Космические налоги в Испании: считаем деньги и выбираем страну через призму налогов
В комментах к посту про получение ВНЖ заметили, что главный минус Испании – “космические налоги”. Соглашусь, что после российских 13/15% (тем более после 4% для самозанятых) любые налоги 20%+ как нож по сердцу, но проблема в том “а какая альтернатива?”.
Дисклеймер: я не налоговый консультант, я всего лишь гуглю , поэтому какие-то тонкости налогового законодательства стран могут быть упущены из виду.
Как я вижу карту "налогового мира"
1 группа: страны – налоговый рай, где не платишь ничего или очень мало. Самые очевидные примеры – ОАЭ и Монако. Проблема в том, что эти места из-за налогового статуса популярны у ультрабогатых людей, и отсутствие налогов компенсируется стоимостью жизни.
Numbeo говорит, что жить в Дубае ~40% дороже, чем в Мадриде, т.е. какая-то экономия на налогах начинается только при доходе от 100-150к евро в год.
2 группа: налоги низкие, но делать там нечего.
3 группа: строгость законов смягчается необязательностью их исполнения.
Таиланд, Индонезия или Турция, где номады живут с разной степенью легализации и налоги не платят, хотя формально эти налоги там очень высокие (в той же Турции до 40%).
4 группа: где реально хочется жить большинству – Западная Европа и Северная Америка
Тут я копнула чуть глубже и сравнила ставки для топ-направлений для “усредненного” номада или квалифицированного специалиста в найме, без своих компаний и пр. схем с дивидендами, т.е.:
- трудовой доход – основной
- размер дохода “комфортный средних класс” для Европы вар 1: 50к евро в год, вар 2: 100к евро год
- без всяких семейных и пр. доп вычетов
- без спецрежимов
Важный дисклеймер -- прогрессивные шкалы работают как взвешенная сумма уровней, а не плоская шкала на всю сумму, поэтому удобнее считать сервисами-калькуляторами. Использовала сервисы salaryaftertax (тут в каждой стране еще объясняют, что к чему) и es.talent / pt.talent
Зарабатывая больше, чем средний местный, но все еще не слишком много, вилка подоходного налога в Европе и Канаде около 25-35%. При этом есть пространство для изучения вычетов и спецрежимов.
Антирейтинг из 6 выбранных стран
- Португалия: для 50к евро – 33%, для 100к евро – 40% (не включая еще 13% соцстрах!, но предположим, что его не платим, т.к. номады в найме), в стране есть спецрежим для пассивных доходов, но это все для буржуа-рантье, а не пролетариев на зарплате
Германия: для 50к евро – 35%, для 100к евро – 41% (вкл. соцстрах). Сервис дает усредненные значения, в стране сложная система налоговых классов и вычетов, возможно, они сильно улучшают картину.
- Нидерланды: для 50к евро – 28%, для 100к евро – 41% (вкл. 10% соцстрах). В стране есть рулинг – спецрежим для высококвалифицированных людей в найме, но получить его не так просто + это точно не для работающих на иностранного работодателя.
- Канада: для 50к евро – 20-30%, для 100к евро – 26-36% (вкл. 5% соцстрах). Ставки сильно зависят от провинции, но все же хотят жить в прикольных Монреале и Ванкувере, поэтому берем ближе к верхней планке.
- Испания – здесь начинается "космос": для 50к евро – 22%, для 100к евро – 32% (+3% соцстрах). Есть спецрежим Бэкхема с 24%, но он временный и для номадов пока не работает. Соцстрах еще 3-6%, не стала его учитывать, т.к. номад в найме не платит.
- Великобритания: для 50к евро – 23%, для 100к евро – 31% (вкл. соцстрах) В целом шкала почти как в Испании, но чуть поприятнее (все-таки зарплаты и стоимость жизни выше)
Вывод неутешительный – там, где жить хорошо, везде придется платить, поэтому записываю в to-do лист поиск налогового консультанта.
Про весь наш номадский путь за последний год и текущие аспекты жизни в Испании пишу в тг-канале Петровка с Котомкой.
Соглашусь, что после российских 13/15%Ох уж это делегирование оплаты налогов на сторону работодателя, чтобы оптимизировать бюрократию. Сразу и налоги низкие, и медицина бесплатная - хороший кандидат в реестр сказок.
У самозанятых?
Практически везде налоги делигируются на работодателя, правда не в таких масштабах, как в РФ- 29% без учёта НДФЛ.
что после российских 13/15% (тем более после 4% для самозанятых) любые налоги 20%У нас просто налоги хитрее, там наберётся тех же 50% для обычных трудяг
Ну хоть в чем-то опережаем европу!
С чем вы там соглашаетесь, когда не можете в РФ налоговую нагрузку определить? )) Какие ещё 13%? А соц.-страх. взносы? )) А НДС? А транспортный налог? А ОСАГО? Налоги на недвижимость? Взносы на капитальный ремонт? И прочие прочие обязательные платежи(сборы) = налоги. Как раз и будет более 50% от семейного дохода. Дерьмово, короче, считаете. И это мы ещё не дошли до гос. цены товаров естественных монополий. Там еще веселее ))
Все вышеперечисленные налоги есть и в других странах. А США нет НДС, но есть культура обязательных чаевых в сфере обслуживания (15%-25% к сумме счета).