Способы и инструменты заработка, которые предлагали курсы по трейдингу в недалеком прошлом, уже не показывают нужной эффективности. Но это не означает, что нужно отказываться от идеи выгодно инвестировать средства. Просто нужно немного изменить подход к обучению, а так же к использованию стратегий на финансовых рынках.
Что изменилось в мире? Почему произошел обвал на финансовых рынках?
Стоимость любого актива — это в первую очередь равновесие между спросом и предложением. Еще в конце 2021 года крупные экономисты предсказывали серьезную турбулентность на валютном и фондовом рынке. Причина очень простая — коронавирусная инфекция. А точнее, реакция финансовых институтов на этот кризис. ФРС (Федеральная резервная система США), чтобы стимулировать бизнес, за время политики качественного и количественного смягчения влила в экономику триллионы долларов. Так, каждый месяц ФРС выкупала облигаций на общую сумму 120 миллиардов. Естественно, это приводило к взрывному росту фондового рынка. При процентной ставке 0-0,25% практически любое вложение приносило инвесторам существенный доход .Проблема заключается в том, что если постоянно вливать в экономику бесплатные деньги, это приводит к бурному взлету инфляции, т.е. со временем эти же деньги начинают оесцениваться . Что и произошло, инфляция в США на конец 2021 года выросла до максимального показателя за 30 лет. Последний раз уровня 6,2% годовых она достигала только в 1990 году. То есть инвестор оказался в ситуации турбулентности, когда неизбежное в будущем сворачивание программы выкупа облигаций и повышения процентной ставки гарантированно приводит к сдвигам на фондовом и валютном рынке. Перед каждым возникает вопрос — как инвестировать деньги и заработать в эпоху неопределенности? Не только ФРС проводил политику массированного заливания кризиса деньгами. Аналогичным образом повел себя Европейский Центральный банк, ЦБ Австралии, Японии, Канады и многих других стран. Несмотря на кажущуюся мощь, серьезные проблемы называют в экономике Китая. Закредитованность предприятий КНР находится на историческом максимуме, она достигает 260 процентов от ВВП Японии. Это даже больше государственного долга США. Ситуация кажется критической для инвестора, но не стоит торопиться с выводами.
Во что вложить деньги — акции, облигации, драгоценные металлы
В текущих условиях традиционный портфель может полностью разочаровать начинающего инвестора. В мае 2022 года ФРС повысил базовую процентную ставку сразу на 50 пунктов, до 0,75–1%. Естественной реакцией стало падение рынков. Индекс Dow Jones упал в 2022 году почти на 12%, а Nasdaq Composite показал снижение на 26%. В общей сложности капитализация американских компаний снизилась на 11 триллионов долларов. Инвесторы, которые прошли курсы обучения трейдингу, смогли заранее предвидеть подобные развитие ситуации и защитить свои торговые счета. Но перед всеми, кто сумел сохранить свой капитал в такое неопределенное время, сейчас стоит вопрос — что делать дальше, куда направлять инвестиции?
Что ждет рынок акций?
Теоретически есть надежда, что после такого обвала фондовый рынок ждет период восстановления. Кто-то думает, что есть возможность инвестировать доход в бумаги наиболее привлекательных секторов — энергетика, финансы, цифровые технологии. Проблема заключается в том, что рано говорить об изменении тренда. Да, ФРС уже начал повышать ставку, крупные участники больше не имеют доступа к ликвидности в американских долларах. Но Европейский Центральный банк до сих пор ведет достаточно мягкую политику, ключевая ставка ЕЦБ сохраняется на уровне 0%. Но инфляция в Еврозоне во втором квартале 2022 года составила 7,5%, это самая большая цифра за всю историю существования Евросоюза. Следовательно, рано или поздно, регулятор будет вынужден решать этот вопрос. Что естественным путем повлечет дальнейший обвал на фондовом рынке. Получается, покупка почти любых акций сейчас становится рискованным шагом. Когда начнется новое обрушение рынков, страдают все.
Как обстоит вопрос с Облигациями?
Стоит ли инвестировать в облигации в нынешнее время? Нередко новичкам как источник пассивного дохода предлагается вложить средства в облигации. Эти ценные бумаги действительно дают неплохую прибыль на протяжении многих лет. Проблема заключается в том, что обвал фондовых рынков крайне негативно сказывается на финансовой деятельности предприятий. Банки кредитуют бизнесы под залог ценных бумаг. Если акция падает, появляется повышенный риск дефолта. Естественно, далеко не все компании окажутся в числе пострадавших. Кто-то наоборот выиграет от этой ситуации, поскольку бизнес вынужден будет привлекать инвестиции по повышенным процентным ставкам. Но заранее предсказать развитие событий невозможно, смена ситуации произойдет очень быстро. Ждать тоже не имеет смысла, необходимо зарабатывать здесь и сейчас.