, пойдет в местный отдел МВД, напишет заявление о мошенничестве с указанием реквизитов карты, куда были отправлены деньги, а так же предоставит переписку и фотографии объявления.

2. В рамках этого незаконного действия, возбуждается до следственная проверка и держателя карты вызывают на допрос. В дальнейшем возможно 2 сценария.

2.1. Как было: правоохранительные органы перегружены работой и стараются отказать в возбуждении дел по мелким и незначительным преступлениям, переведя дело в гражданский суд. В следствии чего, выносится отказной материал.

Однако, в последнее время, в правоприменительной практике, наблюдаются серьезные изменения.

2.2. Как стало: происходит реальное возбуждение уголовных дел, по ст. ст. 159, 172, 187 УК РФ. К трейдеру приходит беда….

1. В случае разбирательства в суде гражданской инстанции, в суд приглашаются жертва и добросовестный трейдер, который получил “украденные средства” от жертвы на свою банковскую карту. В 95% случаях суд остается на стороне жертвы и трейдеру P2P приходится возвращать все средства за незаконное обогащение, в силу невозможности предоставить подтверждающие документы по сделке.

Что может сделать добросовестный П2П-трейдер?

1. Заявить точно такой же иск в суд, чтобы взыскать отправленную криптовалюту с мошенника.

2. Для этого нам потребуется привлечь биржу, на которой проходила сделка, для предоставления данных аккаунта мошенника. Биржа обязана предоставить данные по требованию: МВД, ФСБ, Следственного комитета, прокуратуры, суда.

3. До окончания разбирательства все средства на аккаунте мошенника замораживаются.

4. Проблема в том, что часто контрагенты используют аккаунты дропов, что еще сильнее запутывают дело и затягивает время разбирательства. Если на замороженном аккаунте отсутствуют средства, то взыскать незаконно приобретенную криптовалюту практически невозможно.

5. Найти адвоката, занимающегося практикой по экономическим составам преступления и понимающего сферу криптовалют, к которому можно обратиться незамедлительно. Так как времени на его поиски у вас может не быть!

В любом случае вам не нужно скрывать, что занимаетесь покупкой/продажей криптовалюты. В России данная деятельность не запрещена. Максимально подробно объясните всю ситуацию следствию, сделайте все выписки, скриншоты из банка и аккаунта биржи, где проводили сделку. Просветите должностных лиц также о самой схеме треугола, чтобы разговаривать с ними на одном языке.

Вот такой порочный круг получается.

Самый эффективный способ не стать жертвой треугола — это соблюдение элементарных правил при торговле:

1. Смотрите на количество сделок и отзывы контрагента. Если у него 2-5 сделок за все время, то это должно вызвать у вас подозрение;

2. При получении денег на свою карту проверяйте ФИО от кого пришли деньги и сверяйте их с теми, что указано в окне сделки, они должны совпадать. Но трейдеры часто прибегают к использованию реквизитов номинальных держателей карт, изначально об этом предупредив. Будьте аккуратнее с этим.

3. Сделка с нормальным контрагентом проходит, как правило, не более 5 минут. Если сделка затянулась, то необходимо потребовать фотографию карты на фоне вашей сделки. В случае отказа открывайте арбитражную ситуацию и верните средства владельцу обратно. Это самый действенный способ, так как мошенник, в большинстве случаев, не сможет предоставить такую фотографию.

4. В платеже просите оставлять комментарий «Возврат долга. Претензий не имею».

5. При возможности проводите процедуру KYC своего контрагента.

6. В зоне особого риска люди пенсионного возраста, обращайте на это пристальное внимание!

7. Собирайте как можно больше подтверждающих документов.

Ребята, рассказал вам всю ситуацию глазами юриста по поводу мошенничества “Треугол”. Берите данную информацию на заметку, отправляйте друзьям. Экологичный арбитраж также зависит от вашей подкованности.

Давайте общаться

· Поставьте «лайк», если вам понравилась статья.

· Пишите свои комментарии.

· Подпишитесь на мой ТГ- канал «Economic Crime Lawyer», там много интересного.

· Либо пообщайтесь с моим представителем, который ответит на все ваши вопросы.

· Обращайтесь, всегда рад новым партнерам и друзьям!