Чек-лист: как стать инвестиционным советником
Стать советником и зарабатывать на инвестиционных идеях может каждый. Финансовый консалтинг для частных инвесторов только развивается в России, а в мире это рынок с оборотом $12,4 млрд в год. Для всех, кто не боится трудностей, описываем шаги на пути к цели.
Мотивировать себя
Возможно, вы уже инвестируете в акции, облигации или другие ценные бумаги. Такой опыт поможет лучше разобраться в вопросе. Если его нет, то можно открыть демо-счет у одного из российских лицензированных брокеров и попробовать купить или продать ценные бумаги на бирже. Это бесплатно.
Пройти обучение
В России или за рубежом. Выбирайте учебные центры, где обучение проводится по профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию». Будет проще подготовиться к экзамену. В финансовом университете при Правительстве РФ курсы обойдутся в 46 тыс. рублей. Здесь попросят подтвердить наличие высшего образования. Учебный центр МФЦ дает знания за те же деньги, но особых требований к слушателям не предъявляет.
Процедура зачисления стандартная — подписать договор и согласие на обработку персональных данных, заполнить заявление-анкету, выслать скан документа об образовании. Учиться можно как очно, так и дистанционно. Дополнительные семинары от НАУФОР или МФЦ помогут в подготовке к экзамену. Более сложный путь — образование за рубежом. Такое обучение стоит дороже и занимает больше времени. Например, обучение на CFA в первый год обходится в среднем в $1850-$2150. Россия признает зарубежные сертификаты CFA, CIIA, FRM, CFP, ICAWN.
Сдать экзамен
Это можно сделать в одном из Центров оценки квалификаций. Например, в НАУФОР это обойдется в 12 тыс. рублей.
Зарегистрировать компанию или ИП
По закону с 1 октября 2021 года ИП не обязан нанимать дополнительного сотрудника — контролера. Можно выполнять все функции самому.
Попасть в реестр инвестиционных советников Банка России
Для этого необходимо загрузить и заполнить программу-анкету. Государство не берет денег за включение в реестр.
Вступить в саморегулируемую организацию (СРО)
Для этого необходимо заполнить заявление и выслать документы, подтверждающие личность, образование и опыт работы. Вступительный взнос в НАУФОР — 10 тыс. рублей. Годовые взносы обойдутся дороже — ИП заплатит 50 тыс. рублей, а ООО вносит 145 тыс. рублей каждый год. В России существует еще две СРО, в которые может вступить советник, — НФА (Национальная финансовая организация) и АМИКС (Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников).
Автоматизировать процессы
Личная информация клиентов по закону «О персональных данных» должна быть защищена — использовать Google-таблицы и подобные бесплатные сервисы не рекомендуется. Понадобится также система управления клиентскими портфелями, система электронного документооборота и онлайн-касса для приема платежей.
Если оплачивать все необходимые программы и сервисы по отдельности, по нашим подсчетам, для старта понадобится около 87 тыс. рублей.
Комплексное решение от сервиса Sovetnik.io работает по модели White Label и решает вопросы безопасности, аналитики, отчетности, автоматизации исполнения ИИР и масштабирования бизнеса. Рабочее место от 5 тыс. рублей в месяц (рассчитывается индивидуально).
Продвигать бизнес
Недорогой способ заводить новые контакты — участие в профильных конференциях и мероприятиях. Сарафанный маркетинг работает, но отдачи можно ждать после того, как первые клиенты получат прибыль и станут рекомендовать вас друзьям и знакомым.
Попытки продвижения бизнеса в интернете приведут к большим тратам. Цены на рекламу растут, а конкуренция тоже.По данным конференции СРО НАСФП, средняя стоимость целевого лида в отрасли составляет сегодня 2,5 тыс. рублей, а получение целевого клиента от 7 тыс. рублей.
Когда сарафанный маркетинг уже неэффективен, а личный бренд еще не работает, поможет сервис "Советники Винвестора".
Профиль специалиста попадает на сервис только после проверки по тридцати параметрам, среди которых опыт работы, образование и членство в СРО.
Как стать финсоветником? Открыть демо-счет у брокера и попробовать поторговать... Рукалицо) Ну в принципе вся инста в таких вот советниках.
Тут вроде про мотивацию, а дальше еще долгий список и, скорее всего, годы, когда будешь набираться опыта.
И у таких советников из Instagram есть название – инфоцыгане, следующий наш материал как раз будет про псевдоспециалистов на финансовом рынке. Первый пункт вполне себе очевидный, без практики стать профи невозможно. Все учатся на своих ошибках, в т.ч. и инвестиционные советники. А вот дальше надо понимать, что с одним только брокерским счетом в реестр ЦБ не попадёшь :)
А есть ли у советника ответственность перед клиентом и как она фиксируется?
Например, если клиент сказал, что цель — заработать / потерять не больше 10% в год, а советник спустил $10 тыс. за 3 месяца?
Добрый день, Денис. Спасибо за интересный вопрос.
Согласно п. 4 ст. 6.2 ФЗ-39 "О рынке ценных бумаг", инвестиционный советник несет ответственность за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором об инвестиционном консультировании. Например, если советник предоставляет индивидуальные инвестрекомендации, не соответствующие инвестпрофилю клиента (как в вашем примере). Ответственность существует, но с 20.12.2018, когда данный пункт вступил в силу, и по сегодняшний день не было зафиксировано ни одного нарушения.
Если поверить в словах Лао-цзы - хорошо советует тот, у кого не украли верблюда, то я не гожусь в этом деле.😊
Тот, у кого верблюда украли, советует лучше.
Опыт, он и в Африке опыт.
Важно, что делал для того, чтобы не украли и как поменял стратегию.
Кроме того, хороший договор с инвест советником снимет с последнего все риски.
По сути речь идёт об информировании в рамках заданных начальных условиях.
Плюс риски.
Можно сколько угодно демонстрировать модельный портфель.
Но воспитание клиента было задачей родителей, стало задачей полиции и психолога.
Никак не инвестиционного советника.
По сути все знают про розы и гвоздики, а ИС расскажет про г герберы, эустомы и множество других цветов, которые отлично подойдут в букет.