В этом посте был анонс о серии постов , касающихся ограничения операций и блокировке счетов.
Приступим)
Важно понимать: банк не действует произвольно.
Все основания строго регламентированы, и Банк России их детально систематизировал в своих методических рекомендациях.
Давайте разберемся, чтобы вы могли быстро диагностировать свою ситуацию.
Причины ог…
Т-Банк заблокировал счет через 20 минут после просьбы разово увеличить лимит снятия наличных
Или как банк принимает решение о блокировке еще до проверки документов
6 лет премиум-клиент без нареканий → продал квартиру → попросил разово увеличить лимит → через 20 минут блокировка → предоставил 88 документов → банк "проверил" 25 МБ переписок за 2 часа 45 минут → отказ без объяснения причин.
Почему восстановление деятельности организации невозможно по основанию, предусмотренному пунктом 4 статьи 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ, и какие последствия это влечет?
Сегодня разберем важную тему, которая касается организаций, столкнувшихся с применением пункта 4 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Это серьезное основание для ликвидации организации, и восстановление деятельнос…
Итоги недели по 115-ФЗ:
1)Однотипные случаи: легальный бизнес, у которого нет расходов
1.1 Клиент сдает в аренду недвижимость, деньги получает и за вычетом налогов выводит на карту - итог конечно же блок, т.к. нет расходов и очень сильно похоже просто на обнал.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.200
❗❗ Вчитайтесь пожалуйста в название этого закона: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
✅ По 1 и 4 му пункту: т.е. ребенок 17ти лет, который ранее ничего на карты не получал или плюс/минус на карманные деньги, резко получает сумму почти в миллион на свою карту от третьего лица и тут же переводит знач…
Первый клиент 2025 года пришел с области бьюти сферы, но не по налогам, а по 115-ФЗ.
Я уже писала о рисках бьюти индустрии и «нерабочих» схемах, которые видны при анализе ваших аккаунтов в соцсетях и особенно в yclient (система записи клиентов).
Коллеги, продолжаем про ФЗ-115👇
Разбираем на кейсах: что делать, если банк прислал вам запрос по #фз115?
Для начала поделюсь небольшим лайфхаком, который многие не знают:
ТОП-3 операции по картам физлиц, которые могут вызвать подозрения у банков
Добрый день, коллеги! Продолжаем про #фз115 и как избежать его применения к вашему бизнесу.
Еще раз обращу ваше внимание, что действие ФЗ №115 распространяется и на операции, которые вы проводите по своим личным картам.
ФЗ №115 — что это и в чем его опасность для предпринимателей?
Добрый день, коллеги! Открываю серию постов про ФЗ №115 и нюансы его применения.
#фз115
Многие предприниматели, скорее всего, даже не слышали про этот закон, пока не столкнулись с его действием на практике. А самый «грозный» риск, который он в себе несет — блокировка счетов.
Действие ФЗ-115 — за какие еще операции банк может заблокировать ваш счет? Часть 3
Продолжаем погружаться в нюансы #фз115 касаемо ИП и организаций 👇
⬜ Часто предприниматели, чтобы сэкономить на налогах, производят расчеты с поставщиками или сотрудниками со своего личного счета (со счета физлица), что делать противозаконно!
Какие операции по счетам ИП могут вызвать подозрения у банков? Часть 2
Недобросовестные контрагенты — еще одно основание для проверки вашей деятельности и ваших транзакций по #фз115
Если ваш контрагент попал в черные списки, либо отразился в светофоре (желтым или хуже того — красным цветом), то это «рикошетом» однозначно отразится и на вас ❗
Какие операции по счетам ИП могут вызвать подозрения у банков?
Коллеги, сегодня рассмотрим ситуации, когда действие #фз115 распространяется на операции по счетам ИП или юрлица.
Сегодня разберем часть 1 — самый распространенный момент попадания под проверку — транзитные операции.