Что делать если грязная криптовалюта уже на вашем крипто адресе?

Вы законопослушный гражданин. Имеете криптовалюту. Совершаете вполне легальные операции по отправке / получению криптоактивов. Решив проявить рассудительность и любопытство, вы проверяете свой криптокошелек, используя, например, наш сервис Btrace или решения от Chainalysis, Crystal Blockchain.

К своему удивлению обнаруживаете, что ваш криптоадрес находится в желтой или, что ещё хуже, красной зоне риска. Что же делать?

В данной ситуации вопросы о том, как избежать грязной крипты, отходят на второй план. Вашей первоочередной задачей становится спасение активов, избежание блокировок и, конечно же, предотвращение возможности стать фигурантом уголовного дела. Именно об этих шагах мы будем говорить в данной статье.

Вы проверили свой криптовалютный адрес и получили высокий показатель Risk-score.

Risk-score — это показатель риска взаимодействия с тем или иным блокчейн-адресом на основании источника формирования его средств, его поведения в сети, а также известной информации о владельце.

1. ПЕРЕСТАНЬТЕ ПРИНИМАТЬ СРЕДСТВА НА ДАННЫЙ АДРЕС

В случае поступления грязной криптовалюты в рамках транзакции, вероятно, средства, ранее хранящиеся на вашем криптоадресе, теперь "загрязнены". Продолжая использовать этот адрес, вы рискуете "запачкать" и поступающие новые средства. Важно уделить время выяснению причин, по которым риск-скор вашего адреса ухудшился.

Во время этого анализа для новых средств создайте и используйте новый адрес. Избегайте связывания ваших криптоадресов. Откажитесь от идеи передать небольшое количество нативного токена для оплаты газа со старого адреса на новый. Вместо этого, используйте биржу для пополнения баланса нативным токеном."

2. ОПРЕДЕЛИТЕ ПРИЧИНУ ПРОБЛЕМЫ

Регулярно контролируя риск-скор своего адреса, вы можете предположить, что ухудшение показателя связано с последней транзакцией с определенным контрагентом или ваш адрес был включен в базы, связанные с незаконной деятельностью.

Стоит отметить: при анализе транзакций проверяйте как отправителей, так и получателей ваших средств.

Распространен миф о том, что при получении "грязных" средств их следует вернуть. Такой подход действует для бирж, создающих индивидуальные депозитные адреса для каждого клиента, но не подходит для обычных криптоадресов. Возврат таких средств только усугубит ситуацию. Двусторонняя связь с подозрительным или "грязным" активом значительно ухудшит риск-скор вашего адреса.

Большинство аналитических инструментов основаны на ML-алгоритмах, которые предусматривают ухудшение риск-скора при взаимодействии с адресами высокого риска или сомнительной криптовалютой. Чем больше таких взаимодействий, тем хуже риск-скор. Почему сервис-провайдеры не делают исключений для подобных транзакций? Ответ прост: мошенники тоже ошибаются, иногда случайно связывая свои анонимные адреса с теми, по которым их можно идентифицировать.

Рассмотрим аналогию: грабитель украл деньги из банка и перевел вам 10,000. Позже вы возвращаете эти средства. Оградит ли этот возврат вас от вопросов со стороны правоохранительных органов? Вряд ли. Вам все равно придется объяснять причины таких транзакций.

3. СОБЕРИТЕ ВСЕ ДОСТУПНЫЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА

Как мы упоминали ранее, «грязную» криптовалюту можно получить различными путями: от друга, от криптообменника без лицензии, который игнорирует процедуры AML, от неизвестного проекта в рамках эирдропа, от заказчика-фрилансера, оплачивающего работу криптовалютой, или в результате P2P-обмена.

Если ваш адрес получил высокий риск-скор важно собрать как можно больше данных о ваших транзакциях. Это могут быть переписки с пользователями P2P при договоренности об обмене или оплате криптовалютой, подтверждения от криптообменников о успешной сделке и т.д. Все эти доказательства следует соотнести с конкретными транзакциями.

4. ПРИДЕРЖИВАЙТЕСЬ ПРОЗРАЧНОСТИ В ОБЩЕНИИ С БИРЖЕЙ

Будьте готовыми, в случае попытки внести эти средства на биржу, предоставить все собранные доказательства и пройти углубленную процедуру KYC. Проявляйте максимальную вежливость и демонстрируйте открытость. Однако, если ваши средства не просто рискованные, но и имеют признаки связи с мошенничеством, терроризмом или даркнетом, такой шаг имеет свои риски.

Если средства, которые вы получили, имеют темное прошлое, это можно сравнить с покупкой автомобиля, который, как выяснилось, числится как угнанный. По закону вы обязаны сообщить в правоохранительные органы о подобных случаях, иначе вы будете рассмотрены как соучастник.

Если вы все равно решили на свой страх и риск “отбелить” не очень чистые средства, сохраняйте все доказательства вашей невиновности и после. Храните их не менее 5 лет. У нас есть примеры, когда мы помогали разблокировать средства на бирже после того, как они были заблокированы за транзакции, совершенные 4 года назад.

Избегайте использования этого адреса в будущем, так как с течением времени вы можете столкнуться с аналогичной проблемой, будь то на той же бирже или на другой.

Кроме того, рекомендуем изменить адрес для депозитов на бирже. Как наши системы, так и системы ведущих международных конкурентов отслеживают, на какие адреса вы переводите свои средства.

Ну и обязательно воспользуйтесь бесплатной проверкой криптовалютного адреса с помощью нашего сервиса Btrace.