Что делать, если заблокировали счет компании за границей в 2024 году?

Меня зовут Лидия Иванова, я юрист международной компании Antwort Law. Мы помогаем предпринимателям решать юридические, налоговые и бухгалтерские вопросы компаний за границей. В своем блоге делюсь нашим опытом, кейсами и советами как избежать потерь и успешно развивать свою компанию с учетом постоянно меняющихся банковских, налоговых и геополитических обстоятельств.

Любой даже процветающей компании могут внезапно заблокировать счет в зарубежном банке. Обычно, заморозка счета - это первый этап к его закрытию, если не устранить проблему срочно.

1) внезапные банковские проверки, о которых вы могли не знать. К примеру, если в медиа нашлись неблагоприятные отзывы о вас, вашей компании, вашем важном заказчике или ассоциированном лице, банк может решить предупредить возможные трудности, заморозив не только ваши сделки с этим бизнес-партнером, но и весь счет в целом.

2) плохое взаимодействие между клиентом и банком.

Шаг 1. Обратная связь: незамедлительно свяжитесь с представителями банка и ответьте на все их запросы. Быстрота вашего реагирования может повлиять на последующие действия и решение финансовой организации.

Шаг 2. Обращение к экспертам: если счет был открыт через посредников, обратитесь к тем, кто ассистировал вам в этом процессе. Если вы открывали счет самостоятельно, стоит проконсультироваться с опытным экспертом, который может оказать необходимую помощь по взаимодействию с банком.

Также мы предостерегаем вас от опасности мошенничества в сфере открытия международных счетов. Некоторые клиенты до обращения к нам сталкивались с такими "специалистами".

Обман заключается в следующем: существуют платежные системы, открывающие счета для тех компаний, которым отказали в других финансовых учреждениях из-за сложностей в бизнесе, высокорисковом паспорте и других причин. Эти платежные системы часто предоставляют тем, кто не может открыть счет где-либо еще, так называемые мерчант-счета для обработки платежных карт, эквайринга, а также проведения и приема мелких транзакций.

Однако открытие счета и принятие средств - это одно, а их успешный вывод - совершенно другое. Недобросовестные владельцы таких систем используют два основных вида мошенничества.

Первый, относительно простой - накопление денег и исчезновение. После зачисления средств на счет, платёжная система может просто прекратить функционирование и перестать реагировать на обращения.

Второй, более изощренный вариант обмана - фирма начинает свою работу, и счет некоторый период работает без нареканий, однако вдруг оказывается заблокированным по надуманной причине, на которую у владельца бизнеса априори отсутствует решение. Затем перед тревожным и уязвленным бизнесменом появляется предполагаемый "спасатель", предлагающий помощь в выводе финансов с замороженного счета за значительное вознаграждение, часто доходящее до 50%.

Эти "помощники" зачастую находятся в оффшорных зонах, как, например, на Коморских островах. Оказать поддержку компании, оказавшейся жертвой таких аферистов, практически невозможно.

Будьте бдительны и тщательно проверяйте, через кого вы открываете счета, чтобы уклониться от нечестных поставщиков услуг в финансовой сфере и защитить ваши активы. Если вы столкнулись с заморозкой счета или прочими трудностями при открытии международных корпоративных счетов, обратитесь к нам в Antwort Law. Мы предоставим вам необходимую юридическую помощь и проконсультируем по всем возникшим вопросам.