ФЗ №115 — что это и в чем его опасность для предпринимателей?

Добрый день, коллеги! Открываю серию постов про ФЗ №115 и нюансы его применения.
#фз115

Многие предприниматели, скорее всего, даже не слышали про этот закон, пока не столкнулись с его действием на практике. А самый «грозный» риск, который он в себе несет — блокировка счетов.

Но бороться с его последствиями значительно сложнее, чем принять своевременные меры по недопущению блокировок.

Итак, давайте разбираться последовательно:

В обиходе вы можете встретить его название, как антиотмывочное законодательство.

По сути, закон направлен на борьбу с терроризмом и отмыванием преступных денег, и возлагает на банки функцию по выявлению «серых» схем и источников финансирования криминальной деятельности.

И еще одна функция закона — выявление неплательщиков налогов.

Сейчас предприниматели часто сталкиваются с блокировкой счетов, потому что банки стали особенно рьяно исполнять требования закона — за недостаточно тщательное исполнение ФЗ их могут лишить лицензии.

Поэтому, если банк замечает странные на его взгляд операции, которые проводятся по счетам ИП, юрлиц, а также и физлиц, 115-ФЗ касается и физических лиц! он может заподозрить вас в отмывании денег и начать проверку:

Деловая репутация имеет очень большое значение во всех аспектах деятельности предпринимателя.

С 2023 года банк может «пробить» каждую компанию или ИП на деловую репутацию с помощью платформы «Знай своего клиента» (в простонародье — «светофор»). В этом светофоре как раз и отображается деловая репутация.

Площадка позволяет банку увидеть, какого «цвета» компания или ИП:

Как предпринимателю ненароком не совершить «опасные» действия, которые могут повлечь за собой блокировку счетов и подорвать деловую репутацию, и что к ним относится, расскажу в следующих постах.