Как вас обманывают в крипте? 6 самых популярных схем

Мы уже рассказывали об общих схемах мошенничества в крипте, сейчас хотим углубиться и рассказать, как не стать жертвой мошенничества в P2P торговле.

*предыдущая статья

А перед началом прочтения, хотели бы сказать, что у нас есть телеграм канал!

P2P – это торговля криптовалютами напрямую между пользователями. Здесь много мошеннических схем, о которых нужно знать. В основном, злоумышленники играют на невнимательности.

Иногда мошенники пытаются обмануть пользователей, выдавая себя за службу поддержки криптовалютных бирж. Они могут использовать мессенджеры, такие как Telegram или WhatsApp, чтобы связаться с вами напрямую в чате сделки и убедить вас в поддельных проблемах с вашим аккаунтом. Например, во время сделки на P2P бирже могут возникнуть следующие обманные схемы:

- Покупатель мог заявить о том, что сделка оплачена, а вы не получили денег на свой счет.

- Затем мошенники могут притвориться службой поддержки биржи и убедить вас, что деньги уже были отправлены на ваш счет. Для получения этих средств вам нужно лишь нажать на кнопку "Получено" и отправить им криптовалюту.

Чтобы избежать подобных ситуаций:

- Обращайте внимание на никнейм пользователя и проверяйте его правильность.

- Переходите на официальный сайт биржи для связи с поддержкой.

- Помните, что служба поддержки НИКОГДА не связывается с пользователями через мессенджеры.

- Не предоставляйте свой пароль, уникальный код или другие конфиденциальные данные никому, кто утверждает, что представляет службу поддержки криптовалютной биржи.

Наивные пользователи могут быть обмануты фальшивыми SMS-сообщениями от банка, утверждающими о поступлении денег на счет. После получения таких сообщений они могут подтвердить сделку и отправить криптовалюту, даже не проверив свой банковский счет. Для избежания этого стоит:

- Не подтверждать сделку, пока не убедитесь в верной сумме на своем банковском счете.

- Быть внимательным при совершении сделок.

- Торговать только с проверенными пользователями, у которых есть положительные отзывы и хорошая репутация.

Не верьте обещаниям быстрого и легкого заработка на криптовалютном рынке, особенно если кто-то предлагает вам покупать монеты, которые, по их утверждениям, скоро "вырастут".

Помните, что никто не разглашает ценную информацию публично, и следует всегда проверять репутацию компаний или человека, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения.

Мошенники могут взломать профили известных личностей и просить от их имени прислать криптовалюту на криптокошелек.

Так, например, взломали Твиттер Билла Гейтса и написали о том, чтобы пользователи присылали биткоины на 1000$ по адресу кошелька, а в ответ они якобы получат обратно 2000$.

Злоумышленники поставили ограничение во времени на 30 минут и сыграли на доверии пользователей: «Сам Билл Гейтс предлагает заработать!».

Как этого избежать:

- помните, что никто не заинтересован в увеличении вашего капитала, кроме вас самих

- не верьте обещаниям высокой прибыли за короткие сроки, даже если они исходят от известных личностей

Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото.

В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте. Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо специально нанимают девушек

Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.

Как этого избежать:

изучите основы инвестирования и трейдинга

пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами

никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям

Треугольник – это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

В схеме треугольник участвуют 3 стороны: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, а мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

Схема:

Мошенник создаёт какое-либо объявление на Авито (например, продажа телефона) и находит покупателя

Открывает сделку на бирже с наиболее понравившимся п2пишником

Ждёт реквизитов и отправляет наши реквизиты для оплаты покупателю• Покупатель оплачивает и мы «успешно» закрываем сделку

В этот момент, мошенник пропадает

Покупатель остаётся без телефона, но с нашими реквизитами на руках, с которыми он может пойти и написать заявление в полицию

Как не попасться на подобное?

Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 50, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад.

Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю».

Если человек все-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод – это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».

Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

С каждым годом мошенники становятся все более убедительными – порой их сложно отличить от добросовестных людей. Они изобретают новые, все более изощренные схемы, и стать жертвой может каждый.

Простые рекомендации, изложенные в настоящей статье, помогут избежать неприятной ситуации или минимизировать потери.

Спасибо за прочтение этой статьи. Больше интересного в нашем телеграмм канале!