Инвест-тренды 2024: во что инвестировать сегодня, чтобы сохранить и приумножить сбережения

В 2024 году инвесторов ожидают значительные события, которые могут оказать влияние на рынок и, соответственно, доход. Расскажу, на какие тренды стоит обратить внимание, чтобы сохранить и приумножить сбережения.

Биткоин и криптовалюты ожидают рост в связи с халвингом биткоина

В апреле произойдет халвинг биткоина — снижение скорости его майнинга в два раза. Механизм срабатывает через каждые 210 000 добытых блоков.

С момента появления биткоин уже пережил три халвинга. После предстоящего, майнеры будут получать за добычу 3,125 BTC вместо 6,25 BTC. В результате биткоин станет более дефицитным. Некоторые майнеры решат попридержать добычу в ожидании роста цен. И если ориентироваться на прошлые тенденции, то цена биткоина будет расти несколько месяцев после халвинга и достигнет максимума примерно через год. А потом резко пойдет вниз.

Так, после первого халвинга за год курс биткоина вырос с $12 до $ 1 000. После третьего его стоимость составляла $8 700, через год — $63 500. На момент написания статьи, стоимость биткоина уже превысила отметку в $70 000. Ожидается, что четвертый халвинг может спровоцировать ралли до отметки $100 000+ и подтолкнуть к росту всю криптоиндустрию.

Акции компаний, включая стартапы, работающие в Индии, привлекают внимание как инвестиции в быстроразвивающийся рынок

Индия входит в ТОП-5 экономик мира, а акции страны активно растут на протяжении нескольких лет. В декабре 2023 года фондовый рынок страны достиг капитализации в $4 трлн. В январе 2024 года, достигнув отметки $4,33 трлн, обогнал Гонконг. Это сделало Индию четвертым по величине рынком акций в мире. Ожидается, что к 2030 году «рыночная стоимость» Индии вырастет больше, чем в два раза, и составит $10 трлн.

Индийский рынок IPO по итогам прошлого года стал одним из самых активных в мире. Число первичных предложений выросло более чем на 65%. Многие эксперты отмечают, что акции этой страны сегодня наиболее привлекательны среди всех развивающихся стран.

Интерес к Индии проявляют и крупнейшие мировые компании. Илон Маск анонсировал скорый выход Tesla на индийский рынок. Google и Amazon говорят о готовности инвестировать в него миллиарды долларов. Disney, Viacom 18 и Reliance подписали соглашение о создании совместного предприятия, которое объединит их активы в Индии. Его стоимость составит около $8,5 млрд.

Привлекательность страны для инвесторов обусловлена не только впечатляющим ростом экономики. В Индии проживает шестая часть населения земного шара. Демографическая ситуация в стране улучшается каждый год, население молодеет. Активно развивается промышленность. Тратятся миллиарды долларов на строительство автомобильных и железных дорог, портов, аэропортов.

У этой страны есть условия для быстрого развития прогресса и создания перспективных стартапов. При этом некоторые инвесторы готовятся к коррекции после нескольких лет ежегодного роста на местных биржах. Нестабильности добавляют и выборы, которые пройдут в стране этой весной.

Увеличение активности на рынке IPO предлагает возможности для инвестирования в недооцененные активы

Глобальный рынок IPO с 2022 года переживает спад. Основные причины — геополитическая ситуация, высокая инфляция и ставки, которые за последние 2 года ФРС повышала 11 раз.

В 2022 году объем привлеченных при первичных публичных размещениях (IPO) на биржах в США и Европе упал на 90%. Однако в 2023 году рынок США несколько взбодрился, принес 154 IPO, а также прогнозы экспертов на улучшение ситуации. Так, во второй половине прошлого года состоялись крупные размещения акций Arm, Klaviyo, Birkenstock, Instacart. Кроме того, потенциальное снижение процентных ставок в 2024 году будет способствовать еще большему оживлению на рынке.

Что касается российского рынка, то еще два года назад на IPO решился только Whoosh — сервис аренды электросамокатов. Однако с прошлого года рынок также начал оживать. А частные инвесторы на нем — становиться основной движущей силой. Среди эмитентов были: Henderson (₽3 млрд), «ЕвроТранс» (₽13,5 млрд), Совкомбанк (₽11,5 млрд), Центр генетики и репродуктивной медицины Genetico (₽178,8 млн).

Аналитики Aigenis в своем отчете показали, что средняя доходность инвестора, участвовавшего во всех размещениях 2023 года — 28%. При этом, отдав предпочтение индексу Мосбиржи в дни размещений, доходность инвестора была бы нулевой.

В этом году ожидается еще больше эмитентов. Только в первом полугодии провести размещение могут 8 компаний. В списке потенциальных претендентов: «Европлан», Sunlight, Skyeng, Sokolov.

Недвижимость на Бали еще имеет потенциал для роста, но только не в переоцененных локациях

Рост индонезийской экономики ускорился еще два года назад и до сих пор тренд сохраняется. Во многом это произошло благодаря сектору недвижимости. Ожидается, что к 2029 году сектор вырастет еще на $20 млрд.

Тенденцию инвестировать в Бали формирует не только экономика, но и нейтральный статус страны по отношению к событиям, которые происходят в мире.

При этом если раньше больший интерес вызывало курортное жилье, то сейчас отдается предпочтение более комфортному, нередко — в новых локациях или глубине острова. Набирают популярность комплексы с апартаментами, отельной инфраструктурой.

Сегодня в инфраструктуру самого острова вкладывают с расчетом на долгосрочное развитие. В ближайшие два года планируют построить скоростную магистраль через весь остров, парк развлечений Paramount, открыть крупнейший в юго-восточной Азии госпиталь Bali International Hospital. Все это привлечет еще больше туристов. Вместе с ростом числа туристов будет расти и аренда.

Инвестиции в компании, развивающие продукты на стыке ИИ с другими технологиями представляют собой перспективное направление

Компании перешли от этапа интереса к масштабному внедрению и монетизации ИИ. 35% мировых организаций уже активно используют искусственный интеллект. Более 80% предприятий начнут это делать в ближайшие пару лет. А 40% организаций планируют увеличить инвестиции в ИИ-направление.

Интерес инвесторов к искусственному интеллекту возник минимум 10 лет назад, но до недавнего времени вложения в него были прерогативой крупных компаний. После запуска ChatGPT ситуация стала меняться. Сегодня многие розничные инвесторы ищут направления для инвестирования в этом направлении.

Растущее число внедрений ИИ в разные отрасли, их эффективность, и способность оказывать положительное влияние на общество в целом, делают инвестирование в компании, на стыке ИИ с другими сферами — медициной, образованием, финансами и т.д., наиболее оправданным и перспективным вложением. А также возможностью внести свой вклад в лучшее будущее.

Коррекция на рынке недвижимости в Европе, США и ОАЭ

В некоторых государствах ЕС уже наблюдается снижение стоимости недвижимости. Например, в Германии замедление кредитования, сопровождалось падением цен во втором квартале прошлого года почти на 10% (в годовом исчислении). В ближайшие месяцы спад с большой вероятностью продолжится.

В некоторых же европейских странах виден стремительный рост. Более чем в два раза выросла стоимость жилья в Эстонии, Венгрии, Литве, Латвии, Чехии, Люксембурге и Австрии. В этом причина того, что в среднем по Европе спад пока незначительный. Но сложившаяся ситуация на рынке создает риски резкой коррекции.

Американский рынок недвижимости в последние месяцы лихорадит. Активность продаж снижается. Цены на жилье растут, ставки по ипотечным кредитам высокие. И хотя сейчас ставки лучше, чем осенью, ожидается, что проблемы на рынке жилья не исчезнут в ближайшее время. Эксперты предупреждают, что коррекция в сфере недвижимости может быть на «эпическом уровне».

Рынок недвижимости страны уже не в первый раз показывает стремительный рост. Однако, за первыми двумя взлетами, которые происходили пятнадцать и девять лет назад, последовали резкие обвалы.

Текущая стадия роста длится уже долгое время. Существуют опасения, что в ближайшем будущем предложение может превысить спрос. Кроме того, уже сейчас наблюдается ситуация, когда готовое жилье стоит дешевле строящегося. Все это — негативные сигналы, которые с большой вероятностью приведут к стабилизации рынка уже в 2024 году.

Какие инвестиционные риски стоит держать в голове и как их минимизировать

Выборы президента в РФ, запланированные на 17 марта 2024 года, вероятно, не окажут значительного влияния на фондовый рынок РФ, несмотря на потенциальное влияние на курс рубля. В США же очередные президентские выборы, запланированные на 5 ноября, традиционно оказывают значительное влияние на фондовый рынок американских акций.

Кроме того значительными рисками для инвесторов можно считать:

■ ситуацию на Украине, учитывая потенциал для эскалации конфликта;

■ регулирование криптовалют в США и других странах, которое может существенно повлиять на стоимость криптоактивов;

■ вероятное снижение ключевой ставки ФРС и ее влияние на мультипликаторы при оценке компаний.

Для минимизации рисков рекомендуется разнообразить свой инвестиционный портфель, включая акции, облигации, недвижимость и криптовалюты, учитывая индивидуальный профиль риска.

Важно следить за глобальными экономическими тенденциями и политическими событиями, которые могут влиять на рынки. Использование страхования инвестиций и консультаций с финансовыми экспертами также будут являться эффективными инструментами в управлении рисками.