Маржинальная торговля USDT/RUB: принцип работы, риски и особенности инструмента
Маржинальная торговля давно перестала быть инструментом исключительно для профессиональных трейдеров, сегодня этот механизм стал гораздо более массовым и активно используется в том числе на крипторынке - для торговли торговыми парами, такими как USDT/RUB.
Повышенная волатильность доллара по отношению к рублю, отсутствие множества ограничений и барьеров, присущих брокерам и круглосуточная работа без выходных сделали маржинальную торговлю USDT/RUB особенно востребованной.
Ведь по сути, маржинальная торговля USDT/RUB - один из немногих инструментов, позволяющих работать с курсом доллара напрямую, но в криптовалютной инфраструктуре. Причем полученные заемные средства можно использовать и для торговли другими криптовалютами.
При этом маржинальная торговля - это не просто сделка по покупке актива, а вид торговли, правильное понимание которой значительно повышает потенциальную доходность, равно как и потенциальный убыток и возможные риски.
В этой статье мы подробно разберем, как устроена маржинальная торговля, какие преимущества дает этот инструмент и какие риски в себе несет. Кроме того, мы расскажем о платформе, которая прямо сейчас располагает функционалом маржинальной торговли в паре USDT/RUB.
Что такое маржинальная торговля USDT/RUB: экскурс в теорию
Давайте рассмотрим то, что такое маржинальная торговля на примере торговой пары USDT/RUB.
Маржинальная торговля USDT/RUB - это торговля с использованием заемных средств, предоставляемых платформой. Проще говоря, в маржинальной торговле трейдер получает возможность оперировать суммой, превышающей его собственный баланс, оставляя часть собственных средств в качестве залога (маржи).
В классическом виде это выглядит следующим образом:
- У трейдера есть собственные средства (например, в USDT или рублях);
- Под эти средства он получает дополнительное финансирование;
- Итоговый баланс трейдера становится больше депозита в несколько раз, в зависимости от кредитного плеча;
- Он может использовать полученный баланс для торговли, в пределах спотового рынка биржи с учетом требований по обеспечению и ограничений на вывод средств.
В случае пары USDT/RUB маржинальная торговля по своей сути является спекуляцией на курсе доллара к рублю, но без участия банков, валютных счетов и ограничений, характерных для брокеров на традиционном финансовом рынке.
Ключевым моментом является то, что маржинальная торговля всегда предполагает использование кредитного плеча. Если плечо x20, это означает, что имея 5% собственных средств, трейдер может торговать суммой в 20 раз больше.
Простой пример:
У трейдера есть 100.000 рублей собственных средств, с кредитным плечом x20 он сможет торговать суммой в 20 раз больше - т.е. 2.000.000 рублей.
Если трейдер считает, что доллар по отношению к рублю будет расти и купит на всю эту сумму токенизированный доллар (USDT), то в случае, если курс реального доллара вырастет по отношению к рублю на 10%, трейдер заработает 200% от своих собственных вложений, т.е. фактически утроит их.
В случае, если трейдер хочет поставить на падение доллара по отношению к рублю (так называемая позиция “Шорт”) - то в залог он должен предоставить токены USDT, предварительно купив их за рубли.
Торговля другими торговыми парами на спотовом рынке:
Трейдер может использовать кредитные средства в рамках спотового рынка биржи как угодно - он может торговать исключительно парой USDT/RUB, спекулируя курсом пары доллар-рубль или пойти в торговлю другими криптовалютами, например биткоином.
Это уже более сложная и более рискованная торговля, ведь к волатильности доллара прибавится еще и риск волатильности биткоина.
Основные риски маржинальной торговли USDT/RUB: возможные убытки, в чем заключаются и как избежать
Маржинальная торговля очень привлекает своей возможностью увеличения прибыли, но важно помнить, что пропорционально прибыли могут увеличиваться и убытки, если подведет курс.
Основной риск маржинальной торговли - возможная ликвидация.
Ликвидация происходит в тот момент, когда убыток по результатам вашей торговли достигает уровня, при котором залог перестает обеспечивать кредитование биржи. В этом случае происходит принудительное списание средств в счет погашения долга по маржинальному финансированию.
Простой пример:
У трейдера имеется 100.000 рублей собственных средств, с кредитным плечом x10 он получает в свое распоряжение 1.000.000 рублей.
Если он купит на всю эту сумму токенизированный доллар (USDT), то в случае падения курса реального доллара по отношению к рублю на 10% залог перестанет обеспечивать плечо и биржа принудительно спишет средства с баланса в счет погашения задолженности.
Аналогично и с ситуацией, где в залог трейдер предоставляет USDT и ставит на падение курса доллара - в случае его роста он также может столкнуться с ликвидацией.
Как не допустить ликвидации:
Для этого важно, в первую очередь, контролировать риски:
- Избегайте слишком высоких кредитных плеч. Именно завышенное кредитное плечо чаще всего приводит к ликвидации, не используйте высокие плечи, если вы новичок;
- Используйте стоп-лосс ордера. Это инструменты, которые позволяют фиксировать позиции в убыток и которые при грамотном использовании позволяют избежать ликвидации;
- Не торгуйте ва-банк. Не рекомендуем использовать сразу весь доступный баланс, начните с торговли частями;
- Не усложняйте торговый процесс. Если вы новичок - начните с обычной спекуляции USDT/RUB, не усложняйте торговый процесс в других парах на спотовом рынке.
Помните, что лучше потерпеть убытки и отдать бирже часть залога, чем вовсе остаться без вложенных средств.
Чем маржинальная торговля отличается от обычной торговли: главные отличия
Теперь давайте разберемся в том, чем маржинальная торговля вообще отличается от обычной спотовой торговли. Для этого давайте обратимся к их предназначению и особенностям.
Обычная торговля (спотовая): предполагает, что вы торгуете исключительно собственными средствами - ваша прибыль и убыток ограничены лишь размером ваших вложений, а риск ликвидации - отсутствует.
Маржинальная торговля: предполагает, что вы используете для торговли заемные средства, вы можете открывать позиции в разы больше депозита, увеличивая свою прибыль, но пропорционально потенциальному росту прибыли растет и потенциальный убыток, вплоть до ликвидации.
Также стоит подметить, что маржинальная торговля - не отдельный тип торговли, это надстройка над спотовым рынком, где вместе с собственными средствами трейдера в торговле участвуют и заемные средства.
Где доступна маржинальная торговля USDT/RUB: надежная криптобиржа с хорошей репутацией
На данный момент маржинальная торговля по паре USDT/RUB доступна на платформе ABCEX - первой криптобирже в России и СНГ, запустившей этот инструмент.
У биржи отличная репутация в России, хороший уровень ликвидности и удобный интерфейс торгового терминала, в котором несложно разобраться даже новичкам.
Стоит упомянуть, что ABCEX позволяет удобно пополнять и выводить средства с баланса биржи, в том числе и наличными рублями через внушительную сеть собственных офисов по всей России (более 55 офисов в 40+ городах).
Отметим ключевые особенности маржинальной торговли USDT/RUB на ABCEX:
- ABCEX предоставляет от 36 часов льготного периода, в который проценты за обслуживание плеча не взимаются;
- На ABCEX доступно кредитное плечо до x20, т.е. минимальная сумма залога всего 5%;
- Проценты начисляются ежедневно в 14:00 по московскому времени после окончания льготного периода;
- При погашении задолженности сначала списываются проценты, затем - тело долга, от старого к новому.
Важные моменты:
- Ограничения вывода. Сумма, которая остается в залоге, должна всегда оставаться на торговом счету;
- Принудительное закрытие. В момент, когда ваш залог не сможет обеспечить кредитное плечо, биржа принудительно спишет средства с баланса в счет уплаты долга.
Преимущества ABCEX:
- Отличная репутация в РФ;
- Высокий уровень ликвидности;
- Низкие комиссии на спотовую торговлю;
- Простой, интуитивно-понятный интерфейс;
- Прозрачные условия без скрытых комиссий;
- Наличие льготного (беспроцентного) периода;
- Круглосуточная техническая поддержка.
ABCEX является отличным вариантом для маржинальной торговли благодаря наличию торговой пары USDT/RUB, долгому беспроцентному периоду и выгодными условиями торговли.
Маржинальная торговля USDT/RUB на криптобирже: пошаговая инструкция
Давайте более подробно рассмотрим процесс маржинальной торговли USDT/RUB на примере криптобиржи ABCEX.
Регистрация и верификация
Прежде чем начать маржинальную торговлю, потребуется зарегистрироваться на бирже ABCEX и пройти верификацию личности - процедуры крайне простые и по времени, в большинстве случаев, суммарно занимают не более получаса.
Пополнение баланса
Теперь нам нужно пополнить баланс биржи, дабы использовать его в качестве залога для дальнейшей маржинальной торговли.
На ABCEX имеется три основных метода пополнения баланса:
- Пополнение криптовалютой. Подразумевает пополнение ончейн-переводом на криптокошелек биржи с дальнейшим зачислением на ваш биржевой баланс;
- Пополнение через P2P. Подразумевает проведение прямой сделки по покупке USDT напрямую у другого человека через встроенную P2P-платформу;
- Пополнение через офисы биржи. Подразумевает пополнение баланса наличными рублями через офисы криптобиржи ABCEX, которые присутствуют во многих российских городах.
Процесс маржинальной торговли
Пополнив баланс, вы можете перейти непосредственно к процессу маржинальной торговли, рассмотрим его пошагово:
- Вы оставляете заявку на подключение маржинального финансирования или связываетесь с менеджером ABCEX;
- Вносите залоговые средства (должны быть у вас на балансе) - минимально от 5% от суммы используемого овердрафта (в USDT или рублях);
- Получаете заемные средства и начните торговлю;
- Пока есть задолженность, вывод средств ограничен - заемные средства и часть собственных, обеспечивающих овердрафт, недоступны для вывода;
- Закончив торговлю, погасите долг переводом средств с торгового счета на счет овердрафта (в разделе “Активы”);
- После полного погашения задолженности ограничения снимаются, а оставшиеся средства остаются на балансе и доступны для дальнейшего использования.
Заключение
Маржинальная торговля USDT/RUB - это мощный инструмент для работы с курсом доллара по отношению к рублю и с криптовалютами в целом. Он сочетает в себе гибкость, круглосуточную доступность и отсутствие привычных банковских барьеров.
При этом маржинальная торговля требует четкого понимания того, как работает кредитное плечо, маржа и так называемый механизм ликвидации. Без этих знаний маржинальная торговля легко превращается из хорошего инструмента для заработка в источник быстрых потерь.
Формат маржинальной торговли USDT/RUB, реализованный на ABCEX, ориентирован именно на работу с рублем и предлагает понятные условия: минимальный залог, беспроцентный период и прозрачный механизм погашения. Для трейдеров, которые давно ждали полноценную пару USDT/RUB с кредитным плечом, этот инструмент является очень удобным и надежным решением.