Инвестиции в драгоценные камни

Инвестиции в драгоценные камни связаны с риском и могут привести к потере денежных средств.

Инвестиция в камни предполагает процедуру вложения немалых финансовых средств в минералы с целью получения прибыли в дальнейшем. По законам экономики, инвестированный капитал возвращается и приносит доход только в прибыльных проектах, коими и являются драгоценные минералы. Но не все так просто и закономерно, как может показаться на первый взгляд. Приведу лишь несколько моментов, которые зачастую скрываются, или о них попросту не говорят.

Интересно, что сам процесс инвестирования досканально не изучен даже владельцами крупнейших ювелирных брендов! К тому же, камни, особенно очень дорогие, – не самый ликвидный товар с точки зрения инвестиций – главным образом, для человека, который не обладает специальными знаниями, опытом и фактами работы системы «изнутри». А таких людей – большинство. Инсайдеры постоянно делают акцент на том, что профессионалов, реально разбирающихся в инвестировании в драгоценные камни – мизерный процент по сравнению с теми, кто хочет разбираться в этой теме или считает, что разбирается (последних – как раз, большинство). Безусловно, есть множество профессиональных геммологов, которые прекрасно детализируют составы и свойства драгоценных камней, могут на глаз идентифицировать конкретный минерал, но этих знаний крайне недостаточно, если рассматривать вопрос в плоскости инвестирования. Здесь сказывается и дефицит знаний в области ценообразования, и в торговле в целом.

Итак, предположим, человек хочет выйти на того самого проводника, который и знает, и умеет, и подскажет. Где и как на него выйти? На территории России таких специалистов крайне мало (и, кстати, почти все они знают друг о друге). К тому же, в РФ отсутствует прямой доступ к иностранным биржам. Обычно приходится иметь дело либо с контрабандой, либо с очень сложным и высоким налогообложением. Идеально – выйти на брокера, которые не один год занимается инвестициями, находится не в России, а за границей, имеет при этом прямой доступ к биржам и соответствующей «кухне». А, почему важно, чтобы проводник (он же – #брокер ) находился не в России? Потому как с территории РФ практически невозможно выйти на действительно выгодные предложения по драгоценным камням. Как правило, сами сделки должны происходить на территории страны, где налогообложение способствует этому процессу. Например, в городах США, Антверпене, Гонконге – там, где сосредоточены все крупные центры торговли камнями. Потому, в идеале, первичная сделка по приобретению камня и его продаже должна происходить за рубежом. Согласно стандартной схеме, это самая сделка осуществляется с участием брокеров с каждой из сторон – продавца и покупателя. Другой вопрос, необходим ли такой фундаментальный подход, и какие цели преследует человек, желающий инвестировать в драгоценные минералы? Здесь также есть свои экспертные комментарии…

По сути, один драгоценный минерал – это большие финансовые средства, «сжатые» до предельного минимума. Для простого обывателя цели инвестиций банальны. Либо это «подушка безопасности на черный день», либо это капитал, который можно быстро забрать с собой, когда по определенным причинам они будут вынуждены покинуть страну. Есть также и истинные ценители, коллекционеры, обладающие внушительным финансовым бэкграундом, но это, скорее, не просто физические лица, совершающие сделки, а люди умеющие, разбирающиеся, которые в какой-то степени наслаждаются самим процессом поиска лота и совершения сделок. Для них финансовая сторона не является приоритетной, они, скорее, наслаждаются ощущениями и всем, что с этим связано.

Немалую часть инвестиций приходится и на ювелирные дома, которые закупают камни, разрабатывают и производят украшения с целью их последующей продажи с добавленной «наценкой». Стандартная схема, когда компания нашла редкий камень, смогла его обыграть в формате изделия и выгодно продала. И, кстати, умение оперировать с такими вещами добавляет тому или иному ювелирному дому авторитета среди аудитории и людей знающих.

Не буду обобщать, но в большинстве случаев то, что преподносится на российском рынке под видом инвестиций, не имеет к сами инвестициям никакого отношения. Со стороны все кажется прозрачно и понятно – клиенту предлагается камень, который, якобы, через полгода будет стоить дороже. Дескать, вложив сегодня в него несколько тысяч долларов, в самое ближайшее время вы не просто «отобьете» вложенную сумму, но и получите солидный плюс. На самом же деле:

· во-первых, предложенные камни зачастую не имеют реальной инвестиционной привлекательности, так как уже прошли три или четыре сделки, и в его нынешнюю стоимость заложена солидная комиссия + внушительный груз налогообложения;

· во-вторых, хороший инвестиционный камень не будет стоить 100 – 200 – 300 и даже полмиллиона рублей. Оптимальные предложения на мировом рынке только стартуют с отметки в 12 000 – 15 000 долларов за единицу. И я сейчас говорю не о бриллиантах, а о цветных камнях, которые имеют весомую инвестиционную привлекательность, но это уже отдельная тема для детализации.

А теперь о главном. #инвестиции в драгоценные камни – это, скорее, утопия на коротком горизонте. Ведь обычно фронт пассивного инвестирования (при условии, что камень был выбран правильно и его можно будет в последствии продать) составляет 5 – 7 лет. Иногда 3 года – все зависит от того, насколько минерал интересен. В России же, когда речь идет об инвестиционных камнях, не конкретизируют две вещи: срок инвестиций и каналы, через которые человек сможет продать этот камень, чтобы получить #прибыль . То есть, де-факто, цепочка обрывается сразу же после покупки минерала… Не буду говорить, что это афера, но некую окраску фрустрации процесс все-таки имеет.

Если же обратить внимание на историю крупных инвестиционных драгоценных камней, которые представлены на зарубежном рынке, эти минералы приобретаются на аукционах, затем исчезают на 10 – 15 лет и только после этого появляются в доступе. И речь идет о камнях стоимостью от 500 000 долларов до 10, 15 и даже 100 (!) млн. долларов. Непросто озвучивать такие цифры, не говоря уже о том, что их необходимо вложить в драгоценный камень. Для обывателя этот мир с шестью и больше нулями утопичен, согласитесь.

Рассмотрю на конкретике. Покупатель приобретает камень – хороший, редкий, дорогой, и, кстати, совсем не обязательно, чтобы он был красивым. Да, он может быть совершенно обычный, но другого такого или даже похожего на рынке не будет (кстати, очень распространенная ситуация с цветными камнями). В лучшем случае, минерал находится на безопасном хранении, то есть фактически не принадлежит покупателю. Когда наступит срок инвестиций, его выставят на #торги , при этом подключаются частные коллекционеры, #аукционы , имеют место длительные переговоры и сложные сделки. И при их успешном совершении покупатель возвращает вложенные финансы с определенным бонусом (здесь уже, как повезет).

Миф №1 – Инвестиционные камни имеют массу от 1 карата. Не совсем верное утверждение, если речь идет о белых бриллиантах. На самом деле, инвестиционные белые бриллианты имеют массу от 5 карат, при этом они должны быть с крайне высокими, редкими характеристиками и с определенной химической структурой. Наиболее дорогостоящие в этом плане – цветные фантазийные бриллианты, но и здесь есть свои моменты. Например, желтый «каратник» обладает гораздо более высоким инвестиционным потенциалом, нежели розовый или голубой «каратники» соответственно.

Миф № 2 – у инвестиций в бриллианты большинство плюсов. Здесь, скорее, есть и плюсы, и подводные камни (о них написано выше неоднократно). И последних, как оказывается, гораздо больше. Если же концентрироваться на преимуществах, то здесь стоит согласиться – стоимость большинства драгоценных камней и украшений с ними рано или поздно вырастет. Так или иначе, но камней (особенно хороших) не становится больше, и 2021 год стал показательным.

Кейс из практики: Впервые за 7 лет работы я столкнулся с серьезным дефицитом драгоценных минералов. Когда хочется найти действительно что-то хорошее для клиента под конкретный запрос, но этого просто нет на рынке. Просто нигде. Хотим купить хороший, добротный бриллиант с чистотой «5», показателем цвета «3», визуальной чистотой и яркостью, а его просто нет! И, заметьте, мы не ставили цель найти идеальный камень…

И, конечно же, когда мы говорим об украшениях с драгоценными камнями (для себя или на подарок), в которые вложены финансы, здесь присутствует запас эмоциональной ценности. Семейная #реликвия , которая будет передаваться из поколения в поколение, наделена огромным энергетическим потенциалом рода – это одно. Но совсем другое, когда семья или персона, обладающая определенным камнем/украшением, имеет определенный вес в обществе и культурную значимость, то и цена на такой лот автоматически повышается.

* Делать ставки на редкие камни с особенными характеристиками. Это, в первую очередь, касается цветных камней. Ценный минерал – редкий, например, оранжево-красно-желтый #бриллиант . Да, при его покупке необходимо заплатить определенную сумму продавцу, который когда-то и где-то сам выкупил этот лот, но через 10, 15, 20, 30, а то и более лет его можно хорошо продать, возможно, даже многократно приумножив сумму первоначального вклада.

* Коллекции бриллиантов всегда в цене. Если мы говорим о белых бриллиантах, особенно калиброванных, которые крайне непросто найти на рынке. Калиброванные –имеется ввиду одинаковые. К примеру, если удалось собрать коллекцию из десяти одинаковых «пятикаратников», в перспективе ее можно очень хорошо продать. И стоимость всей коллекции будет более приятная, нежели продавать каждый минерал по отдельности.

* Цветные камни в особой цене. Например, как это было с параиба турмалином. Приблизительно 10 – 15 лет тому назад он стоил около 5 000 – 6 000 долларов. Сегодня его цена – от 10 000 долларов, а иногда и все 15 000. Как видите, это #актив , не требующий никакого обслуживания, разве что, символическую сумму за ячейку в сейфе.

Или еще один кейс – примерно шесть лет назад мы нашли качественный зеленый грушевидный бриллиант в 1 карат по цене около 70 000 долларов. И вот, не так давно клиент поинтересовался стоимостью такой «каратной груши», а ее цена на рынке была уже 120 000 долларов. Неплохая разница, правда?

Главные выводы: процесс инвестирования в драгоценные камни – небыстрый, непростой, если не сказать, что очень сложный. Главное его преимущество – камень, в который были вложены средства, можно через определенный срок продать за разумные деньги. Да, это сохранение капитала, при правильном подходе – преумножение, но на очень длинные сроки. Купить и продать минерал через полгода, «накрутив» на нем треть или половину изначальной стоимости – так не получится. Если вам и удалось приобрести действительно редкий камень по хорошей цене, то его можно спокойно продать через 10 – 15 лет. В любом случае, исключительно в разрезе заработка на этот процесс смотреть не стоит. Все-таки, чтобы действительно зарабатывать на камнях, необходимо стать профессионалом в этой области, а это уже гораздо сложнее, чем просто инвестировать в минералы на долгосрочную перспективу.

Материал не является инвестиционным советом, для консультации и составления индивидуального инвестиционного плана необходимо обращаться к профессионалу.