Знай своего клиента, или дай денег банку

Выход очередного закона 423-ФЗ от 21.12.2021 года готовит нам нерадостные сюрпризы в части антиотмывочного законодательства.
Платформа «Знай своего клиента» - централизованный информационный сервис, посредством которого банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в подозрительные операции клиентов и их контрагентов.

То есть пресловутый «светофор» с зеленым, желтым и красным уровнем риска, будет работать по полной. Критерии риска будут прописаны в правилах внутреннего контроля самого банка.Важные запреты, которые этот закон внесут в жизнь бизнеса: НЕЛЬЗЯ перевести деньги на другой счет организации МОЖНО снять деньги только после прекращения деятельности ИП или юридического лица.

То есть если банк заблокировал расчетный счет ИП или организации пути только два: закрыть полностью свой бизнес, либо разблокировать расчетный счет. В карусели рекомендую самолично прочитать выдержки из текста закона. Почитав сей документ, не уверенна, что он будет работать на бизнес, наоборот этот очередной железный аргумент в руках банковской системы, поможет ей просто круто, а самое главное законно обогатиться.

Уже сейчас кредитные организации достаточно агрессивно предлагают свои продукты в целях предотвращения блокировки счета.Стоимость того, чтобы тебя предупредили о возможной блокировке твоего счета в каждом банке разная.

P.S. Кстати налоги, заработную плату сотрудникам и кредиты (полученные до блокировки счета) можно будет оплатить и с заблокированного счета.

Как Вам новость?