ЦБ: количество финансовых пирамид в России за 2021 год выросло в четыре раза

Большинство из них связаны с инвестициями в криптовалюту, утверждает регулятор.

В 2021 году Банк России выявил 2679 компаний с признаками нелегальной работы на финансовом рынке. Это на 73% больше, чем год назад.

Количество нелегальных кредиторов выросло на 15%, до 948, финансовых пирамид — в четыре раза, до 871, нелегальных участников рынка ценных бумаг — больше, чем в два раза, до 860.

ЦБ объясняет, что из-за соцсетей и мессенджеров мошенникам быстрее и дешевле запустить новый проект. Большинство нелегальных участников рынка ценных бумаг предлагали услуги форекс-дилеров и заявляли об иностранной лицензии. Треть компаний с признаками нелегального кредитора прикрывались статусом микрофинансовых институтов и публиковали на сайте недействительную лицензию ЦБ.

Чтобы бороться с этим, Банк России изменил схему мониторинга и сократил время для блокировки подозрительных сайтов.

Большинство финансовых пирамид обещало помощь в инвестировании, 80% — работали в интернете. Пирамиды рекламировали региональные блогеры, а в качестве «приманки» использовали названия крупнейших российских и зарубежных фирм, утверждает ЦБ.

52,8% пирамид привлекали деньги в криптовалюте или рекламировали вложения в несуществующие криптовалютные активы. Мошенники также предлагали установить на телефон приложение для майнинга.

Тенденция связана с новостями о высоких заработках на криптовалюте, считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Поэтому регулятор настаивает, что регулирование криптовалюты нецелесообразно: «Мы видим, какое количество мошенников используют криптовалюту, чтобы обманывать граждан».

ЦБ считает признаками финансовой пирамиды отсутствие лицензии, обещание гарантированной высокой доходности, предварительные взносы как условие для вложения средств и другое. В списке компаний с признаками нелегальной работы уже больше 4000 участников рынка.

#новость #цб