ЖАЛОБА НА Т-БАНК (ТИНЬКОФФ)
Здравствуйте! Всем предпринимателям и физическим лицам, крайне не рекомендую пользоваться Т-банком
Со мной произошла такая ситуация, я выводила денежные средства с расчетного счета на карту физического лица зарегистрированную в Т-Банке, все документы о происхождений средств и уплате налогово были предоставлены. В тоже время Т-Банк заблокировал мою карту по ФЗ-115 и попросил закрыть все карты. Не каких обьяснении со стороны банка предоставлено не было!
Считаю данные действия не правомерными и не разумными. Рекомендую всем не связывать с данным банком!!!!! Закрывайте расчетные счета и карты в данном банке.
Здравствуйте. Увидели все ваши посты. Чтобы не допустить путаницы, будем отвечать здесь. Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить обслуживание. В личных сообщениях написали вам по вопросу.
Как бы вы не уходили от ответственности, меня ограничили во всем и дали пинок под зад. Если вы считаете что это нормально. То я так не считаю. Мои действия полность правомерны а вы мошейники по другому назвать не могу!
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что средства поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме вы снимаете их наличными.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций.
По итогам проверки мы ограничили дистанционное обслуживание и рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
Первое что хочу публично отметить, что приведенные выше обстоятельства, не коим образом не говорят о каких либо противоправных действиях. Ни поступления денежных средств, ни снятие наличных не могут послужить основанием для блокировки если я могу предоставить необходимые документы и пояснения по данным операция.
Данные факты имели место быть, но после того как я предоставила вам весь пакет документов о происхождении денежных средств, вы приняли решение и заблокировали счёт без объяснения на то каких либо причин.
Для аудиторию отмечу, что я предоставила документы:
1. Финансовые отчеты от маркетплейсов
2. Выписку из банка с детализацией поступления денежных средств (подтверждение о том что выплаты приходили только от OZON)
3. Ссылки на все магазины где я продаю.
4. Выписку об уплате налогов (Подтверждение того, что денежные средства были выведены после уплаты налогов без НДС)
5. Предоставила договор закупки который объясняет необходимость вывода денежных средств с расчетного счета.
И вот на основании этого всего, Т-Банк заблокировал мои счета, при этом он со своей стороны не смог пояснить какие недостающие документы, я могу еще предоставить. Банк, в свою очередь нельзя назвать клиентоориентированным, он не консультирует и не дает какие либо рекомендации гражданам. Он их просто блокирует!
Предприниматели, физические лица, юридические лица ну и в конце концов продавцы на маркетплейсах, уходить из этого банка, есть куча хороших банков с более выгодными условиями.
С данным банком у меня всегда была куча вопросов. Но сейчас они зашли слишком далеко и я добьюсь справедливого решения!
В скором времени я еще опубликую детальные факты, со всеми диалогами и детализациями, также дополню данную статью, обстоятельствами которые произошли у моих коллег с вами! Что бы ваши и будущие клиенты сделали выбор в отношение другого банка! Вы даже в данном комментарии искажаете факты и не говорите не чего однозначного. Пусть люди знают о вашем отношении к клиентам!
https://youtu.be/TDEf09B-2UE?si=k0Xcw15kY1JUUMD7 в ближайшее время мы расскажем клиентам какие еще сюрпризы Т-Банк (Тинькофф) вам принесет как клиенту!