Interactive Brokers объяснил комиссию в $150-1400: её платят клиенты, чья проверка стоит больше остатка на их счетах
Брокер добавил комиссию за проведение проверки в начале 2022 года.
- 12 января российские пользователи Interactive Brokers получили уведомление, что с 1 января брокер вводит дополнительную плату от $150 до $1,4 тысячи в год за проверку «подозрительных» счетов. Список причин, по которым компания проверяет счета, компания не привела, но в письме одному из пользователей заявила, что плата вводится из-за его местоположения и других факторов.
- Interactive Brokers пояснил «Коммерсанту», что проводит проверку подозрительных счетов в рамках антиотмывочного законодательства. Плату берут только со счетов, где затраты на проверку превышают сумму активов на нём.
- Проверки проводит большинство финансовых систем и чаще всего они автоматизированы, а пользователь о них не знает, пояснил изданию управляющий партнёр юрфирмы Borenius Андрей Гусев. Если система отметит счёт как подозрительный, сотрудники вручную проводят расширенную проверку, которая приводит к дополнительным расходам для компании.
- Фактором риска при оценке клиента может стать проживание в странах, к которым применяются международные санкции, поддерживается террористическая деятельность или высокий уровень коррупции. Среди других — отказ предоставить запрашиваемые данные, нестандартное проведение расчётов и другие, пишет «Ъ».
- По данным источника «Коммерсанта», с брокером работает примерно 10 тысяч россиян, а объем средств на их счетах — более $100 млн. Interactive Brokers работает в 33 странах и предлагает невысокие тарифы. Капитал брокера превышает $10 млрд, а количество клиентов — 1,5 млн, отмечает издание.
- В августе 2020 года брокер получил штраф от регулятора США на $38 млн из-за некорректной работы по противодействию отмыванию денег. После этого Interactive Brokers начал блокировать счета россиян, которые заходили в аккаунты из Крыма.
Желание присвоить деньги клиентов можно обяснять чем угодно.
Прикалываетесь что ли?
Зарубежные банки и брокеры за исключением IB вообще больше не открывают счета. Кучи брокеров вежливо попросили клиентов из стран под санкциями перевести деньги куда нибудь еще, попрощались, помахали ручкой и сказали - когда похмелитесь и мозги вернутся в голову, возвращайтесь. Если не убьетесь об стену к тому времени в патриотическом угаре.
Они максимум могут попросить перевести деньги, заморозив операции. А то что описано здесь - предлагают выбор, пишут письма - это лайт вариант. Не забывайте, что в великославянской мега супер империи, есть свои брокеры, также можно обратиться в дружественные РФ страны - Венесуэлу, Кубу, Северную Корею, Иран, Беларусь, Центральную Африканскую Республику, Таджикистан, Афганистан. Это наши друзья и они не откажут в бесплатных проверках.
Правда, иначе просто клиенты перестанут нести деньги в какой-то момент.
Хорошо придумали! "Мы будем вас проверять за ваш счёт, причин не скажем". Какой идиот это придумал? Какой смысл быть клиентом такого брокера если в любой момент могут присвоить деньги?
Какие есть альтернативы для россиян?
Какой смысл быть брокером клиента, если в любой момент можно из-за этого клиента получить штраф от регулятора США на $38 млн из-за некорректной работы по противодействию отмыванию денег?
Они не могут присвоить. Могут вежливо попросить уйти - намекнув, что обслуживание счёта не может быть на тех условиях, что и раньше, в худшем варианте заморозить операции и сказать заберите ваши деньги и валите. Не нравятся условия? Откройте счёт России с бесплатными проверками за счёт государства.