Сохранить = Преумножить? Пронести свой капитал через кризисы: Как, Где и Какое золото покупать? Подробная инструкция

Доброго времени суток, читатели и клиенты компании Era of Consulting! На этой неделе мы уже обсудили такие темы как:

- Миражи российского фондового рынка. Как стопроцентную инвестиционную прибыль в рублях съела инфляция и девальвация.

- Далее мы сделали краткий обзор, вариантов сохранения денег для россиян.

- Затем обсудили инвестиционные риски для россиян за рубежом.

Сегодня же мы обсудим и дадим подробный шаг действий как сохранить капитал живя в России, а завтра, в пятницу, варианты приумножения капитала.

В современном мире, где политэкономическая нестабильность становится новой реальностью, инвестиции в физическое золото приобретают особую актуальность, особенно для россиян, сталкивающихся с уникальными финансовыми и геополитическими вызовами. Золото, давно признанное символом денег, богатства и стабильности, продолжает играть ключевую роль в стратегиях сохранения капитала. В этой статье мы исследуем, почему физическое золото, а не фиатная валюта или серебро, является предпочтительным выбором для инвесторов, особенно в контексте предстоящего глобального кризиса, прогнозируемого нами на 2026-2027 годы.

Мы рассмотрим историческую стабильность золота как инвестиционного актива, его способность защищать от инфляции и экономических потрясений, а также практические аспекты приобретения, хранения и управления золотыми активами. Наша цель - предоставить читателям полезные рекомендации, которые помогут им принять обоснованные решения о включении физического золота в свой инвестиционный портфель.

Инвестиции в физическое золото имеют особое значение для россиян, учитывая уникальные экономические и политические условия в стране. Золото, как исторически стабильный актив, представляет собой важный элемент финансовой безопасности. В отличие от рубля, который является основной валютой только внутри России, золото признано и ценится во всем мире. Это делает его особенно ценным в качестве средства сохранения капитала, особенно в контексте глобализированной экономики и международных финансовых рынков.

Золото традиционно считается надежным способом защиты от инфляции и экономических кризисов. В периоды экономической нестабильности и снижения ценности фиатных валют, золото обычно сохраняет свою стоимость или даже увеличивает ее. Для россиян, сталкивающихся с рисками инфляции и валютных колебаний, инвестиции в золото могут служить эффективным инструментом для сохранения и возможно даже увеличения их капитала.

Рассмотрение горизонта инвестирования в золото важно. Рекомендуется рассматривать инвестиции в золото с перспективой не менее 5 лет, идеально – 7-10 лет. Такой подход позволяет инвесторам преодолеть краткосрочные колебания рынка и извлечь максимальную выгоду из долгосрочного роста стоимости золота.

Инвестиции в физическое золото для россиян являются стратегией, которая может предложить уникальные преимущества в контексте сохранения и роста капитала в условиях экономической нестабильности.

Приведенный выше график иллюстрирует сравнение стоимости золота в долларах США и рублях по отношению к российскому рублю за последнее десятилетие (2013-2022 гг.). Вот краткое описание наблюдаемых тенденций:
Золото в долларах США (Нижняя линия золотого цвета): Стоимость золота в долларах США неуклонно росла на протяжении десятилетия, демонстрируя стабильность и рост золота на мировом рынке.
Золото в рублях (оранжевая линия): При пересчете стоимости золота в российские рубли тенденция к росту еще более выражена. Это отражает не только удорожание золота, но и снижение курса рубля по отношению к доллару США.
Рубль (зеленая линия): Нормализованная стоимость рубля (по курсу доллара США к рублю) показывает общее снижение, что свидетельствует об обесценивании рубля с течением времени.
Из этого анализа видно, что для российских инвесторов хранение капитала в золоте было более выгодным, чем в рублях, особенно с учетом инфляции и обесценивания рубля. Золото не только сохранило свою стоимость, но и значительно выросло, если рассматривать его через призму стоимости рубля. Это подтверждает идею о том, что золото является стабильной и потенциально выгодной инвестицией, особенно в странах с нестабильной валютой.

Приведенный выше линейный график иллюстрирует сравнение цены золота в рублях и курса доллара США к рублю в период с 2007 по 2012 год. Золотая линия представляет собой цену золота в рублях, а синяя линия - курс доллара США к рублю. Как видно, обе линии имеют тенденцию к росту, что свидетельствует об увеличении стоимости золота в рублях и росте обменного курса.

Теперь на графике представлен исключительно курс доллара США к рублю за период с 2007 по 2012 год. На этом графике более четко видна девальвация российского рубля по отношению к доллару США в этот период, о чем свидетельствует тенденция к росту курса. Использование маркеров на линейном графике подчеркивает изменения курса от года к году.

Цена золота, выраженная в рублях, показала заметный рост на протяжении всего периода. Это может указывать на устойчивость золота как инвестиционного актива, особенно в контексте волатильности валютного рынка и экономической нестабильности.

Курс доллара США к рублю также демонстрировал устойчивый рост, что свидетельствует о девальвации рубля. Этот тренд подчеркивает уменьшение покупательной способности рубля и усиливает аргумент в пользу инвестирования в более стабильные активы, такие как золото.

Учитывая повышение цены на золото в рублях и одновременное ухудшение курса рубля по отношению к доллару, инвестиции в золото служили эффективной защитой от инфляции и девальвации национальной валюты. Это делает золото привлекательным активом для тех, кто ищет способы сохранения своего капитала в условиях экономической нестабильности.

Приобретение золотых монет "Георгий Победоносец" в Сбербанке представляет собой наиболее удобную возможность для инвестирования в драгоценные металлы. Стоимость таких монет определяется в зависимости от текущих котировок Центрального банка России и отпускной цены конкретного экземпляра. Например, цены на золотую монету "Георгий Победоносец" с весом 7,78 грамма и номиналом 50 рублей варьируются от 27 460 до 29 990 рублей.

*Операции с инвестиционными монетами не облагаются НДС, что делает возможным их обращение по цене, приближенной к стоимости содержащегося в них драгоценного металла.

Чем отличаются и какую выбрать?

Золотые монеты чеканятся Центральным банком Российской Федерации. Цена на эти монеты не зависит от их художественной или исторической ценности, а определяется исключительно весом драгметалла. Инвестиционные монеты выпускаются миллионными тиражами, имеют упрощенный дизайн и способ чеканки, в то время как коллекционные монеты отличаются более сложным дизайном и качеством исполнения.

На странице Сбербанка можно ознакомиться со всеми видами и сериями выпусков монет. Я рекомендую остановится на следующих сериях:

После перехода на страницу подбора слева в меню выбираете "По убыванию года выпуска". Вам выдается следующий список:

Стоимость отличается только количеством золота в монете. Если вы хотите сохранить капитал до 1 млн. рублей в золоте, то лучше остановиться на 3.11г и 7.78г монетах. Что бы в общей сложности у вас получалось сумма раздробленная на множество монет, это пригодиться при обмене в будущем.

Покупка и продажа монет в Сбербанке включает в себя предъявление паспорта и подписание соглашения. Покупатель получает квитанцию о покупке и сертификат, а монеты упаковываются в специальные защитные тубы. Важно обращать внимание на состояние монеты и упаковки, поскольку любые повреждения могут значительно снизить ее ценность.

Инвестирование в золотые монеты имеет ряд преимуществ, таких как высокая ликвидность, общедоступность, стабильный рост цен на драгметаллы и независимость от экономических или политических событий. Однако важно учитывать, что окупаемость таких вложений может быть долгосрочной, а хранение монет требует определенных условий и возможных дополнительных расходов.

Методы хранения:

Домашний сейф: Обеспечивает удобство доступа и приватность. Важно выбрать сейф с достаточным уровнем безопасности, предпочтительно утвержденный страховыми компаниями.

Важно следить за сохранностью золота, обеспечивая его защиту от кражи и повреждения. Для домашнего хранения рекомендуется использовать сейфы, отвечающие нормам безопасности. Там уже каждый сам выберет, насколько секретный сейф ему нужен. Если у вас несколько квартир/домов, то так же можно распределить по разным местам.

Инвестирование в физическое золото представляет собой надежную стратегию сохранения и приумножения капитала, особенно в условиях экономической нестабильности. Золото обеспечивает стабильность, высокую ликвидность и защиту от инфляции. Для инвесторов важно выбирать подходящие активы, такие как золотые монеты или слитки, и обеспечивать их безопасное хранение, рассматривая варианты как домашнего сейфа, так и банковских ячеек. Важно также рассмотреть возможность страхования активов. Завтра мы разберем дополнительные возможности преумножения капитала, рассмотрев различные стратегии и подходы к инвестициям в другие инструменты!

Наш YouTube:

Наш сайт: