Что происходило с брокерами в этом году. Кого выбрать в 2023?

Год был сложным для всех, для брокеров, клиентов, и в целом для рынков. Блокировка активов, валютные ограничения, рестрикции для неквалифицированных инвесторов и пр. События происходили стремительно, брокеры реагировали на них по-разному, а некоторые практически самоликвидировались. Предлагаю ретроспективу поведения тех, кто всё-таки выстоял, а главное, сделать вывод, с каким брокером было комфортней и надежней в 2022, с кем стоит инвестировать в 2023.

В западне оказались клиенты ВТБ. В марте брокер объявил о том, что клиенты не могут купить и продать свои иностранные активы, поэтому они переведут их к другим брокерам.Такая забота оказалась ложной, ведь перевели клиентов, причём добровольно-принудительно в Альфу, которая тоже оказалась под санкциями.

То есть проблему людей ВТБ не решили, а переложили на другого брокера. И не только с брокерскими счетами, но и с ИИС на которых были иностранные активы.

В июне ВТБ объявили о запуске акции для возврата клиентов на брокерское обслуживание. На что они рассчитывали после того, как поступили с клиентами, не понятно…

Мартовскую нервотрёпку продолжил Альфа брокер. Тот заявил, что до 6 мая переведёт клиентов к новому брокеру, не уточнив к какому, а в конце апреля Альфа передумал, оставив своих клиентов на произвол судьбы. Точнее, предложил им сами заниматься эвакуацией своих активов. Реакция последовала незамедлительно.

Пока ещё действующие клиенты «брокера» обвинили Альфу в подлости, в том, что их кинули и прочих грехах. И нужно признать, что небезосновательно.

Многие клиенты жаловались, что уведомление поступило очень поздно и физически уже невозможно было перевести иностранные активы куда-либо.

Также «обрадовал» своих клиентов Сбер, когда из-за санкций в апреле перевёл иностранные активы клиентов в «КИТ Финанс». При этом перевел иностранные ценные бумаги не только с обычных, но и со счетов ИИС, вывод активов с которых невозможен без потери льготы.

Многие клиенты сообщали о том, что их поставили перед фактом, сообщив о переходе в последний момент, лишив возможности выбора, к тому же выбор «КИТа» был странным, сомнительным и ангажированным.

Перед этим была информация, что Сбер скорее всего переведут активы в БКС и «Атон» и клиенты рассчитывали на эти, более привлекательные альтернативы. На деле же многим пришлось самостоятельно переводить бумаги из «КИТа» в тот же БКС.

По факту после испытания санкциями остались только Тинькофф и БКС. Рассмотрим их вместе с Альфа и Сбер для наглядного сравнения.

Здесь, безусловно, наиболее ярко отличился Тинькофф.

С 16 мая брокер изменил условия брокерского обслуживания. Комиссия за покупку/продажу валюты увеличилась в 3 раза : 0,3% → 0,9% (тариф Инвестор). В 10 раз: 0,04% → 0,4% (тариф Трейдер). В 12 раз: 0,025% → 0,3% (тариф Премиум).

Клиенты, мягко говоря, нововведения не одобрили.

А в ноябре последовала череда новых изменений. И снова не в пользу клиентов. Комиссии за совершение сделок с акциями, облигациями, ETF и валютой на тарифах «Трейдер», «Премиум» и «Прайвет» выросли почти в 2 раза!

Альфа, хотя бы, кардинально условия не меняли. На тарифе «Инвестор» — 0,3% за операцию по акциям и валюте, по фьючерсам от 0,5 биржевого сбора. С другой стороны, какая разница какие комиссии, если клиенты лишились доступа к иностранным активам. Не купить, не продать.

Аналогичные 0,3% и у Сбербанка (тариф Инвестиционный). Хотя у брокера всего 2 тарифа, подробные условия больше запутывают, чем дают ответы на вопросы. Слишком много «если», «от», «до». В реальных условиях совершения сделок, не всегда очевидно, сколько составит комиссия за эту конкретную операцию.

БКС сделали ещё проще — отменили комиссию. 0% на покупку акций, валют, золота и серебра, продажа по 0,3% от сделки. Это тариф Инвестор. На втором — Трейдер, от 0,01%. Всё, проще некуда. Сначала отмена комиссии на Инвестора была в рамках акции, которую брокер продлевал, но затем решили сделать условиям тарифа по умолчанию. И это круто!

“Цифра брокер” (бывший Фридом Финанс), видимо, подумали также и скопировали фишку, отменив комиссию за сделки, правда до конца года и для новых клиентов.

Стоит отметить и положительные изменения. Что хорошего брокеры сделали для инвесторов?

Тинькофф с 1 июля снизил комиссию за маржинальную торговлю. Комиссия по непокрытым позициям до 5000 руб. не менялась и осталась нулевой. На другие суммы скинули от 5 до 500 руб. Новость хороша тем, что хотя бы на это брокер не поднял комиссию, хотя, с плечами мало кто торгует. Так что нововведение получилось избирательным.

Также запустили торговлю заблокированными иностранными бумагами (сначала 18) и 12 ETF, которые приобретались на СПБ бирже. Однако есть нюансы. Продавать активы можно как неквалифицированным инвесторам, так и квалам на внебиржевых торгах, а покупка доступна только квалам.

Альфа в конце ноября сообщили, что только готовят документы для получения от европейских регуляторов специальных лицензий для разблокировки активов. В Альфа рассчитываю получить разрешение до конца этого года.

Сбер запустил торговую платформу SberTrade для внебиржевых сделок для покупки российских облигации. Хм, кто-то пользуется?

Вообще от Альфы и Сбера не стоило чего-то ожидать. Им хотя бы выжить как брокерам, будучи под санкциями.

БКС. Во-первых, бесплатно осуществляли прием брокерских счетов и ИИС в БКС от клиентов других брокеров. Ажиотаж начался в конце февраля, однако брокер никому не отказывал и помогал с переводами довольно в короткие сроки.

Запустили торги облигациями в юанях.

Про отмену комиссии на покупку некоторых активов уже сказал.

В июле клиенты брокера получили доступ к торгам ценными бумагами, с листингом на Гонконгской бирже. А затем БКС расширил список до 56 китайских бумаг для покупки с плечом.

С сентября инвесторы БКС получили возможность торговать драгметаллами, инвестировать в физическое золото и серебро по биржевому курсу, а также без брокерской комиссии на тарифе «Инвестор».

С начала ноября БКС разблокировал часть обособленных иностранных акций для своих клиентов. Инвесторам стали доступны сделки с частью иностранных ценных бумаг и получение дивидендов.

Брокер направил заявку на разблокировку активов своих клиентов в уполномоченные органы Бельгии и Люксембурга для снятия ограничений по распоряжению активами клиентов, хранящимися в депозитариях Euroclear и Clearstream.

А ещё, за пополнение ИИС на сумму от 10 000 руб. в течение 10 дней с момента открытия счета, брокер дарит в подарок акцию.

Про Тинькофф лишь скажу, что купил в начале года акции Fibrogen по рекомендации их эксперта шоумена Олейника и всё ещё не могу даже в ноль выйти! Так что больше никогда и ни за что.

Зато круто заработал на Газпроме и Полюсе. Спасибо за это БКС. И не я один. Народ говорит, что идеи от профи брокера приносят деньги.

Вместо тысячи слов, наткнулся на сводную статистику по инвест-идеям аналитиков.

И отдельно выделены успехи суперзвезды, главного инвест. стратега БКС Максима Шеина. Результаты впечатляют!

А показал он все слабые места брокеров, способность или ее отсутствие справляться с кризисными ситуациями и вообще адекватность компаний, отношение к клиентам, которые оказались некоторым (привет Альфе) даже не нужны.

С учётом всего вышесказанного мне было комфортно и надёжно инвестировать с БКС. Нет никаких сомнений в том, что это изменится в следующем году.

Мой выбор БКС! Кого выберете вы?