Всех приветствуем, читатели и клиенты компании Era of Consulting!
На этой неделе, в наших статьях, мы подробно разберем такую тему, как гражданам из СНГ защитить свой капитал от обесценивания и зарабатывать на инвестициях. В первой статье данной серии убедимся на конкретных фактах, что инвесторы не получают реальной прибыли из своих инвестиций в российский фондовый рынок.
Давайте разберем, какие контраргументы обычно приводя инвесторы в российский фондовый рынок.
1) Не трачу в долларах, живу в России и пользуюсь для расчетов только рублями.
2) Хорошие дивиденды, "%" по вкладу и ставки по облигациям в размере 10-15% на 20.11.2023
3) Пользуюсь индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Это позволяет получать гарантированную прибыль в размере 13% от инвестированной суммы до 400 000 Р в год, помимо дохода от активов
*если вы можете привести еще контраргументы, пишите в комментариях
Ситуация на рынке
Почему у инвесторов вообще формируются иллюзии на этот счет?
Люди видят то что хотят, а не реальную картину. Открывают график в рублях, смотрят, и вроде бы целых 204% за 13 месяцев, но как только кто-то начинает говорить про девальвацию национальной валюты на 80%, инфляцию, стоимость акций в рублях, они закрывают уши и вешают ярлык на спикера, что он вот против нас и за других. Надеюсь наши читатели не относятся в этому типу людей и конструктивно подходят к вопросу инвестиций.
Прогноз по курсу рубля с точными датами находится на нашем сайте:
Реальная картина
Реальная картина проста, большинство инвесторов в российский фондовый рынок находятся в убытке при пересчете на реальную прибыль, а не красивые "циферки" и лишь малая часть выходят в "0", а зарабатывают реальную прибыль, на сегодняшний день, только исключения.
Как это так спросите, ведь индекс Москоковой биржи вырос на 204% за год ?!
Начнем с того, что вряд-ли вы откупили всем капиталом самое дно, при средней хорошей точке входа ваша "прибыль" около 100%.
Теперь накладываем график RTSI* и видим:
*Индекс RTSI (РТС) отражает текущую суммарную рыночную капитализацию (выраженную в долларах США и с марта 2022 года в китайских юанях) акций некоторого списка эмитентов в относительных единицах.
Видим, что индекс в отношении к доллару\юаню не выросли. То есть с учетом инфляции инвесторы получили убыток по итогам года.
Кто-то может возразить, я не пользуюсь иностранными валютами, только рублем. Но зададим таким людям один вопрос: стоимость товаров и услуг, которыми вы пользуетесь тоже не зависит от курса рубля к иностранным валютам?
Контраргумент №2-3
"Хорошие дивиденды, "%" по вкладу и ставки по облигациям в размере 10-15%" на 20.11.2023
"Пользуюсь индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Это позволяет получать гарантированную прибыль в размере 13% от инвестированной суммы до 400 000 Р в год, помимо дохода от активов"
Возьмем, что средний размер дивидендов 10-13% + вы за счет ИИС получаете налоговый вычет в размере 13% + вы забрали движение на российском фондовом рынке в размере 80-100% - (минус) девальвация национальной валюты на 80% - инфляция 20% = вы вышли в 0 или даже минимальный "+". Таким людям зададим следующий вопрос: Вы рисковали своим капиталом ради прибыли в размере "0"% ? Если вы готовы этим и дальше заниматься, то вам в другую дверь.
Надеюсь получилось развеять ваши мифы и показать вам реальную картину, если у вас еще есть аргументы пишите в комментариях. Завтра разберем "что делать".
Прогнозы, аналитика по всем рынкам, консультации доступны на нашем сайте:
Квартиры, машины, компьютеры, да куча всего чуть ли не в два раза выросло. Какие 10% в среднем... По вермишели сравнили что ли? Так и она подорожала. Пиво только держится еще. Но не долго осталось.
Николай, вы уже который раз используете график Московской биржи (компания) , а говорите про индекс ММВБ
Если я не ошибаюсь, то налоговый вычет можно вернуть только если вы платили налоги. А если человек работает как самозанятый, то нет этого преимущества вообще. Зато налог минимальный и то на официальный доход. Проще самому распоряжаться своими средствами, чем платить налог, а потом его возвращать)
В октябре 2023 бакс был пару дней 57, это спекулянты может что то выгадали, а так он и в 2020-2021 все время был выше 70, сейчас он в моменте 88. Так что кто как считает, кто то от 57 до 102, а кто то посчитает от 79 до 88 по другим точкам входа и выхода и получится обесценился рубль на 11%. Также и в индексе ММВБ, кто вошел всем капиталом в октябре 2022? А кто всем капиталом вошел на хаях 2021? Скорее всего люди входили в разное время на разные суммы и не словили как рост 2023го так и падение 2022го. В среднем росс рынок приносит 7% в год реальных денег с учетом роста и дивов, с поправкой на инфляцию за последние 30 лет
Николай нафантазировал про обесцение 80 процентов. В общем, как и прогноз, что российскому рынку хана, а он растёт себе да растёт. Уж лучше в росс, бумагах сидеть, чем в американ. И заблокированных
Ну девальвация нац валюты с 16ого года где-то на 40%, а например сбер с 16ого года вырос на 186%. Сбер платил каждый год дивиденды. Реинвестирование.
Золото(в рублях) с 16ого года увеличилось на 100% - спред. Где-то на 80%.
В долларах золото где-то на 70% + 40% девальвация = 110%
s&p500 с 16ого года на 137% + прибавляем девальвацию 40%. Того 186%
Выводы сбер сравнивается по доходности с s&p500.
Где не прав?))))
https://bcs-express.ru/kotirovki-i-grafiki/sber
https://bcs-express.ru/kotirovki-i-grafiki/usd000utstom
https://investfunds.ru/indexes/224/
https://bcs-express.ru/kotirovki-i-grafiki/s&p500
Но если брать с 2013 года, то тут конечно s&p500 выигрывает...
sber на 257% увеличился.
s%p500 на 225%
А курс доллара к рублю на 193%
Т.е. s&p500 по отношению к рублю на 418%
Исходя из этого не вижу проблем, что инвест в Россию плохо и сам это делаю. Кстати, с прогнозом, что рынок России пойдёт вниз вы ошиблись, надеюсь, что с криптой у вас так не будет
Ошибся? Не нужно факты под свои желания подстраивать и видеть только то, что вам хочется. Мы говорим не о спекуляциях, а о инвестициях. И вся статистика моих сделок выложена на сайте. Инвест в перегретые акции в рублях - экономически не выгодно. В общем, кому я что хочу доказать... Кто хотел услышал. Хорошего дня
Акции России почти всё недооценены, даже с учётом роста и об этом многие метрики говорят.у вас может быть др. Мнение. Да временный рост вы говорили, что будет и вышли из акций РФ, а рынок продолжил расти. Даже с учётом просадки я за 3 года на акция России получил чистых 33 процента, со вкладов или облигаций было бы меньше
Это типо шутка такая, что гордитесь?) Купив просто баксы в декабре 2019, вы бы те же 30% получили.
Да даже открыв вклад, 10% каждый год, те же 30%
Откуда инф., что 80 проц. Обесценивание? Бакс то чуть выше того года
Откройте график, хотя и открывать не надо в статье все есть. Октябрь 2022 года бакс 57руб, 2023 год бакс 102руб(посчитайте сколько это %). Добавьте к этому инфляцию, которую в том числе разгоняется за счет параллельного импорта, который в свою очередь есть из-за санкций и поймете, что я даже преуменьшил цифры
Ну бакс в моменте упал, ср. Значение рублей 80. Вы в России не живете. А я вам скажу, что цены на 80 процентов точно не подорожали, может быть какие то редкие произ. Товары это да. Массовые товары народ. Потребления не больше 20ти процентов
Тут согласен. Жил в Ереване после мобилизации. Потом приехал. И удивился, что цены то особо и не подорожали особо. Где-то в среднем на 10%. А вот в Армении цены увеличились
Вы адекватный? ))
Налоговый вычет в размере 13% от 400000 руб. можно получить лишь раз в три года, не чаще
Но если вносить каждый год от 400т.р., то спустя 3 года можно вернуть 156 т.р., заполня декларации за каждые прошлые 3 года