Сколько зарабатывают крипто-скамеры в 2024 году? Инсайды и анонимные признания топ–блогеров

Когда мы услышали очередную историю, в которой девушка потеряла $3 000 на покупке поддельного токена ZkSync, мы поняли, что пора глубже разобраться в этой теме.

Почему крипто-скам всё ещё процветает? Как устроены схемы по отъёму тысяч долларов и сколько на самом деле зарабатывают скамеры на крипте?

В этой статье — подробности о том, на чём строится их прибыль, реальные истории тех, кто потерял тысячи долларов, и почему многие продолжают попадаться, несмотря на все предостережения.

Статья подготовлена редакцией Web3 Communities на основании собственного расследования и информации из открытых источников.

1. Почему крипто-скам стал серьёзной проблемой

2. Как скамеры стригут доверчивых хомяков

3. Примеры громких скам-проектов

4. Сколько теряет обычный пользователь

5. Самое ужасное открытие

6. Как мы боремся с крипто-скамом?

В 2023 году скамеры украли у пользователей 12,5 миллиардов долларов. Казалось бы, это лишь малая часть транзакций — меньше 1%, но последствия гораздо серьёзнее. Люди теряют деньги, и это подрывает доверие ко всей индустрии.

По данным FBI и Chainalysis, мошенничество на криптовалюте приносит какие-то баснословные деньги. Только в США потери от таких схем достигли 5,6 миллиардов долларов за 2023 год, и большинство из них — это инвестиционные аферы.

При этом масштабы растут из года в год. За десятилетие с 2012 по 2022 год скамеры суммарно похитили более 30 миллиардов долларов.

Потенциально рынок уже потерял десятки миллионов пользователей и миллиарды долларов инвестиций, которые могли бы зайти в крипту, если бы не постоянная угроза обмана.

Если это будет продолжаться и дальше, массовое принятие криптовалюты может так и остаться мечтой. Индустрия ждёт, когда каждая домохозяйка не только будет знать о критпе, но и пользоваться ею без страха.

1. Поддельные токены и фальшивые контракты

Одна из самых популярных схем — создание поддельных токенов, которые маскируются под активы известных проектов. Например, скамеры используют имя такого проекта, как ZkSync, создавая фальшивый токен и выдавая его за ранний доступ к продаже.

Пользователи, увидев знакомое название, решают вложиться, считая, что участвуют в закрытой продаже, и переводят средства на указанный адрес. Вместо прибыли они получают «токен-призрак», который невозможно ни продать, ни обменять.

2. Мемкоины на хайпе

На блокчейне Solana ежедневно создаётся около 17–20 тысяч новых токенов, большинство из которых — мемкоины. Эти активы стали идеальной целью для мошенников, которые используют схемы «памп и дамп», чтобы быстро заработать.

Скамеры массово покупают рекламу в каналах и на платформе Twitter, чтобы создать ажиотаж вокруг новых токенов. Пользователи не хотят упускать шанс и быстро вкладываются.

В это время создатели токена, удерживая большую часть монет, начинают продавать их на пике. Как только цена поднимается до максимума, она резко падает, и пользователи остаются с активами, которые почти полностью теряют свою ценность.

3. Лже-трейдеры и сигнальные каналы

Скамеры часто создают каналы с торговыми сигналами, обещая гарантированную прибыль. Механика проста: участникам дают разные сигналы на покупку, и если кому-то удаётся заработать, скамеры требуют процент от прибыли.

Тех, кто теряет деньги, просто блокируют в канале. Эта схема позволяет мошенникам зарабатывать на удачных сделках некоторых участников, поддерживая видимость успеха для новых подписчиков.

В Telegram такие каналы отмечены меткой «SCAM», но новые появляются быстрее, чем удаляют старые. Поэтому, хотя метка и помогает, к этому времени многие пользователи уже попадаются на уловку.

4. Сайты для проверки аирдропов и фейковые NFT

Ещё одна популярная уловка — сайты, предлагающие проверить наличие аирдропов или «получить бесплатные NFT». После подключения кошелька сайт запрашивает «подпись», которая на деле подтверждает транзакцию, переводящую активы на счёт скамера.

Пользователи видят сайт, обещающий бесплатные бонусы, но, подписав запрос, теряют деньги.

Вот несколько примеров таких операций. Пользователю показывается окно, где предлагается подтвердить транзакцию или запрос на получение бонусов.

Визуально это выглядит как обычный аирдроп или раздача токенов, но на самом деле «подтверждение» переводит средства или даёт доступ к ним скамеру.

Многие нажимают кнопку из любопытства и даже не подозревают, что уже подписывают подтверждение. Ловушка больше на новичков, но и с бывалыми срабатывает из-за невнимательности.

1. OneCoin (2014–2017)

Мошеннический проект, который рекламировали как «убийцу биткоина» и новую революционную криптовалюту.

Болгарская предпринимательница Ружа Игнатова обещала высокие доходы и устраивала массовые мероприятия, чтобы привлечь как можно больше инвесторов.

На самом деле OneCoin не имел никакой реальной блокчейн-технологии — это была обычная финансовая пирамида, где ранние участники получали доход только за счёт вкладов новых. В 2017 году, когда началось расследование, Игнатова исчезла, а несколько её соратников попали под арест.

Общие потери: более 4 миллиардов долларов.

Число обманутых пользователей: около 3 миллионов человек по всему миру.

Последствия: Скам OneCoin стал крупнейшей финансовой пирамидой в истории криптовалют. Этот случай подорвал доверие к крипто-проектам и привёл к ужесточению регулирования в индустрии. Местонахождение Ружи Игнатовой до сих пор неизвестно.

2. BTC Global Team (2017–2018)

Мошеннический проект, который позиционировал себя как инвестиционный фонд с торговыми сигналами.

Руководитель проекта, Стив Твитти, обещал инвесторам еженедельную доходность до 14%, якобы основываясь на успешных торговых стратегиях.

Инвесторы вкладывали деньги, надеясь на стабильный доход, однако BTC Global Team был классической пирамидой. Сигналы для торговли давались произвольно, и доход одних участников обеспечивался за счёт новых вкладов.

Когда деньги поступали, их сразу выводили. В итоге проект рухнул, оставив пользователей с крупными потерями.

Общие потери: около 80 миллионов долларов.

Число обманутых пользователей: более 27,500 человек по всему миру.

Последствия: BTC Global Team стал громким примером манипуляций с использованием торговых сигналов и привлёк внимание к недостаточной защите пользователей. Несмотря на расследование полиции Южной Африки, большинство организаторов не были пойманы.

3. Squid Game Token (2021)

Мем-коин, созданный на волне популярности сериала «Игра в кальмара». Создатели токена SQUID рекламировали его как эксклюзивный актив, стоимость которого якобы должна была резко вырасти.

Пользователи не могли продать токены после их покупки, так как создатели внедрили ограничения на вывод средств.

В итоге, как только цена достигла максимума, команда вывела ликвидность и исчезла с 3,4 миллиона долларов, оставив инвесторов с обесцененными токенами. Это пример мемкоина, созданного для быстрой схемы «памп и дамп».

Общие потери: около 3,4 миллиона долларов.

Число обманутых пользователей: Точные данные о количестве жертв нет, но токен приобрели тысячи людей по всему миру, поддавшись ажиотажу на фоне популярности сериала.

Последствия: Эта схема стала ярким примером манипуляций в мире мем-коинов и вызвала серьёзные вопросы о недостаточной защите пользователей на крипторынке.

По данным различных отчётов, каждый второй новичок сталкивается с крипто-скамом, будь то фейковые токены, мошеннические сайты или поддельные инвестиционные фонды.

Средний убыток такого пользователя, составляет около $2,600, согласно данным FTC за 2022 год.

А вот по данным Chainalysis, до 20% новых пользователей теряют интерес к крипте после первого столкновения с мошенниками.

Эти потери обходятся криптоиндустрии дорого: миллиарды долларов и миллионы потенциальных пользователей остаются за её пределами.

Когда мы поговорили с несколькими популярными блогерами, картина стала ещё мрачнее...

Некоторые честно признались, что часть проектов, которые они рекламируют, — это откровенный скам. Один из блогеров сказал нам прямо: «Да, знаю, что скам, но другие просто не будут столько платить».

Реклама скам-проектов заходит так далеко, что они появляются в официальной рекламе Telegram — прямо внутри приложения.

Порой, можно увидеть канал с меткой «scam», который всё ещё висит в рекламе, по типу того, что мы показывали выше.

Как так получается? К сожалению, модерация в Telegram не всесильна и, как бы они не старались, у них просто не хватит ресурсов, чтобы везде успеть.

Скам-проекты знают, как нужно выглядеть, чтобы пройти модерацию. Они создают видимость адекватных каналов, а обман начинается позже. И даже когда пользователи активно жалуются на канал, модерация не успевает быстро среагировать и реклама продолжает «крутиться» какое-то время.

Можно уже даже не говорить, как часто своих фанатов скамят известные инфлюенсеры не из мира крипты — чего только стоят скандалы с Логан Полом, Ким Кардашьян или Мистером Бистом.

Если всё это не остановить, у крипты не будет никаких шансов на миллиард пользователей и mass adoption.

Мы создали приложение Web3 Communities — первый агрегатор web3-каналов в Telegram, где всё решают пользователи. По сути, децентрализованный отбор каналов, которым можно доверять.

Здесь вы легко найдёте полезный канал по любой крипто-теме: от трейдинга и аирдропов до инвестиций и обучения для новичков.

Главная фишка — вы решаете какие каналы будут в топе. Поэтому каждый канал на вершине рейтинга гарантировано одобрен большинством активных пользователей.

Это работает так:

1. Ищите каналы по своим интересам. Просто выбираете нужную категорию, просматриваете каналы по рейтингу и выбираете то, что нравится

2. Голосуете за полезное. Каждый день вы получаете голоса, которые можете отдавать любому каналу.

3. Получаете награды за активность. Помогаете сообществу находить лучшие web3-каналы, а мы делимся токенами $WEB3C.

А ещё — добавляете каналы, которым доверяете, если их ещё нет в приложении. Комьюнити их проверит и либо проголосует, либо нет.

Чем больше людей голосует за каналы каждый день, тем меньше шансов у мошенников.

Станьте частью нашего сообщества и помогите нам создать место, где каждый может уверенно развиваться в криптомире, не опасаясь за свои средства и время.

Перейти в телеграм-приложение Web3 Communities

Если вы сталкивались с обманом в крипте или потеряли деньги в недобросовестных проектах, расскажите нам свою историю.

Мы хотим разобраться в реальных схемах и помочь другим избежать подобных ошибок. Ваш опыт станет основой для полезных материалов и правил защиты.