Как система Диоген — ИИ-инструмент, проверки благонадежности контрагентов помог найти заявителя с 33 миллиарным банкротным делом.

Фонд, выдающий гранты на миллиарды рублей, столкнулся с проблемой: как быстро и точно оценить благонадежность контрагентов (заявителей на грант), особенно когда это творческие люди, которые не умеют системно излагать свои мысли, не увеличивая нагрузку на ограниченную команду экспертов (юристов и бухгалтеров)? В 2024 году фонд поддержал почти 3000 проектов на сумму 7,8 млрд рублей, обработав около 18 тысяч заявок — каждая из которых требовала от 2 до 10 минут ручной проверки. Традиционные методы скоринга, включая использование системы Спарк, в целом работали достаточно успешно: данные по ИНН, паспортам, статусу иностранного агента, а также сведения о связанных компаниях собирались из разных источников. Однако этот процесс оставался фрагментированным и требовал значительных усилий по объединению информации и анализу.

Основная проблема заключалась в том, что традиционный скоринг предоставлял общую картину благонадежности, но не учитывал специфику каждого конкретного запроса. Проверка данных по каждому заявителю была трудоемкой: приходилось вручную искать сведения в различных системах, что затрудняло быстрое принятие решений и повышало риск пропуска важных «красных флагов» — судебных разбирательств, банкротств, репутационных проблем.Решением стала система Диоген — ИИ-инструмент, который не просто собирает данные из более чем 30 официальных и неофициальных источников, но и формирует скоринг, адаптированный именно под конкретный запрос фонда. Это позволило значительно ускорить обработку: вместо того чтобы по каждому заявителю вручную лазить по разным базам, теперь можно получить сводную оценку всего списка, автоматически отсортированного по степени риска и алертности. Эксперты получают готовый отчет с ключевыми показателями и «красными флагами», что позволяет сразу сосредоточиться на наиболее проблемных заявках и принимать обоснованные решения.

В пилотном проекте было обработано 130 ИНН заявителей — с финансовой и текстовой информацией, рассчитан рейтинг «безопасности финансирования» и сформированы детальные отчеты. В результате время обработки заявки сократилось на 20%, точность оценки выросла на 20%, а трудозатраты сотрудников уменьшились. Особым достижением стала быстрая идентификация заявителя с банкротным делом на сумму 33 миллиарда рублей всего за одну итерацию анализа.

Таким образом, Диоген не заменил традиционный скоринг, а дополнил и улучшил его, сделав процесс оценки более целенаправленным, быстрым и надежным. Это позволило фонду снизить финансовые риски и повысить качество принимаемых решений без увеличения затрат времени и ресурсов.