Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Год был сложным для всех, для брокеров, клиентов, и в целом для рынков. Блокировка активов, валютные ограничения, рестрикции для неквалифицированных инвесторов и пр. События происходили стремительно, брокеры реагировали на них по-разному, а некоторые практически самоликвидировались. Предлагаю ретроспективу поведения тех, кто всё-таки выстоял, а главное, сделать вывод, с каким брокером было комфортней и надежней в 2022, с кем стоит инвестировать в 2023.

Главные подставы

В западне оказались клиенты ВТБ. В марте брокер объявил о том, что клиенты не могут купить и продать свои иностранные активы, поэтому они переведут их к другим брокерам.Такая забота оказалась ложной, ведь перевели клиентов, причём добровольно-принудительно в Альфу, которая тоже оказалась под санкциями.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

То есть проблему людей ВТБ не решили, а переложили на другого брокера. И не только с брокерскими счетами, но и с ИИС на которых были иностранные активы.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

В июне ВТБ объявили о запуске акции для возврата клиентов на брокерское обслуживание. На что они рассчитывали после того, как поступили с клиентами, не понятно…

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Мартовскую нервотрёпку продолжил Альфа брокер. Тот заявил, что до 6 мая переведёт клиентов к новому брокеру, не уточнив к какому, а в конце апреля Альфа передумал, оставив своих клиентов на произвол судьбы. Точнее, предложил им сами заниматься эвакуацией своих активов. Реакция последовала незамедлительно.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Пока ещё действующие клиенты «брокера» обвинили Альфу в подлости, в том, что их кинули и прочих грехах. И нужно признать, что небезосновательно.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Многие клиенты жаловались, что уведомление поступило очень поздно и физически уже невозможно было перевести иностранные активы куда-либо.

Также «обрадовал» своих клиентов Сбер, когда из-за санкций в апреле перевёл иностранные активы клиентов в «КИТ Финанс». При этом перевел иностранные ценные бумаги не только с обычных, но и со счетов ИИС, вывод активов с которых невозможен без потери льготы.

Многие клиенты сообщали о том, что их поставили перед фактом, сообщив о переходе в последний момент, лишив возможности выбора, к тому же выбор «КИТа» был странным, сомнительным и ангажированным.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Перед этим была информация, что Сбер скорее всего переведут активы в БКС и «Атон» и клиенты рассчитывали на эти, более привлекательные альтернативы. На деле же многим пришлось самостоятельно переводить бумаги из «КИТа» в тот же БКС.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Кого рассматриваем

По факту после испытания санкциями остались только Тинькофф и БКС. Рассмотрим их вместе с Альфа и Сбер для наглядного сравнения.

Тарифы брокеров

Здесь, безусловно, наиболее ярко отличился Тинькофф.

С 16 мая брокер изменил условия брокерского обслуживания. Комиссия за покупку/продажу валюты увеличилась в 3 раза : 0,3% → 0,9% (тариф Инвестор). В 10 раз: 0,04% → 0,4% (тариф Трейдер). В 12 раз: 0,025% → 0,3% (тариф Премиум).

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Клиенты, мягко говоря, нововведения не одобрили.

А в ноябре последовала череда новых изменений. И снова не в пользу клиентов. Комиссии за совершение сделок с акциями, облигациями, ETF и валютой на тарифах «Трейдер», «Премиум» и «Прайвет» выросли почти в 2 раза!

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Альфа, хотя бы, кардинально условия не меняли. На тарифе «Инвестор» — 0,3% за операцию по акциям и валюте, по фьючерсам от 0,5 биржевого сбора. С другой стороны, какая разница какие комиссии, если клиенты лишились доступа к иностранным активам. Не купить, не продать.

Аналогичные 0,3% и у Сбербанка (тариф Инвестиционный). Хотя у брокера всего 2 тарифа, подробные условия больше запутывают, чем дают ответы на вопросы. Слишком много «если», «от», «до». В реальных условиях совершения сделок, не всегда очевидно, сколько составит комиссия за эту конкретную операцию.

БКС сделали ещё проще — отменили комиссию. 0% на покупку акций, валют, золота и серебра, продажа по 0,3% от сделки. Это тариф Инвестор. На втором — Трейдер, от 0,01%. Всё, проще некуда. Сначала отмена комиссии на Инвестора была в рамках акции, которую брокер продлевал, но затем решили сделать условиям тарифа по умолчанию. И это круто!

“Цифра брокер” (бывший Фридом Финанс), видимо, подумали также и скопировали фишку, отменив комиссию за сделки, правда до конца года и для новых клиентов.

Что нового из хорошего

Стоит отметить и положительные изменения. Что хорошего брокеры сделали для инвесторов?

Тинькофф с 1 июля снизил комиссию за маржинальную торговлю. Комиссия по непокрытым позициям до 5000 руб. не менялась и осталась нулевой. На другие суммы скинули от 5 до 500 руб. Новость хороша тем, что хотя бы на это брокер не поднял комиссию, хотя, с плечами мало кто торгует. Так что нововведение получилось избирательным.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Также запустили торговлю заблокированными иностранными бумагами (сначала 18) и 12 ETF, которые приобретались на СПБ бирже. Однако есть нюансы. Продавать активы можно как неквалифицированным инвесторам, так и квалам на внебиржевых торгах, а покупка доступна только квалам.

Альфа в конце ноября сообщили, что только готовят документы для получения от европейских регуляторов специальных лицензий для разблокировки активов. В Альфа рассчитываю получить разрешение до конца этого года.

Сбер запустил торговую платформу SberTrade для внебиржевых сделок для покупки российских облигации. Хм, кто-то пользуется?

Вообще от Альфы и Сбера не стоило чего-то ожидать. Им хотя бы выжить как брокерам, будучи под санкциями.

БКС. Во-первых, бесплатно осуществляли прием брокерских счетов и ИИС в БКС от клиентов других брокеров. Ажиотаж начался в конце февраля, однако брокер никому не отказывал и помогал с переводами довольно в короткие сроки.

Запустили торги облигациями в юанях.

Про отмену комиссии на покупку некоторых активов уже сказал.

В июле клиенты брокера получили доступ к торгам ценными бумагами, с листингом на Гонконгской бирже. А затем БКС расширил список до 56 китайских бумаг для покупки с плечом.

С сентября инвесторы БКС получили возможность торговать драгметаллами, инвестировать в физическое золото и серебро по биржевому курсу, а также без брокерской комиссии на тарифе «Инвестор».

С начала ноября БКС разблокировал часть обособленных иностранных акций для своих клиентов. Инвесторам стали доступны сделки с частью иностранных ценных бумаг и получение дивидендов.

Брокер направил заявку на разблокировку активов своих клиентов в уполномоченные органы Бельгии и Люксембурга для снятия ограничений по распоряжению активами клиентов, хранящимися в депозитариях Euroclear и Clearstream.

А ещё, за пополнение ИИС на сумму от 10 000 руб. в течение 10 дней с момента открытия счета, брокер дарит в подарок акцию.

Инвест рекомендации

Про Тинькофф лишь скажу, что купил в начале года акции Fibrogen по рекомендации их эксперта шоумена Олейника и всё ещё не могу даже в ноль выйти! Так что больше никогда и ни за что.

Зато круто заработал на Газпроме и Полюсе. Спасибо за это БКС. И не я один. Народ говорит, что идеи от профи брокера приносят деньги.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?
Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?
Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Вместо тысячи слов, наткнулся на сводную статистику по инвест-идеям аналитиков.

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?
Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?
Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?
Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

И отдельно выделены успехи суперзвезды, главного инвест. стратега БКС Максима Шеина. Результаты впечатляют!

Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Что показал 2022 год

А показал он все слабые места брокеров, способность или ее отсутствие справляться с кризисными ситуациями и вообще адекватность компаний, отношение к клиентам, которые оказались некоторым (привет Альфе) даже не нужны.

С учётом всего вышесказанного мне было комфортно и надёжно инвестировать с БКС. Нет никаких сомнений в том, что это изменится в следующем году.

С кем отправиться инвестировать в 2023 году?

Мой выбор БКС! Кого выберете вы?

4949
32 комментария

Согласен на все 100%! Перевел из Кита в БКС и очень доволен. Почти за год они много нового выгодного для клиентов ввели, о чем вы писали, и это невозможно не оценить. Еще могу добавить про отмену комиссии на услугу автоследования и появлений множества классных стратегий. Да, все меняется быстро, но я надеюсь, что бкс будет меняться только в лучшую сторону. Потому что у всех безусловно бывают какие-то недоработки, но главное, что реакция у них довольна оперативная.

1
Ответить

А реально ведь прошлый год уничтожил многих брокеров. Не знаю, плохо это или хорошо, но я благодаря этому хотя бы сумел разглядеть бкс. Раньше мало что про него знал, тиньковская реклама глаза застилала. По условиям, комиссиям и акциям, все так и есть, как Женек описал. Так что присоединяюсь к рекомендациям.

1
Ответить

Вот это ты работу проделали, такой анализ классный, прям методичка по выбору брокера. По бкс все верно расписали, тоже считаю, что сейчас самый подходящий брокер. Не исключаю, что есть хорошие плюшки и у других, но так чтобы все в одном флаконе же хочется. Золотое сечение среди брокеров!

1
Ответить

Полностью согласна с автором статьи. Проблемы с приложением всегда были. Достоверная информация.

1
Ответить

Мыши кололись, но продолжали есть кактус. Не боитесь, что следующим заблочаат БКС?
Спойлер: Есть еще иностранные брокеры.

Ответить

С зарубежными свой цирк. Вон в соседней статье описывают, как завести деньги в IB. Выходит 5% комиссий в общей сложности. Про вывод молчат, там ещё веселее видимо)))

Ответить

Не, не боюсь. БКС ведь с политикой не связан, с государством тоже. Брокер частный, так что очень сомнительно, что под санкции попадет. По зарубежным согласен со следующим комментарием, там очень много вопросов, так что их я вообще не рассматриваю

Ответить