ТОП-3 операции по картам физлиц, которые могут вызвать подозрения у банков
Добрый день, коллеги! Продолжаем про #фз115 и как избежать его применения к вашему бизнесу.
Еще раз обращу ваше внимание, что действие ФЗ №115 распространяется и на операции, которые вы проводите по своим личным картам.
Часто предприниматели думают, что если карта личная, оформлена как на физлицо, то она не касается счетов ИП и проводят по ней разные операции, не думая о последствиях.
👆 ЭТО ОШИБКА!
3 операции по личным картам, которые мониторят банки и могут задать вопросы:
- Перевод денег другому человеку или себе в другой банк сразу же после крупного* пополнения счета.
- Получение крупных* сумм от третьих лиц с последующим снятием наличных.
- Перевод для приобретения криптовалют.
❇ Что относится к «крупным» суммам?
Это суммы, которые в несколько раз превышают сумму денежных средств, обычно приходящую на ваши счета.
Если кто-то просит вас перевести другому человеку через ваш счет достаточно крупную сумму, ссылаясь на какие-то сложности и препятствия, почему он не может это сделать через свой счет,
В каждом банке существует фрод-мониторинг — автоматическая система контроля всех транзакций по всем счетам, предотвращающая мошеннические действия.
Банк может расценить эти операции, как мошенничество и заблокировать ваши счета, что опять же, не лучшим образом отразится на деловой репутации.
Какой вывод: вы должны быть также внимательны ко своим личным счетам и операциям проводимым по ним. Они так же попадают под действие 115-ФЗ!
В моем телеграм-канале еще больше информации по теме и все о грамотном взаимодействии с налоговой. Переходите по ссылке:
сразу же после крупного* пополнения счетаА что значит сразу же? В течение минуты? Часа? В тот же день? 24 часов? 48 часов?
Как правило, желательно, чтобы деньги пролежали на счете хотя бы 2-3 дня
Перевод для приобретения криптовалют.Разве это запрещено?
Законный способ, который принимают банки - это через официальные биржи. Все остальное, телеграмм боты, например, банки не принимают.