Итоги работы BestChange за июль 2026
Публикуем ежемесячный отчёт: достижения, кейсы, обновления и все, что изменилось в работе мониторинга в июле.
Главные цифры за июль
В июле в мониторинге стало немного меньше активных обменных пунктов — часть сервисов были заняты устранением выявленных несоответствий:
- Ru-версия: 617 обменников (−4,2% по сравнению с июнем);
- En-версия: 462 обменника (−2,9%);
- Курсов обмена: 1 237 193.
Но в масштабах года оба раздела сохраняют положительную динамику: русскоязычный вырос с 600 до 617 (+2,8%), англоязычный — с 439 до 462 (+5,2%).
Что это значит для пользователей: в мониторинге остаются только те сервисы, которые реально соответствуют требованиям. Сокращение числа обменных пунктов — следствие более строгого контроля, а не снижения охвата рынка.
Поддержка пользователей и контроль качества
В июле нагрузка на команду модерации снизилась относительно рекордных июньских показателей, но объём работы оставался высоким:
- ответили на 5 752 письма;
- обработали 1 546 отзывов и претензий;
- удалили 170 фиктивных и спам-отзывов;
- устранили 915 непреднамеренных отклонений курса у 48 обменных пунктов;
- устранили 58 несоответствий условий обмена, выявленных в том числе через функцию «Несоответствие» — благодарим всех, кто сообщает о расхождениях;
- разобрали 19 кейсов по пересчёту курса: 8 нарушений подтверждено, 5 не подтвердились, 6 — на проверке;
- взяли в работу 6 обменных пунктов после жалоб на манипулирование курсами: 2 обменника отключены до устранения нарушений, 1 получил предупреждение.
Что это значит для пользователей: качество работы мониторинга остаётся под контролем, как и в предыдущие периоды. Мы регулярно проверяем данные и курсы, а выявленные несоответствия оперативно устраняем — благодаря обратной связи от самих пользователей.
Борьба за чистоту средств и безопасность обменов
Противодействие отмыванию денег (AML)
В июле число новых инцидентов заметно сократилось:
- новых случаев временной блокировки — 75;
- средства уже возвращены пользователям в 47 случаях;
- обоснованных блокировок — 71;
- необоснованных блокировок — 4. По каждому подобному случаю консультируем обменники по оптимизации AML-алгоритмов и возврату средств.
Отдельное направление контроля — случаи, когда пользователи получали от обменников средства с маркерами высокого риска, что является нарушением условий участия в мониторинге:
- 18 кейсов, подтверждено 11, 1 уточняется;
- по 7 кейсам отключены криптонаправления, 1 обменник отключён до устранения нарушений, по 3 инциденты урегулированы и выплаты настроены.
Параллельно работаем с обменниками над устранением несоответствий стандартам прозрачности AML-процедур.
Также расширяем AML-инструментарий: в нашем анализаторе уже доступна бесплатная проверка USDT/USDC Blacklist, с помощью которой можно узнать, находится ли адрес криптокошелька в официальном чёрном списке компаний-эмитентов Tether (USDT) и Circle (USDC).
Продолжаем тестировать новые сервисы для добавления в наш AML-анализатор:
- по 2 решениям ожидаем обратную связь;
- ещё по 2 согласовываем детали;
- 1 решение уже проходит тестирование.
Что это значит для пользователей: уровень инцидентов с высокорисковыми средствами остаётся стабильно низким, а доступные инструменты проверки помогают заранее оценивать риски при обмене.
Работа с обращениями по 161-ФЗ и 115-ФЗ
Общее число кейсов за месяц сократилось на 22% и составило 46.
- Блокировка по 161-ФЗ: всего 26 кейсов. 8 подтверждены (из них 5 уже решены), 4 подтвердить не удалось, ещё по 5 проводим проверку фактов. Выделилась новая категория — подозрительная активность, выявленная внутренними алгоритмами банков, то есть без прямых жалоб на мошенничество: 4 кейса. По итогам рассмотрения к обменным пунктам, ответственным за эти кейсы, применены ограничительные меры.
- Блокировка по 115-ФЗ: всего 10 кейсов. 4 подтверждены, 3 подтвердить не удалось, ещё по 3 проводим проверку фактов.
- Жалобы отправителей: всего 3 кейса. 2 подтвердить не удалось, по 1 проводится проверка фактов.
- Другие валюты: всего 7 кейсов. По UZS и EUR подтвердить не удалось, по TRY проводится проверка фактов. По KZT — 4 кейса, у 1 обменника скрыты направления.
Что это значит для пользователей: общее число спорных ситуаций снижается. Если вы попали в подобную ситуацию и она все ещё остается неподтвержденной, помогите нам разобраться. Присылайте документы и другие доказательства: чем больше у нас фактов, тем быстрее мы сможем помочь в оценке ситуации.
Борьба с мошенниками
В июле зафиксировали меньше фишинговых ресурсов, чем в предыдущем месяце, но так же тщательно отработали каждый случай:
- 4 копии сайта мониторинга — все заблокированы;
- 3 копии сайтов обменных сервисов — заблокированы 2, по 1 работа продолжается;
- В Telegram направили 23 жалобы на боты и мошеннические аккаунты — заблокированы все, кроме 2, которые ещё обрабатываются;
- Сформировали списки обменников, отключённых или не прошедших онбординг из-за подозрительной и противоправной деятельности.
Что это значит для пользователей: поддельные ресурсы, имитирующие BestChange, и мошеннические обменники периодически появляются. Мы постоянно отслеживаем их и стараемся добиться блокировки, а пользователям рекомендуем выбирать обменные пункты из мониторинга и переходить на сайты обменных пунктов только из продуктов экосистемы BestChange, а не через поисковики.
Обновления экосистемы BestChange
Мобильное приложение
В июле приложение скачали и установили 16 514 пользователей.
Общее число установок за все время достигло 189 480.
Скачать приложение: App Store | Google Play | AppGallery
Интеграция новых сервисов
- Провели предварительные проверки по 4 заявкам на участие от новых обменников.
- Добавили 3 новых города в список локаций для поиска сервисов, которые предлагают обмен наличных.
Реферальная программа
В июле провели 66 выплат по обновлённым, более выгодным условиям, а ещё — продлили повышенные бонусы до конца года. Параллельно готовим новые материалы для продвижения: баннеры и тексты, чтобы новые участники программы сразу могли начать активно действовать. Присоединяйтесь и зарабатывайте на рекомендациях!
- - -
Новый сайт:
- - -
BestChange в Telegram:
- - -
Приложение BestChange для смартфона: